財富管理綜合化經(jīng)營策略和路徑

財富管理綜合化經(jīng)營策略和路徑
授課對象：二級分行分管行長，個金部總
老師簡介：
課程背景：新形勢下，二級分行如何做好上傳下達(dá)，提升管理和客戶經(jīng)營能力，提升員工專業(yè)技能，組織轄區(qū)網(wǎng)點開展個金業(yè)務(wù)批量拓展，進(jìn)而推動分行個金業(yè)務(wù)發(fā)展是當(dāng)前的重要課題。
課程概述：
本課程通過授課老師實戰(zhàn)經(jīng)驗復(fù)盤，案例串講萃取，系統(tǒng)化指導(dǎo)學(xué)員從以下四個方面開展個金業(yè)務(wù)管理推動，促進(jìn)業(yè)績提升：
新形勢下個金工作轉(zhuǎn)型思考
二級分行個金工作規(guī)劃
精細(xì)化管理：員工管理和業(yè)務(wù)管理
4，七大場景客戶經(jīng)營提升，提高產(chǎn)能
課程大綱：
新形勢下個金工作轉(zhuǎn)型思考：
1、銀行智能化轉(zhuǎn)型，大數(shù)據(jù)營銷思考？
2，資管新規(guī)后，銀行市場競爭新格局和面臨的挑戰(zhàn)？
3、銀行財富管理轉(zhuǎn)型趨勢探析（招商銀行，授課老師所在分支行轉(zhuǎn)型案例1，2，引發(fā)思考）
3，明確向“以客戶為中心”專業(yè)服務(wù)方向轉(zhuǎn)型
4，個金部主任必備能力建設(shè)：
業(yè)務(wù)布局的前瞻能力
溝通協(xié)調(diào)能力：向上/向下/平級協(xié)調(diào)溝通
個金主流業(yè)務(wù)專業(yè)能力，
輔導(dǎo)，組織協(xié)調(diào)個金部各崗位產(chǎn)品經(jīng)理高效有序開展工作的能力
數(shù)據(jù)分析挖掘能力
批量獲客，推動網(wǎng)點產(chǎn)能提升能力
合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險管理能力
二，二級分行個金業(yè)務(wù)工作規(guī)劃：
1，業(yè)務(wù)規(guī)劃總體思路：規(guī)模與效益并進(jìn)，客戶高質(zhì)量，可持續(xù)發(fā)展，員工技能提升帶動產(chǎn)能提升，合規(guī)經(jīng)營 防范風(fēng)險。
2，制定包含但不限于：網(wǎng)點KPI考核卡/客戶經(jīng)理績效考核卡（計價表）/業(yè)務(wù)激勵措施等
支行網(wǎng)點業(yè)務(wù)布局一覽表
1
網(wǎng)點指標(biāo)分解
2
員工績效考核“計價表”/營銷指引（聚焦客戶數(shù)/AUM/存款）
3
專項勞動競賽方案（組PK，個人PK）
4
業(yè)績統(tǒng)計表和通報表（業(yè)績生命線督導(dǎo)：日/周/月）
5
獲客活客和客戶提升積分體系
6
重點客群拓展體系和營銷
7
月度業(yè)務(wù)分析報告（含數(shù)據(jù)分析）
案例1：給網(wǎng)點下達(dá)存款新增任務(wù)，基數(shù)的三種設(shè)定模式和利弊分析，學(xué)員選擇適合本行且能夠有效調(diào)動網(wǎng)點工作積極性的模式
案例2：制定本行存款新增營銷指引
案例3：重點產(chǎn)品銷售勞動競賽方案制定
案例4：科學(xué)設(shè)計員工績效考核“計價表”提升員工積極性
案例5：針對某網(wǎng)點中高端客戶數(shù)增長乏力，個金部中后臺進(jìn)行數(shù)據(jù)分析和挖掘，指導(dǎo)該網(wǎng)點重視和加強(qiáng)客戶數(shù)凈新增工作。
4，組織協(xié)調(diào)搭建轄區(qū)網(wǎng)點“獲客/活客/客戶提升“活動體系：貫穿全年“網(wǎng)點客戶積分換禮品”活動體系：通過案例刨析，圍繞新客戶，新資金，客戶轉(zhuǎn)介紹，指導(dǎo)轄區(qū)網(wǎng)點開展廳堂活動和營銷落地。
案例6：“玩轉(zhuǎn)星期三”有效帶動新客戶數(shù)倍增，AUM新增。
三，精細(xì)化管理：員工管理和業(yè)務(wù)管理推動
1，員工技能提升帶動產(chǎn)能提升。員工是第一生產(chǎn)力！
教練式輔導(dǎo)讓團(tuán)隊員工”多巴胺和內(nèi)啡肽“動起來
2，六個團(tuán)隊員工業(yè)績提升必備技能輔導(dǎo)（嵌入案例）
1）電話營銷技能：電話營銷6步驟，環(huán)環(huán)遞進(jìn)勝算高
2）空中營銷技能：云工作室，企業(yè)微信營銷，朋友圈營銷
3）客戶KYC技能：懂溝通，善聆聽，抓機(jī)會
4）”資產(chǎn)配置“專業(yè)技能：宏觀微觀層面分析能力提升
理解并學(xué)會解說——帆船理論，標(biāo)準(zhǔn)普爾圖，”核心+衛(wèi)星“，投資的三性，客戶資產(chǎn)檢視CPPI策略等
代理銷售基金，保險技能突破
5）存量客戶激活提升技能和廳堂營銷：
6）外拓渠道客戶，存量客戶轉(zhuǎn)介紹營銷技能：
3，業(yè)務(wù)管理三板斧：聚焦客戶分層分級分客群經(jīng)營
案例7：“省市老人大學(xué)”退休新人客群經(jīng)營提升，兩個月AUM新增2億
4，日常精細(xì)化業(yè)務(wù)管理：
運(yùn)用大數(shù)據(jù)和客戶權(quán)益做好客戶經(jīng)營提升
案例8：運(yùn)用數(shù)據(jù)分析，精準(zhǔn)指導(dǎo)網(wǎng)點開展“流失客戶/降級客戶/臨界客戶回歸提升營銷”
案例9：精準(zhǔn)指導(dǎo)并精細(xì)化管理網(wǎng)點運(yùn)用重點代理銷售產(chǎn)品，引爆客戶行外新資金營銷
用好績效管理，提高轄區(qū)網(wǎng)點行長，客戶經(jīng)理工作積極性
四，七大場景客戶批量營銷提升產(chǎn)能：
通過案例講述零售客戶批量拓展和批量經(jīng)營提升，引導(dǎo)學(xué)員思考和學(xué)會整合資源，為網(wǎng)點搭臺唱戲，提升網(wǎng)點業(yè)績：
案例10：網(wǎng)點周邊社區(qū)客戶拓展
案例11：機(jī)關(guān)事業(yè)單位代發(fā)營銷和客戶經(jīng)營提升
案例12：社?？腿籂I銷拓展
案例13：供應(yīng)鏈金融中小企業(yè)主客戶營銷拓展和經(jīng)營提升
案例14：如何運(yùn)用代銷基金/保險銷售拉動新資金
案例15：私銀客戶一戶一策挖掘提升
案例16：商會/協(xié)會/園區(qū)/網(wǎng)點周邊個體工商戶拓展經(jīng)營
現(xiàn)場分組PK，老師點評：
1、聚焦本二級分行某客群，梳理當(dāng)前“客戶權(quán)益”，做出精準(zhǔn)營銷指引，指導(dǎo)轄區(qū)用好“權(quán)益”資源，加大新資金及客戶轉(zhuǎn)介紹營銷。
2、中高端客戶（AUM100萬——300萬）流失率較高，個金部該采取什么措施，指導(dǎo)轄區(qū)網(wǎng)點對流失客戶進(jìn)行維護(hù)提升？并分享一個成功案例
參考課時：1天
課程方式：講師講授+案例解讀+小組討論

陳曉老師的其它課程