拜訪保戶的三十二個理由

 作者：未知    225

1. 為年齡變更預作準備。
2. 祝賀投保人的生日，別忘了寄張賀卡。
3. 確認地址，避免投遞錯誤而失去機會。
4. 使失效的保單復效，繼續(xù)保持聯(lián)絡，解決客戶困難。
5. 確定保費到期日是否正值適當?shù)臅r間。
6. 獲知保費是否應該以年繳為基準，以符合原則。
7. 基于投保人目前的健康狀況，確定次標準體客戶的保險費率是否可以降低。
8. 獲知定期保單是否可以轉換。
9. 祝賀投保人升遷或就任新職，寄一張恭喜賀卡，建立私人友誼。
10. 探知保險受益人是否依然健在，中途可以協(xié)助變更。
11. 確知保戶保單由誰保管。
12. 確定保險受益人的條款是否完全符合投保人的要求。
13. 獲知是否由子女未列為保險受益人。
14. 說明“次順位保險金受益人”的價值，使保戶安心。
15. 贈送一份整潔的保單封套。
16. 查詢逾期未收的保費，擬定催討方式。
17. 討論財務預算計劃，提供建議書。
18. 提出訂立遺囑的建議。
19. 如果保單是以“保險金當作被保人遺產(chǎn)”方式處理，提出變更的建議。
20. 說明子女保險的價值，使保戶對子女日后生活保障信心大增。
21. 要求提供準業(yè)務員的姓名，適時增員。
22. 要求投保人代為推介親朋好友，拓展新客戶。
23. 提供增加保額的明確計劃，使客戶覺得壽險業(yè)務員如同自己的財務顧問。
24. 安排年金式保險給付，逐年有“回收”價值。
25. 討論累積紅利在身故之后應該如何支付。
26. 說明保單于滿期時可領取養(yǎng)老金給付的內容。
27. 討論是否需要遺產(chǎn)稅的保險。
28. 安排晚年的收入。
29. 提出有關少兒教育基金的建議。
30. 說明各種不同的紅利給付方法及選擇權的運用，以便捷為主。
31. 解說新的保險契約。
32. 說明以人壽保險為贈禮的經(jīng)濟價值，比任何贈禮（圣誕禮物、生日禮物、畢業(yè)禮物）都要實惠。
 三十二 十二個 保戶 二個 拜訪 十二 理由

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