銀行經(jīng)營管理法律風險防范

  培訓講師：馬軍生

講師背景：
馬軍生老師（北京/上海）★師從李若山教授,復旦大學會計學博士,理論經(jīng)濟學博士后,上海證券交易所博士后★近二十年從業(yè)經(jīng)歷，曾擔任大型企業(yè)內(nèi)審經(jīng)理、子公司財務負責人、商業(yè)銀行信貸經(jīng)理、知名會計師事務所（全球第五大會計師事務所）咨詢合伙人★注冊會 詳細>>

馬軍生
    課程咨詢電話：

銀行經(jīng)營管理法律風險防范詳細內(nèi)容

銀行經(jīng)營管理法律風險防范

**講 概述


一、管理者在銀行經(jīng)營管理中的作用

二、法律風險是銀行經(jīng)營失敗的主要原因之一

三、銀行經(jīng)營管理中常見的法律關系主要有：

1、與行政主管機關之間的法律關系；這部分法律關系是由《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《商業(yè)銀行資本管理辦法》、《儲蓄管理條例》等來調(diào)整。

2、與銀行的業(yè)務交易對象之間的法律關系，如在儲蓄業(yè)務、銀行卡業(yè)務、網(wǎng)銀業(yè)務、擔保業(yè)務、貸款業(yè)務中所產(chǎn)生的法律關系；這些法律關系基本是由《民法通則》、《合同法》、《物權法》、《擔保法》、《保險法》、《票據(jù)法》來調(diào)整。

3、與其他銀行之間的法律關系；主要由《競爭法》來調(diào)整。

4、與員工之間的法律關系；主要由《勞動法》、《勞動合同法》來調(diào)整。

四、銀行經(jīng)營管理中常見法律問題和風險，主要來自于與銀行的業(yè)務交易對象之間的風險。


第二講 合同法與銀行法律風險及其防范

一、合同的本質以及簽訂合同的目的

二、簽訂合同基本原則

三、合同的成立

1、合同成立的條件

2、典型案例分析：楊某與某銀行間的儲蓄存款合同是否成立？

四、表見代理

1、典型案例分析

2、表見代理的含義

3、表見代理的法律風險及其防范

4、典型案例分析：

五、合同主要條款

1、通用合同的主要條款

2、借款合同的主要條款

3、合同主要條款約定不明確時的解決方法

4、典型案例分析：

六、合同的履行

1、合同履行的原則

2、典型案例分析：

七、違約責任

1、過錯原則

2、典型案例分析：

3、承擔違約責任的形式

4、典型案例分析：

第三講 擔法法與銀行的法律風險及其防范

一、擔保的種類

二、擔保合同效力的法律適用

三、抵押

1、可以抵押的標的物

2、典型案例分析

3、擔保優(yōu)先權的例外及其法律風險

4、高額抵押金額及其法律風險

5、典型案例分析

四、質押

1、可以質押的權利

2、質押成立的條件

3、高額質押

4、應收賬款質押登記辦法

5、典型案例分析

五 綜合典型案例分析： 


第四講 訴訟法與銀行的法律風險及其防范

一、綜述

1、訴訟決策

2、訴訟目標

3、財產(chǎn)保全

4、舉證責任

5、訴訟時效

6、訴訟管轄

二、典型案例分析


第五講 消費者權益保護法與銀行的法律風險及其防范

一、將銀行客戶納入消費者進行傾斜保護的原因

二、金融消費者權益保護的法律體系

三、銀行業(yè)金融機構的行為準則

四、典型案例分析

5、銷售文件合規(guī)要點

6、對銷售行為的要求：以客戶評估和風險確認為核心

7、理財產(chǎn)品銷售的禁止性規(guī)定

8、違法責任


第六講 票據(jù)法與銀行的法律風險及其防范

一、票據(jù)法要點

二、典型案例分析


第七講 市場競爭法與銀行的法律風險及其防范

一、概述

二、典型案例分析

 

第八講 金融犯罪的相關刑法規(guī)定及風險防范

一、金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪

二、金融工作人員受賄罪

三、金融工作人員挪用資金罪

四、違法向關系人發(fā)放貸款罪、違法發(fā)放貸款罪

五、用帳外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪

六、非法出具金融票證罪

七、對違法票據(jù)承兌、付款、保證罪


 

馬軍生老師的其它課程

股權投資財務盡職調(diào)查實務主講：馬軍生　　本課程是針對股權投資人員而設，是站在投資人的視角解讀、分析和識別財務信息。本課程結合部分案例，讓學員對財務信息的閱讀、分析與識別理論有一個比較全面的認識，達到能俯瞰財務報表，能快速抓住重點，并聚焦難點。采用案例教學，讓學員在實戰(zhàn)中體會財務分析的真諦，揭示會計操作的手法及識別方法。會更多地采用系統(tǒng)分析方法，將三大報表的相

 講師：馬軍生詳情

企業(yè)IPO上市與財務準備【課程背景】IPO上市是企業(yè)生存、發(fā)展、做大做強的必由之路。盡管如此，上市并不是簡單的融資，也不是簡單的申請。鑒于中國證監(jiān)會的嚴格要求，眾多公司屢次在IPO上市的道路上觸礁。企業(yè)為什么要上市？符合IPO上市的要求有哪些？深刻理解上市流程與規(guī)則，盡早進行規(guī)劃和準備，尤其是財務規(guī)范性更是重中之重，課程結合IPO審核監(jiān)管要求、眾多IPO案例

 講師：馬軍生詳情

消滅內(nèi)控漏洞，提升企業(yè)價值主講：馬軍生出納卷走千萬資金、存在銀行資金不翼而飛、收款資金半道截留、應收賬款經(jīng)常壞賬、采購成本居高不下、員工私拿回扣、存貨管理混亂、報表經(jīng)常出錯、偷稅漏稅被查，形形色色內(nèi)控漏洞每年給企業(yè)帶來了沉重損失。對絕大多數(shù)中國企業(yè)來說，高管往往都是業(yè)務或技術出身，關注業(yè)務發(fā)展，卻忽視內(nèi)控漏洞，或不知道如何防范各種漏洞。2006年初，馬軍生博

 講師：馬軍生詳情

非財務人員財務管理主講：馬軍生博士課程對象:企業(yè)總經(jīng)理、副總經(jīng)理企業(yè)各部門經(jīng)理及各部門人員企業(yè)中、高層以上管理人員、儲備干部及其他管理人員課程目標總體目標：建立財務思維、讀懂財務語言、看穿財務數(shù)據(jù)、運用財務工具。1．真正理解會計基本原理和流程，能夠使用財務語言與財務人員有效溝通；2．讀懂三大財務報表，理解不同財務報表的作用，利用財務報表對企業(yè)財務狀況進行正確

 講師：馬軍生詳情

企業(yè)內(nèi)部控制和風險管理主講：馬軍生博士課程背景1992年和2004年COSO委員會先后發(fā)布《企業(yè)內(nèi)部控制整體框架》和《企業(yè)全面風險管理整體框架》（并于2013年和2017年進行修訂）；2008年，中國財政部等五部委推出被稱為C-SOX的內(nèi)控基本規(guī)范從合規(guī)和提升管理角度來說，如何系統(tǒng)性地建設或優(yōu)化內(nèi)控體系？如何梳理流程、識別風險？如何對公司內(nèi)控體系進行自我檢查

 講師：馬軍生詳情

基于管理視角的財務報表分析和營運診斷主講：馬軍生博士財務分析在企業(yè)經(jīng)營管理里的重要性不言而喻。完整有效的財務分析不僅為企業(yè)的所有者和管理者提供決策和管理的依據(jù)，而且能夠如實反映企業(yè)經(jīng)營的綜合收益和效率?！∝攧請蟊硎瞧髽I(yè)經(jīng)營管理“儀表盤”，包含著很多商業(yè)機密！作為財務管理人員，你是否通過財務報表清楚了解你們的公司？你是否能從財務報表出發(fā)為領導提供決策建議？你是

 講師：馬軍生詳情

內(nèi)部控制體系建立與檢查評價主講：馬軍生博士課程背景2002年，美國發(fā)布SOX法案，對所有在美國上市公司內(nèi)部控制提出嚴格要求；2008年，中國財政部等五部委推出被稱為C-SOX的內(nèi)控基本規(guī)范；2013年COSO委員會發(fā)布新的內(nèi)部控制框架；2014年年底，所有在美上市企業(yè)均須按照COSO新框架建立內(nèi)部控制機制，對于赴美上市的中國企業(yè)，也需符合美國的內(nèi)控新規(guī)。CO

 講師：馬軍生詳情

信貸視角財務報表分析與虛假報表識別主講：馬軍生　　本課程是針對銀行客戶經(jīng)理與信貸相關人員而設，是站在債權人的視角解讀、分析和識別財務信息。本課程結合部分案例，讓學員對財務信息的閱讀、分析與識別理論有一個比較全面的認識，達到能俯瞰財務報表，能快速抓住重點，并聚焦難點。讓學員認識三大財務報表背后的真相，感悟“財務是一個真實的謊言”。揭開財務報表的面紗。讀懂報表背

 講師：馬軍生詳情

銀行信貸業(yè)務全流程風險管理主講:馬軍生本課程內(nèi)容針對銀行信貸業(yè)務相關人員而設定。培訓內(nèi)容主要包括商業(yè)銀行授信業(yè)務風險管理，包括六個方面，各項內(nèi)容緊密結合商業(yè)銀行授信業(yè)務需要，運用大量生動的案例剖析商業(yè)銀行授信業(yè)務的各項風險，深刻揭示銀行授信業(yè)務操作風險關鍵點，有針對性提出系列防控建議。培訓對象″?銀行行長及其他銀行中高層管理人員、信貸業(yè)務人員、風控、合規(guī)、稽

 講師：馬軍生詳情

貸前盡職調(diào)查實務和風險防范主講:馬軍生博士培訓對象″?授信風控人員、業(yè)務人員課程時間長度1～2天課程大綱（大綱案僅供參考，實際授課時案例將予以不斷更新）一授信業(yè)務全流程風險概述1、授信調(diào)查產(chǎn)業(yè)研究+調(diào)查深入+報表真實+資料完整2、授信審查+審批行業(yè)投向+客戶評級+準入條件3、授信發(fā)放核保規(guī)范+審核嚴謹+批復落實+檔案合規(guī)4、授信后管理檢查深入+預警及時+分類

 講師：馬軍生詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://gzzmzs.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權所有