《資產(chǎn)配置及綜合理財》課綱2天

《資產(chǎn)配置及綜合理財》

課程背景：
隨著中國經(jīng)濟(jì)三十多年的快速發(fā)展與積累，中國百姓的財富急劇增加，而財富是保證
我們追求美好生活的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。如何讓我們個人和家庭的資產(chǎn)保值、增值？如何在風(fēng)險
可控的范圍內(nèi)收益最大化？這些都成了百姓關(guān)注的焦點話題。目前，中國的金融機(jī)構(gòu)面
臨著大量的競爭主體，客戶面臨著更多、更廣泛的選擇。如何提升經(jīng)營單位的整體素質(zhì)
和員工的個人素養(yǎng)，是我們當(dāng)下面臨的課題。本課程的設(shè)計旨在幫助理財精英提升綜合
能力，既注重專業(yè)理論知識，又增強員工的實操技能，讓我們的員工在理論與實踐上同
時提升，真正走上專業(yè)化道路。從而為更多優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)，達(dá)成金融機(jī)構(gòu)、客戶、員
工三方共贏的結(jié)果。


課程收益：

使學(xué)員了解當(dāng)下中國家庭資產(chǎn)資產(chǎn)配置的情況

使學(xué)員掌握資產(chǎn)配置的相關(guān)理論

使學(xué)員掌握常見的投資渠道及熱點話題切入話術(shù)

使學(xué)員了解資產(chǎn)配置的基本營銷流程

使學(xué)員初步具備為客戶家庭進(jìn)行資產(chǎn)配置的能力

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：支行長、支局長、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理等

課程方式：講師講授+學(xué)員演練+案例分析+小組討論、發(fā)表



課程大綱
資產(chǎn)配置背景介紹
1. 新經(jīng)濟(jì)形式下為什么要做資產(chǎn)配置？
2. 新時代呼吁專業(yè)的理財人士


資產(chǎn)配置相關(guān)理論
1. 經(jīng)濟(jì)周期理論
2. 標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)象限圖簡介
3. 家庭生命周期中的理財重點
4. 案例分析：家庭成長期的資產(chǎn)如何打理？
5. 研討、發(fā)表：家庭成熟的資產(chǎn)如何打理？


理財渠道詳解（知識+案例分析）
1. 保險（重點突出年金及重疾產(chǎn)品）
2. 股票
3. 基金
3.1、基金定投
3.2、篩選基金的方法
3.3、當(dāng)下的操作策略
3.4、案例分析
4. 銀行理財計劃現(xiàn)狀及趨勢
5. 目前的一些熱點投資渠道
5.1、房產(chǎn)
5.2、黃金，等
6. 如何由熱點問題切入本行產(chǎn)品
6.1、P2P頻頻跑路
6.2、三千點的股市，是上還是下？
6.3、銀行理財不保本了，怎么辦？


資產(chǎn)配置營銷流程
1. 客戶群定位：MANA原則
2. 建立客戶關(guān)系/收集客戶信息
2.1、建立關(guān)系：暈輪效應(yīng)、贊美技巧（直接贊美、簡接贊美）
2.2、游戲：贊美
2.3、提問技巧
2.4、聆聽技巧
2.5、研討、發(fā)表：一名教師客戶，如何用發(fā)問技巧收集信息，收集哪些信息？


2.6、信息收集內(nèi)容
3. 客戶財務(wù)狀況分析
3.1、財務(wù)分析
3.2、標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)象限理論應(yīng)用
4. 資產(chǎn)案例分析：公職人員如何做資產(chǎn)配置？
5. 溝通方案及促成
5.1、溝通的基本原則
5.2、介紹設(shè)計原則
5.3、介紹資產(chǎn)配置方案
5.4、促成/執(zhí)行方案
6. 售后服務(wù)及轉(zhuǎn)介紹（方案回顧及修正）
7. 小貼士及如何做好交叉銷售

總結(jié)






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