外資銀行法規(guī)
外資銀行法規(guī) 中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例 1 中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例實施細則 2002-2-1 9 外資金融機構(gòu)駐華代表機構(gòu)管理辦法 2002-7-18 26 中國人民銀行關(guān)于外資金融機構(gòu)市場準入有關(guān)問題的公告 2001.12.09 32 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于向外資金融機構(gòu)進一步開放人民幣業(yè)務的公告 32 境外金融機構(gòu)投資入股中資金融機構(gòu)管理辦法 33 關(guān)于印發(fā)《中外合資投資銀行類機構(gòu)管理暫行辦法》的通知 1995年5月20日 37 外資銀行人民幣專用帳戶暫行管理規(guī)定 1994年4月23日 41 外管局綜合司關(guān)于為境內(nèi)外資銀行人民幣貸款提供擔保問題的復函 2001年6月8日 42 外資銀行并表監(jiān)管管理辦法 42 關(guān)于印發(fā)《外資金融機構(gòu)中、高級管理人員任職資格暫行規(guī)定》的通知 1997年5月15日 48 中國人民銀行辦公廳關(guān)于外資銀行辦理信用證和保函業(yè)務有關(guān)問題的通知 50 外資銀行結(jié)匯、售匯及付匯業(yè)務實施細則 1996年6月18日 51 《外資銀行結(jié)匯、售匯及付匯業(yè)務實施細則》會計處理的有關(guān)規(guī)定 1996年6月18日 53 試點地區(qū)外資銀行結(jié)匯、售匯及付匯業(yè)務實施細則 1996年3月1日 55 外資金融機構(gòu)存款準備金繳存管理辦法 1996年4月30日 57 委托注冊會計師對外資金融機構(gòu)進行審計管理辦法 1996年4月30日 60 關(guān)于印發(fā)《外資銀行并表監(jiān)管指導意見》的通知 61 國家稅務總局關(guān)于外國銀行分行營運資金繳納印花稅問題的批復的通知二○○二年一月二 十八日 62 國家稅務總局關(guān)于外國銀行分行攤列總行管理費有關(guān)問題的通知2002-1-10 63 國家稅務總局關(guān)于外資金融機構(gòu)應收利息所得稅處理問題的批復 2002.01.08 64 財政部、國家稅務總局關(guān)于調(diào)整外商投資和外國金融企業(yè)營業(yè)稅政策的通知 2001.04.25 65 關(guān)于外資銀行報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)有關(guān)問題的通知 66 中國人民銀行關(guān)于執(zhí)行《境外金融機構(gòu)管理辦法》有關(guān)問題的通知 1990.05.05 69 境外金融機構(gòu)管理辦法(附英文) 1990.04.13 71 中國人民銀行關(guān)于執(zhí)行《境外金融機構(gòu)管理辦法》有關(guān)問題的通知 1990.05.05 80 國家稅務總局關(guān)于德國西德意志州銀行和德國德意志銀行取得的貸款利息收入適用利率 標準問題的批復 1998.03.18 82 中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例 中華人民共和國國務院令第３４０號 　　《中華人民共和國外資金融機構(gòu)管理條例》已經(jīng)２００１年１２月１２日國務院第５ ０次常務會議通過，現(xiàn)予公布，自２００２年２月１日起施行。 　　 總理 朱镕基 　　 二００一年十二月二十日 第一章 總則 第一條 為了適應對外開放和經(jīng)濟發(fā)展的需要，加強和完善對外資金融機構(gòu)的管理，促進銀行業(yè) 的穩(wěn)健運行，制定本條例。 第二條 本條例所稱外資金融機構(gòu)，是指依照中華人民共和國有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)批準在 中國境內(nèi)設(shè)立和營業(yè)的下列金融機構(gòu)： （一）總行在中國境內(nèi)的外國資本的銀行（以下簡稱獨資銀行）； （二）外國銀行在中國境內(nèi)的分行（以下簡稱外國銀行分行）； （三）外國的金融機構(gòu)同中國的公司、企業(yè)在中國境內(nèi)合資經(jīng)營的銀行（以下簡稱合資 銀行）； （四）總公司在中國境內(nèi)的外國資本的財務公司（以下簡稱獨資財務公司）； （五）外國的金融機構(gòu)同中國的公司、企業(yè)在中國境內(nèi)合資經(jīng)營的財務公司（以下簡稱 合資財務公司）。 第三條 外資金融機構(gòu)必須遵守中華人民共和國法律、法規(guī)，不得損害中華人民共和國的社會公 共利益。 外資金融機構(gòu)的正當經(jīng)營活動和合法權(quán)益受中華人民共和國法律保護。 第四條 中國人民銀行是管理和監(jiān)督外資金融機構(gòu)的主管機關(guān)；中國人民銀行分支機構(gòu)對本轄區(qū) 外資金融機構(gòu)進行日常監(jiān)督管理。 第二章 設(shè)立與登記 第五條 獨資銀行、合資銀行的注冊資本最低限額為３億元人民幣等值的自由兌換貨幣。獨資財 務公司、合資財務公司的注冊資本最低限額為２億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊 資本應當是實繳資本。 外國銀行分行應當由其總行無償撥給不少于１億元人民幣等值的自由兌換貨幣的營運資 金。 中國人民銀行根據(jù)外資金融機構(gòu)的業(yè)務范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊資本或 者營運資金的最低限額，并規(guī)定其中的人民幣份額。 第六條 設(shè)立獨資銀行或者獨資財務公司，申請人應當具備下列條件： （一）申請人為金融機構(gòu)； （二）申請人在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)２年以上； （三）申請人提出設(shè)立申請前１年年末總資產(chǎn)不少于１００億美元； （四）申請人所在國家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請人受到所在國家 或者地區(qū)有關(guān)主管當局的有效監(jiān)管； （五）申請人所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當局同意其申請； （六）中國人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。 第七條 設(shè)立外國銀行分行，申請人應當具備下列條件： （一）申請人在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)２年以上； （二）申請人提出設(shè)立申請前１年年末總資產(chǎn)不少于２００億美元，并且資本充足率不 低于８％； （三）申請人所在國家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請人受到所在國家 或者地區(qū)有關(guān)主管當局的有效監(jiān)管； （四）申請人所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當局同意其申請； （五）中國人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。 第八條 設(shè)立合資銀行或者合資財務公司，申請人應當具備下列條件： （一）外國合資者為金融機構(gòu)； （二）外國合資者在中國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機構(gòu)； （三）外國合資者提出設(shè)立申請前１年年末總資產(chǎn)不少于１００億美元； （四）外國合資者所在國家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且外國合資者受到 所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當局的有效監(jiān)管； （五）外國合資者所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當局同意其申請； （六）中國人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。 第九條 設(shè)立獨資銀行或者獨資財務公司，應當由申請人向中國人民銀行提出書面申請，并提交 下列資料： （一）設(shè)立獨資銀行或者獨資財務公司的申請書，其內(nèi)容包括：擬設(shè)獨資銀行或者獨資 財務公司的名稱，注冊資本額，申請經(jīng)營的業(yè)務種類等； （二）可行性研究報告； （三）擬設(shè)獨資銀行或者獨資財務公司的章程； （四）申請人所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（副本）及對其申請的意 見書； （五）申請人最近３年的年報； （六）中國人民銀行要求提供的其他資料。 第十條 設(shè)立外國銀行分行，應當由外國銀行總行向中國人民銀行提出書面申請，并提交下列資 料： （一）法定代表人簽署的申請書，其內(nèi)容包括：擬設(shè)外國銀行分行的名稱，總行無償撥 給的營運資金數(shù)額，申請經(jīng)營的業(yè)務種類等； （二）可行性研究報告； （三）申請人所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（副本）及對其申請的意 見書； （四）申請人最近３年的年報； （五）中國人民銀行要求提供的其他資料。 第十一條 設(shè)立合資銀行或者合資財務公司，應當由合資各方共同向中國人民銀行提出書面申請， 并提交下列資料： （一）設(shè)立合資銀行或者合資財務公司的申請書，其內(nèi)容包括：擬設(shè)合資銀行或者合資 財務公司的名稱，合資各方名稱，注冊資本額，合資各方出資比例，申請經(jīng)營的業(yè)務種 類等； （二）可行性研究報告； （三）合資經(jīng)營合同及擬設(shè)合資銀行或者合資財務公司的章程； （四）外國合資者所在國家或者地區(qū)有關(guān)主管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（副本）及對其申請 的意見書； （五）外國合資者最近３年的年報； （六）中國合資者的有關(guān)資料； （七）中國人民銀行要求提供的其他資料。 第十二條 本條例第九條、第十條、第十一條所列資料，除年報外，凡用外文書寫的，應當附有中 文譯本。 第十三條 中國人民銀行應當對設(shè)立外資金融機構(gòu)的申請進行初步審查，自收到完整的申請文件之 日起６個月內(nèi)作出受理或者不受理的決定。決定受理的，發(fā)給申請人正式申請表；決定 不受理的，應當書面通知申請人并說明理由。 特殊情況下，中國人民銀行不能在前款規(guī)定期限內(nèi)完成初步審查并作出受理或者不受理 決定的，可以適當延長，并告知申請人；但是，延長期限不得超過３個月。 第十四條 申請人應當自接到正式申請表之日起６個月內(nèi)完成籌建工作；在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建 工作，有正當理由的，經(jīng)中國人民銀行批準，可以延長３個月。在延長期內(nèi)仍未完成籌 建工作的，中國人民銀行作出的受理決定自動失效。籌建工作完成后，申請人應當將填 寫好的申請表連同下列文件報中國人民銀行審批： （一）擬設(shè)外資金融機構(gòu)主要負責人名單及簡歷； （二）對擬任該外資金融機構(gòu)主要負責人的授權(quán)書； （三）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明； （四）安全防范措施和與業(yè)務有關(guān)的其他設(shè)施的資料； （五）設(shè)立外國銀行分行的，其總行對該分行承擔稅務、債務的責任擔保書； （六）中國人民銀行要求提供的其他文件。 第十五條 中國人民銀行應當自收到設(shè)立外資金融機構(gòu)完整的正式申請文件之日起２個月內(nèi)，作出 批準或者不批準的決定。決定批準的，頒發(fā)經(jīng)營金融業(yè)務許可證；決定不批準的，應當 書面通知申請人并說明理由。 第十六條 經(jīng)批準設(shè)立外資金融機構(gòu)的，申請人憑經(jīng)營金融業(yè)務許可證向工商行政管理機關(guān)辦理登 記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。 第三章 業(yè)務范圍 第十七條 獨資銀行、外國銀行分行、合資銀行按照中國人民銀行批準的業(yè)務范圍，可以部分或者 全部依法經(jīng)營下列種類的業(yè)務： （一）吸收公眾存款； （二）發(fā)放短期、中期和長期貸款； （三）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)； （四）買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券； （五）提供信用證服務及擔保； （六）辦理國內(nèi)外結(jié)算； （七）買賣、代理買賣外匯； （八）從事外幣兌換； （九）從事同業(yè)拆借； （十）從事銀行卡業(yè)務； （十一）提供保管箱服務； （十二）提供資信調(diào)查和咨詢服務； （十三）經(jīng)中國人民銀行批準的其他業(yè)務。 第十八條 獨資財務公司、合資財務公司按照中國人民銀行批準的業(yè)務范圍，可以部分或者全部依 法經(jīng)營下列種類的業(yè)務： （一）吸收每筆不少于１００萬元人民幣或者其等值的自由兌換貨幣，期限不少于３個 月的存款； （二）發(fā)放短期、中期和長期貸款； （三）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)； （四）買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券； （五）提供擔保； （六）買賣、代理買賣外匯； （七）從事同業(yè)拆借； （八）提供資信調(diào)查和咨詢服務； （九）提供外匯信托服務； （十）經(jīng)中國人民銀行批準的其他業(yè)務。 第十九條 外資金融機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務的地域范圍和服務對象范圍，由中國人民銀行按照有關(guān)規(guī) 定核定。 第二十條 外資金融機構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務，應當具備下列條件： （一）提出申請前在中國境內(nèi)開業(yè)３年以上； （二）提出申請前２年連續(xù)盈利； （三）中國人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。 第二十一條 外資金融機構(gòu)在中國人民銀行批準的業(yè)務范圍內(nèi)，開辦新的業(yè)務品種的，應當在開辦之 前向中國人民銀行提出書面申請。中國人民銀行應當自收到書面申請文件之日起６０日 內(nèi)作出批準或者不批準的決定。中國人民銀行作出不批準決定的，應當書面通知申請人 并說明理由。 第四章 監(jiān)督管理 第二十二條 外資金融機構(gòu)的存款、貸款利率及各種手續(xù)費率，由外資金融機構(gòu)按照中國人民銀行的 有關(guān)規(guī)定確定。 第二十三條 外資金融機構(gòu)經(jīng)營存款業(yè)務，應當向所在地區(qū)的中國人民銀行分支機構(gòu)繳存存款準備金 ，其比率由中國人民銀行制定，并根據(jù)需要進行調(diào)整。 第二十四條 外國銀行分行的營運資金的３０％應當以中國人民銀行指定的生息資產(chǎn)形式存在，包括 在中國人民銀行指定的銀行的存款等。 第二十五條 獨資銀行、合資銀行、獨資財務公司、合資財務公司的資本充足率不得低于８％。 第二十六條 獨資銀行、合資銀行、獨資財務公司、合資財務公司對１個企業(yè)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的授信余 額，不得超過其資本的２５％，但是經(jīng)中國人民銀行批準的除外。 第二十七條 獨資銀行、合資銀行、獨資財務公司、合資財務公司的固定資產(chǎn)不得超過其所有者權(quán)益 的４０％。 第二十八條 獨資銀行、合資銀行、獨資財務公司、合資財務公司資本中的人民幣份額與其風險資產(chǎn) 中的人民幣份額的比例不得低于８％。 外國銀行分行營運資金加準備金等之和中的人民幣份額與其風險資產(chǎn)中的人民幣份額的 比例不得低于８％。 對前兩款規(guī)定的比例，中國人民銀行應當按照有關(guān)規(guī)定逐步調(diào)整。 第二十九條 外資金融機構(gòu)應當確保其資產(chǎn)的流動性。流動性資產(chǎn)余額與流動性負債余額的比例不得 低于２５％。 第三十條 外資金融機構(gòu)從中國境內(nèi)吸收的外匯存款不得超過其境內(nèi)外匯總資產(chǎn)的７０％。 對前款規(guī)定的比例，中國人民銀行應當按照有關(guān)規(guī)定逐步調(diào)整。 第三十一條 外資金融機構(gòu)應當按照規(guī)定計提呆賬（壞賬）準備金。...
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