《項目盡調過程中核心要素的風險控制》

市場項目千千萬、盡職調查是關鍵
《項目盡調過程中核心要素的風險控制》
主講：肖 劍 老師
【課程背景】盡職調查是每個企業(yè)在做具體項目時必須要進行的，是企業(yè)風險控制的第一道防線；但在實際的項目實踐中，盡職調查的存在很多的問題，比如：流于形式，未曾對收益與風險進行深入分析；過于繁瑣，一個盡調報告撰寫一兩百頁，主次不清，讓決策者無法看到問題的重點；前后矛盾，分析與方案設計出現(xiàn)嚴重矛盾；業(yè)務壓力，來自業(yè)務層面的各種壓力往往導致盡職調查出現(xiàn)“技術變形”等問題！如何深度完善盡調過程中的每個環(huán)節(jié)？如何有效的履行崗位職責？如何在保證效率的前提下，將項目看的清清楚楚？
肖老師就帶您進入到盡職調查過程的核心要素，讓項目盡調起到應有的作用；讓一個個項目的風險得到控制，從而幫助企業(yè)為長遠的發(fā)展奠定堅實的基礎！
項目盡職調查是企業(yè)風險控制的第一道防線，是企業(yè)實現(xiàn)戰(zhàn)略的最重要的基石！
面臨的復雜情況、外部環(huán)境的變化速度以及挑戰(zhàn)可謂前所未有，如此復雜的環(huán)境，只有詳盡而有效率的盡職調查，才能幫助企業(yè)建立優(yōu)勢、實現(xiàn)既定的戰(zhàn)略規(guī)劃！
一個100頁的盡調報告并不意味是好的報告，能真實揭示出實質的風險，并配合有效的風險緩釋措施，哪怕只有一頁紙，也是優(yōu)秀的報告！
培養(yǎng)優(yōu)秀職業(yè)素養(yǎng)的員工，從而做好項目盡職調查，可以為企業(yè)達到事半功倍的效果；企業(yè)領導不用再擔心具體項目的細節(jié)，而可以更好的把精力集中在戰(zhàn)略發(fā)展的規(guī)劃上；
課程從很多實際案例出發(fā)，揭示盡調過程中存在的主要風險點。解決學員在盡調過程的“面不全、看不清、太繁瑣”的三大難題，使學員學之解惑，學之能用，帶領學員對盡職調查的思路有深度的了解，并在項目實際中履行自己應盡的職責。
【課程收益】
將項目盡職調查的基本框架與方法進行深入講解
掌握項目方案設計、公司治理、實地走訪等方面的要點與技巧
深入了解財務分析在項目盡職調查中應用，掌握與此相關100個重要風險點
掌握行業(yè)分析的主要方法，為項目所處的行業(yè)發(fā)展進行深度分析
重點深度梳理現(xiàn)金流的運作原理，利用現(xiàn)金流思維模型看透具體項目的核心本質
了解項目運作過程中主要存在的問題，掌握化解問題的方法與技巧
【課程特色】干貨，沒有廢話； 科學，邏輯清晰；實戰(zhàn)，學之能用； 投入，案例精彩
【課程對象】
董事長、總裁、總經理、常務副總經理、總裁助理等企業(yè)高管人員及風控相關工作人員；
【課程時間】
1-2天（6小時/天）
【課程大綱】
一、項目盡職調查的基本概述
項目盡調的的目的
項目盡調的方法與思路
項目盡調過程中主要存在的問題
二、項目盡調基本信息分析：
項目方案基本要素
實地調查情況
申請人基本情況
股權結構
歷史沿襲
主要管理層情況
三、行業(yè)及項目經營情況（一）行業(yè)及市場分析
（二）經營模式及優(yōu)劣勢分析經營模式業(yè)務流程企業(yè)競爭優(yōu)勢情況四、 財務情況分析（一）主要財務數(shù)據(jù)整體結構分析
主要財務數(shù)據(jù)及指標分析
歷史增長情況分析
杜邦比率分析法
（二）三大報表勾稽關系的交叉驗證與核對
資產負債表內各科目勾稽關系
收入利潤表與資產負債表的勾稽關系
現(xiàn)金流量表與各資產負債、利潤表的勾稽關系
（三）重要的財務科目明細分析
1、資產負債端科目明細的分析與風險要點
貨幣資金
應收賬款
其他應收款
存貨
長期投資
固定資產
在建工程
無形資產
交易性金融資產
待攤費用
長期應收款
商譽
短期借款
應付賬款
預收賬款
其他應付款
一年內到期的長期負債
應付債券
長期借款
交易性金融負債
長期應付款
實收資本
資本公積
未分配利潤
少數(shù)股東權益
2、收入利潤端科目明細的分析與風險要點
主營業(yè)務收入
主營業(yè)務成本
營業(yè)費用
管理費用
財務費用
投資收益
公允價值變動凈收益
營業(yè)外收入
凈利潤
3、現(xiàn)金流量端科目明細的分析與風險要點
經營活動現(xiàn)金流入
經營活動現(xiàn)金流出
投資活動現(xiàn)金流入
投資活動現(xiàn)金流出
籌資活動現(xiàn)金流入
籌資活動現(xiàn)金流出
現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物凈額
4、現(xiàn)金流的進一步分析
1）現(xiàn)金流在企業(yè)發(fā)展中的重要作用
2）以現(xiàn)金流為核心重構企業(yè)財務運營情況
現(xiàn)金流在企業(yè)中流轉循環(huán)模式拆解
現(xiàn)金流與資產減值計提
現(xiàn)金流與固定資產折舊
現(xiàn)金流與無形資產攤銷
現(xiàn)金流與費用的預提、攤銷
現(xiàn)金流與固定資產、無形資產、其他長期資產變化
現(xiàn)金流與財務費用
現(xiàn)金流與投資損失的變化
現(xiàn)金流與遞延稅款
現(xiàn)金流與存貨的變化
現(xiàn)金流與經營性應收、應付項目的變化
現(xiàn)金流與投資情況的變化
現(xiàn)金流與社會融資表情況的交叉驗證
(四) 財務指標分析
1、償債能力分析
流動比率
速動比率
現(xiàn)金比率
資產負債率
息稅前利潤利息保障倍數(shù)
產權比率
有形凈值債務率
2、盈利能力及成長性分析
凈利潤增長率
銷售利潤率
成本費用利潤率
息稅前營業(yè)利潤率
總資產收益率
凈資產收益率
凈利潤率
3、營運效率分析
存貨周轉天數(shù)
應收賬款周轉天數(shù)
應付賬款周轉天數(shù)
凈營業(yè)周期
總資產周轉率
固定資產周轉率
五、杜邦比率分析法的深度分析
1）傳統(tǒng)比率分析的局限性與應用誤區(qū)
2）利用ROE將所有財務指標進行關聯(lián)分析
ROE與盈利能力指標的關聯(lián)
ROE與運營能力指標的關聯(lián)
ROE與償債能力指標的關聯(lián)
六、申請人信用狀況
征信報告的深度分析
抵質押信息的分析
訴訟、執(zhí)行信息的分析
七、增信措施
增信方案設計的基本思路
抵質押物的核查與價值評估
擔保人擔保能力與信用狀況的分析
其他增信措施的分析
八、風險及緩釋措施
主要風險點的揭示與常見的問題
緩釋措施的常見問題
九、收益分析
項目風險定價的基本原則
項目定價的常見誤區(qū)十、合同簽訂、核保、面簽的風險控制
面簽階段風險高發(fā)的幾個節(jié)點
出賬付款環(huán)節(jié)的風險要素
十一、項目投后管理
常見項目后期管理存在的主要問題
項目后期管理的基本思路與操作實踐
發(fā)現(xiàn)重大風險的幾種應對方式
十二、項目風險控制過程中常見的問題
項目盡調過程中的“電車難題”
項目盡調過程中存在的幾種類型
項目盡調常見問題的解決方法

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