某商業(yè)銀行“行外吸金、資產(chǎn)配置和基金定投等”產(chǎn)能提升培訓(xùn)課程方案

  培訓(xùn)講師:喬秀強(qiáng)

講師背景:
喬秀強(qiáng)老師財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)專家資深講師/金融咨詢顧問(wèn)北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士社科院美術(shù)史博士(在讀)曾任職某股份制銀行深圳分行金融從業(yè)21年、財(cái)富管理19年銀行網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能提升專家、績(jī)效考核提升專家,先后服務(wù)多家銀行上千家(支行)網(wǎng)點(diǎn)◆曾任:銀行管理咨詢 詳細(xì)>>

喬秀強(qiáng)
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某商業(yè)銀行“行外吸金、資產(chǎn)配置和基金定投等”產(chǎn)能提升培訓(xùn)課程方案詳細(xì)內(nèi)容

某商業(yè)銀行“行外吸金、資產(chǎn)配置和基金定投等”產(chǎn)能提升培訓(xùn)課程方案



【課程內(nèi)容】 (暫定,視情況可靈活調(diào)整)
|時(shí)間 |課程模塊 |課程內(nèi)容 |
| |模塊一 |1、培訓(xùn)開(kāi)班 |
| |啟動(dòng)儀式 |2、領(lǐng)導(dǎo)致辭 |
| | |3、培訓(xùn)要求 |
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|一天 | | |
|(6H) | | |
| |模塊二 |1、“行外吸金”實(shí)戰(zhàn)技能訓(xùn)練 |
| |“行外吸金”暨存|(1)“行外吸金”理論體系 |
| |款提升技能訓(xùn)練|(2)“行外吸金”技巧及策略 |
| | |2、“行外吸金”的必備策略 |
| | |(1)產(chǎn)品到期客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)化 |
| | |(2)加強(qiáng)聯(lián)絡(luò)頻度防客戶流失 |
| | |(3)存量臨界點(diǎn)客戶等級(jí)提升 |
| | |(4)大額異動(dòng)客戶追蹤及取現(xiàn)客戶挽留 |
| | |3、他行客戶策反-強(qiáng)力吸金 |
| | |(1)他行策反兩種類型 |
| | |①直接挖轉(zhuǎn)他行客戶 |
| | |②本行客戶的他行資金轉(zhuǎn)入 |
| | |(2)他行策反的四個(gè)準(zhǔn)備 |
| | |①準(zhǔn)備一個(gè)充分的理由 |
| | |②廳堂活動(dòng)的設(shè)計(jì) |
| | |③準(zhǔn)備社區(qū)、企業(yè)開(kāi)發(fā) |
| | |④策反他行網(wǎng)點(diǎn)客戶的方法 |
| | |案例話術(shù) |
| | |(3)他行策反三個(gè)場(chǎng)景 |
| | |①?gòu)d堂策反 |
| | |②社區(qū)策反 |
| | |③他行攔截 |
| | |(4)案例話術(shù) |
| |模塊三 |1、存款流失的原因分析 |
| |存款防流失堵漏|(1)存貸款業(yè)務(wù)難做 |
| |策略 |(2)中高端客戶流失 |
| | |(3)過(guò)分依賴禮品贈(zèng)送 |
| | |(4)員工缺乏積極性和方法 |
| | |(5)新生代客戶缺失 |
| | |2、存款流失預(yù)防策略 |
| | |(1)廳堂堵漏策略 |
| | |(2)產(chǎn)品堵漏策略 |
| | |3、存量粘度提升的三個(gè)維度 |
| | |(1)讓客戶不好意思走-聯(lián)系頻度 |
| | |(2)讓客戶不方便走-交叉銷售 |
| | |(3)讓客戶不愿意走-服務(wù)體驗(yàn) |
| |模塊三 |1、人類大腦決策的秘密 |
| |頂環(huán)服務(wù)升級(jí)暨|(1)案例-先“怕”還是先“跑” |
| |客戶情感營(yíng)銷 |(2)人類大腦的進(jìn)化 |
| | |(3)客戶購(gòu)買決策的過(guò)程-流程圖 |
| | |(4)人類大腦的決策模式“四步走” |
| | |(5)結(jié)論-任何服務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)都在遵守的步驟(規(guī)律) |
| | |①步驟一:感官印象-決策的起點(diǎn) |
| | |案例:掌握感官心理學(xué),營(yíng)銷致勝的關(guān)鍵 |
| | |②跨越“海馬狀突起”這扇門(mén),進(jìn)入客戶內(nèi)心世界 |
| | |案例:營(yíng)銷短信、微信、電話營(yíng)銷話術(shù)的成功關(guān)鍵 |
| | |2、卓越服務(wù)-使客戶服務(wù)從平庸到卓越的 |
| | |(1)服務(wù)的本質(zhì) |
| | |(2)提升服務(wù)質(zhì)量“七種武器” |
| | |①表達(dá)由衷的關(guān)心 |
| | |②給予真誠(chéng)又特別的恭維 |
| | |③分享獨(dú)家信息 |
| | |④傳達(dá)趨勢(shì)的熱情 |
| | |⑤恰當(dāng)?shù)倪\(yùn)用幽默 |
| | |⑥制造驚喜 |
| | |⑦擔(dān)當(dāng)服務(wù)英雄 |
| |模塊四 |1、客戶資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)操作技能 |
| |客戶資產(chǎn)配置帶|1、資產(chǎn)配置的底層邏輯 |
| |動(dòng)產(chǎn)品銷量提升|(1)投資成功要遵循規(guī)律 |
| | |①歷史會(huì)重復(fù) |
| | |②周期-人生成功靠“康波” |
| | |③泡沫產(chǎn)生的四大必要條件 |
| | |④周期內(nèi)的資產(chǎn)價(jià)格是可以預(yù)測(cè)的 |
| | |⑤美林-投資時(shí)鐘理論 |
| | |(2)投資成功要遵循原則 |
| | |①投資者常見(jiàn)投資行為偏差 |
| | |②財(cái)富管理就是做好資產(chǎn)配置 |
| | |③資產(chǎn)配置的作用 |
| | |④資產(chǎn)組合選擇理論 |
| | |⑤美林-投資時(shí)鐘理論 |
| | |(3)如何做資產(chǎn)配置 |
| | |①想好自己的投資目標(biāo) |
| | |②生命周期投資理論的啟示 |
| | |③四個(gè)重要的投資規(guī)則 |
| | |④每項(xiàng)投資作用不同 |
| | |⑤理財(cái)金字塔—4321法則 |
| | |⑥標(biāo)準(zhǔn)普爾—家庭資產(chǎn)象限圖 |
| | |(4)重點(diǎn)客群的資產(chǎn)配置方案設(shè)計(jì) |
| | |2、客戶資產(chǎn)配置帶動(dòng)產(chǎn)品營(yíng)銷案例分享: |
| | |(1)貴金屬產(chǎn)品營(yíng)銷知識(shí) |
| | |(2)基金產(chǎn)品營(yíng)銷知識(shí) |
| | |(3)凈值型理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷知識(shí) |
| | |(4)保險(xiǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷知識(shí) |
| | |3、課程小結(jié) |
| |模塊五 |1、基金客戶拓展思路:發(fā)現(xiàn)基金客戶 |
| |基金定投業(yè)務(wù)產(chǎn)|分享:中國(guó)富人們?cè)诶碡?cái)上傾向于兩個(gè)極端 |
| |能提升突破 |案例:基金定投圖像 |
| | |2、過(guò)去我們基金定投銷售中的缺失 |
| | |3、基金定投營(yíng)銷易犯的四個(gè)錯(cuò)誤 |
| | |4、基金定投銷售主要方法技巧 |
| | |(1)顧問(wèn)式銷售 |
| | |(2)建議式銷售 |
| | |5、標(biāo)準(zhǔn)基金定投營(yíng)銷六步驟 |
| | |(1)3分鐘講市場(chǎng) |
| | |(2)3分鐘講產(chǎn)品 |
| | |(3)客戶異議收集 |
| | |互動(dòng):您經(jīng)常遇到的基金營(yíng)銷拒絕問(wèn)題? |
| | |(4)異議處理 |
| | |話術(shù)演練:拒絕處理“五步法” |
| | |(5)促成交易 |
| | |話術(shù)演練:常見(jiàn)基金營(yíng)銷促成交易話術(shù) |
| | |(6)售后服務(wù)與轉(zhuǎn)介紹 |
| | |①客戶維護(hù)服務(wù)方式 |
| | |②市場(chǎng)震蕩、下跌中的跟進(jìn)服務(wù) |
| |模塊六 |課程小結(jié) |
| |課程小結(jié) | |

 

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