商業(yè)銀行財務(wù)分析與管理會計（財務(wù)人員）

  培訓(xùn)講師：馬軍生

講師背景：
馬軍生老師（北京/上海）★師從李若山教授,復(fù)旦大學(xué)會計學(xué)博士,理論經(jīng)濟學(xué)博士后,上海證券交易所博士后★近二十年從業(yè)經(jīng)歷，曾擔(dān)任大型企業(yè)內(nèi)審經(jīng)理、子公司財務(wù)負責(zé)人、商業(yè)銀行信貸經(jīng)理、知名會計師事務(wù)所（全球第五大會計師事務(wù)所）咨詢合伙人★注冊會 詳細>>

馬軍生
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商業(yè)銀行財務(wù)分析與管理會計（財務(wù)人員）詳細內(nèi)容

商業(yè)銀行財務(wù)分析與管理會計（財務(wù)人員）

商業(yè)銀行財務(wù)分析與管理會計


主講：馬軍生 博士








經(jīng)濟下行背景下，商業(yè)銀行經(jīng)營正面臨越來越多的困難和挑戰(zhàn)，對商業(yè)銀行來說，迫
切需要通過精細化管理提升競爭力，改進經(jīng)營績效。財務(wù)報表是銀行經(jīng)營管理“儀表盤”
，包含著很多商業(yè)機密！作為財務(wù)管理人員，你是否通過財務(wù)報表清楚了解你們的銀行
？你是否能從財務(wù)報表出發(fā)為管理層提供決策建議？你是否了解報表反映出的銀行各項
風(fēng)險？你是否能從報表中了解更多機密和真相？

本課程從財務(wù)分析核心思路出發(fā)，利用財務(wù)報表梳理銀行經(jīng)營，診斷存在問題，將
數(shù)字背后的故事和它們所反映的經(jīng)營實質(zhì)娓娓道來，拓展財務(wù)人員的分析思路和深度，
并學(xué)會構(gòu)建適用于銀行的管理會計體系，輔助和優(yōu)化決策，從而更好提升銀行價值，防
范財務(wù)風(fēng)險。












【樹立價值意識
系統(tǒng)認識銀行財務(wù)】讓財務(wù)團隊擁有戰(zhàn)略意識，構(gòu)建價值導(dǎo)向的財務(wù)管理思維；
【透視銀行經(jīng)營
業(yè)務(wù)財務(wù)無縫對接】通過財務(wù)數(shù)據(jù)透視銀行經(jīng)營，實現(xiàn)業(yè)務(wù)財務(wù)融合，推動戰(zhàn)略落地【
培養(yǎng)戰(zhàn)略思維
完善管理會計體系】樹立戰(zhàn)略財務(wù)管理意識，理解財務(wù)如何在銀行經(jīng)營中實現(xiàn)價值創(chuàng)造

【精益財務(wù)管理
提升銀行經(jīng)營績效】通過課程提供的大量財務(wù)分析與管理會計工具，改善銀行經(jīng)營績效











【針對性】傳統(tǒng)的財務(wù)分析與管理會計往往是面向非金融企業(yè)，本課程專門為商業(yè)銀行
財務(wù)人員量身定制
【系統(tǒng)性】既有整體宏觀視角的戰(zhàn)略財務(wù)分析，也有業(yè)務(wù)層面的管理會計實務(wù)應(yīng)用，還
有RAROC、EVA、作業(yè)成本法、FTP等先進工具，讓學(xué)員系統(tǒng)了解商業(yè)銀行財務(wù)管控理論與
實踐
【價值性】緊密結(jié)合銀行戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)經(jīng)營，幫助財務(wù)人員從“核算型財務(wù)”向“價值創(chuàng)造型
財務(wù)”轉(zhuǎn)型
【操作性】切實可用的分析方法與模型，構(gòu)建多維度分析工具，結(jié)合實操案例，幫助銀
行打開精益化管理之門






?
各商業(yè)銀行、信用社、財務(wù)公司、貸款機構(gòu)等分管財務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)、計財部負責(zé)人和相關(guān)財
務(wù)人員；





案例分析為主，理性感性并重，互動貫穿全場，場景模擬參與，力求為學(xué)員創(chuàng)造一個
“體驗＋感悟＋共鳴＋思考＋快樂”的學(xué)習(xí)氛圍和環(huán)境，讓您的學(xué)習(xí)成果超出預(yù)期。





模塊一：戰(zhàn)略視角下的商業(yè)銀行財務(wù)報表分析
← 引言：象財務(wù)專家一樣思考
← 商業(yè)銀行財務(wù)報表分析框架
← 商業(yè)銀行財務(wù)報表分析主要方法
← 商業(yè)銀行資產(chǎn)負債表閱讀和分析
← 商業(yè)銀行利潤表閱讀和分析
← 解析商業(yè)銀行利潤驅(qū)動因素
← 商業(yè)銀行現(xiàn)金流量表閱讀和分析
← 商業(yè)財務(wù)報表綜合分析
← RAROC和EVA指標解讀及其在商業(yè)銀行中的應(yīng)用
← 案例解讀：某商業(yè)銀行的財務(wù)報表分析

模塊二：商業(yè)銀行管理會計體系構(gòu)建與實務(wù)應(yīng)用
一、商業(yè)銀行管理會計體系構(gòu)建
← 商業(yè)銀行管理會計體系的職能與手段
← 商業(yè)銀行管理會計體系的總體構(gòu)建
← 商業(yè)銀行管理會計應(yīng)用探討
二、商業(yè)銀行責(zé)任會計及FTP應(yīng)用
← 商業(yè)銀行責(zé)任中心體系建立
← 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)劃分方法與最佳實踐
← 商業(yè)銀行FTP（內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價）應(yīng)用
? FTP的起源與發(fā)展
? FTP定價方法
? FTP主要功能及應(yīng)用
? FTP實際應(yīng)用案例解析
三、商業(yè)銀行成本核算及分析
← 商業(yè)銀行運營成本劃分
← 商業(yè)銀行作業(yè)成本法探討及應(yīng)用
← 商業(yè)銀行風(fēng)險成本和資本成本的劃分
四、基于管理會計視角的商業(yè)銀行財務(wù)數(shù)據(jù)多維度分析應(yīng)用
← 客戶盈利分析的應(yīng)用
← 產(chǎn)品盈利分析的應(yīng)用
← 業(yè)務(wù)線盈利分析的應(yīng)用
← 機構(gòu)和其他維度盈利分析的應(yīng)用

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課程背景

培訓(xùn)收益

課程優(yōu)勢

適合對象

培訓(xùn)方式

課程大綱


 

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非財務(wù)人員財務(wù)管理主講：馬軍生博士課程對象:企業(yè)總經(jīng)理、副總經(jīng)理企業(yè)各部門經(jīng)理及各部門人員企業(yè)中、高層以上管理人員、儲備干部及其他管理人員課程目標總體目標：建立財務(wù)思維、讀懂財務(wù)語言、看穿財務(wù)數(shù)據(jù)、運用財務(wù)工具。1．真正理解會計基本原理和流程，能夠使用財務(wù)語言與財務(wù)人員有效溝通；2．讀懂三大財務(wù)報表，理解不同財務(wù)報表的作用，利用財務(wù)報表對企業(yè)財務(wù)狀況進行正確

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企業(yè)內(nèi)部控制和風(fēng)險管理主講：馬軍生博士課程背景1992年和2004年COSO委員會先后發(fā)布《企業(yè)內(nèi)部控制整體框架》和《企業(yè)全面風(fēng)險管理整體框架》（并于2013年和2017年進行修訂）；2008年，中國財政部等五部委推出被稱為C-SOX的內(nèi)控基本規(guī)范從合規(guī)和提升管理角度來說，如何系統(tǒng)性地建設(shè)或優(yōu)化內(nèi)控體系？如何梳理流程、識別風(fēng)險？如何對公司內(nèi)控體系進行自我檢查

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基于管理視角的財務(wù)報表分析和營運診斷主講：馬軍生博士財務(wù)分析在企業(yè)經(jīng)營管理里的重要性不言而喻。完整有效的財務(wù)分析不僅為企業(yè)的所有者和管理者提供決策和管理的依據(jù)，而且能夠如實反映企業(yè)經(jīng)營的綜合收益和效率。　財務(wù)報表是企業(yè)經(jīng)營管理“儀表盤”，包含著很多商業(yè)機密！作為財務(wù)管理人員，你是否通過財務(wù)報表清楚了解你們的公司？你是否能從財務(wù)報表出發(fā)為領(lǐng)導(dǎo)提供決策建議？你是

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內(nèi)部控制體系建立與檢查評價主講：馬軍生博士課程背景2002年，美國發(fā)布SOX法案，對所有在美國上市公司內(nèi)部控制提出嚴格要求；2008年，中國財政部等五部委推出被稱為C-SOX的內(nèi)控基本規(guī)范；2013年COSO委員會發(fā)布新的內(nèi)部控制框架；2014年年底，所有在美上市企業(yè)均須按照COSO新框架建立內(nèi)部控制機制，對于赴美上市的中國企業(yè)，也需符合美國的內(nèi)控新規(guī)。CO

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