民間借貸法律風(fēng)險防范

  培訓(xùn)講師:邵俊

講師背景:
邵俊——銀行法律風(fēng)險防范專家現(xiàn)任:揚州中信銀行法律顧問揚州市邗江區(qū)教師進(jìn)修學(xué)校校長揚州市電視臺新聞評論員揚州市仲裁委員會仲裁員南京理工大學(xué)兼職法學(xué)老師上海某律師事務(wù)所合伙人曾任:法官、司法局副局長某商會會長政府法律顧問、總商會法律顧問邵俊老 詳細(xì)>>

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民間借貸法律風(fēng)險防范詳細(xì)內(nèi)容

民間借貸法律風(fēng)險防范

【課程大綱】

一、民間借貸概述

(一)民間借貸的類型

(二)現(xiàn)行法律規(guī)范

二、民間借貸常見風(fēng)險類型及防范措施

(一)、借款人不明的法律風(fēng)險及防范措施

(二)、借貸用途的法律風(fēng)險及防范措施

(三)、借款利息的法律風(fēng)險及防范措施

(四)、借條內(nèi)容不規(guī)范、不明確的法律風(fēng)險及防范措施

(五)、款項交付不明的法律風(fēng)險及防范措施

(六)、未作擔(dān)保或未能實現(xiàn)擔(dān)保的法律風(fēng)險及防范措施

(七)、還款不清的法律風(fēng)險及防范措施

(八)、訴訟時效的法律風(fēng)險及防范措施

(九)、借貸管轄法院的確定

三、擔(dān)保人免除風(fēng)險的十大通道

通道一:保證責(zé)任因保證合同未成立而免除

通道二、保證責(zé)任因保證違反禁止性規(guī)定而免除

通道三、保證責(zé)任因非保證人的真實意思表示而免除

通道四、保證責(zé)任因主合同當(dāng)事人雙方或與第三方共同所實施的行為不適而免除

通道五、保證合同因主合同當(dāng)事人單方所實施的行為不適而免除

通道六、保證責(zé)任因保證期間內(nèi)債權(quán)人未為請求而免除

通道七、保證責(zé)任在連續(xù)債務(wù)保證中因通知而免除

通道八、保證責(zé)任因主合同無效而免除

通道九、保證責(zé)任因主合同系非法合同而免除

通道十、保證責(zé)任因其他情形而免除

四、借款八步法

(一)、業(yè)務(wù)由來審查

(二)、借款主體審查

(三)、借款用途審查    

(四)、借款人資信審查

(五)、擔(dān)保的設(shè)定和審查

(六)、合同的簽訂

(七)、合同的履行

(八)、監(jiān)督和救濟

五、借款人不應(yīng)該掉入的刑事風(fēng)險

(一)、高利轉(zhuǎn)貸罪

(二)、非法吸收公眾存款罪

(三)、集資詐騙罪

(四)、合同詐騙罪

(五)、詐騙罪

 

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