《中國財富管理發(fā)展趨勢》大綱

《中國財富管理發(fā)展趨勢》
時長：6課時
一、中國經濟發(fā)展與個人財富增長
1、中國經濟與個人財富增長的發(fā)展歷程
2、未來30年，中國財富市場的變化趨勢
提問：未來中國的財富機遇在哪里？
二、財富管理的定義及具體流程
1、財富管理定義
2、財富管理具體流程
三、中國財富管理市場現狀與未來發(fā)展趨勢
1、中國財富市場目前狀況
（1）市場地位
（2）區(qū)域格局
（3）人群特征
（4）人群增長
2、中國財富管理機構現狀
（1）商業(yè)銀行財富業(yè)務現狀
（2）證券公司財富管理業(yè)務現狀
3、財富管理市場未來發(fā)展趨勢
4、高端財富管理市場目前還尚待開發(fā)
四、中國私人財富市場價值巨大
1、中國私人財富市場價值巨大
2、高凈值人士對私人銀行業(yè)整體認知提高
五、財富管理能力決定銀行競爭力
1、國外金融機構財富管理發(fā)展階段（以美國為例）
（1）萌芽期
（2）發(fā)展期
（3）考驗期
（4）成熟期
2、全球財富市場
3、中國的財富市場
（1）用增值服務來發(fā)展長期良好的客戶關系
（2）各顯其能銀行理財競爭激烈
（3）收入來源以服務收入為主
（4）以客戶為中心加快提升銀行核心競爭力
4、我國銀行財富管理業(yè)發(fā)展的現實背景
（1）我國經濟持續(xù)高速增長
（2）富裕人群及其持有可投資資產增加
（3）對銀行財富管理服務的需求增加
5、我國銀行個人理財業(yè)務的發(fā)展
（1）2003年，中資銀行個人理財業(yè)務開始起步
（2）我國銀行理財產品市場情況及影響因素
6、我國商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務發(fā)展
（1）國內私人銀行業(yè)發(fā)展概覽
（2）中資私人銀行服務模式
（3）中資私人銀行組織框架
（4）中外私人銀行業(yè)務比較
7、典型中資銀行的財富管理業(yè)務及其對業(yè)績的貢獻（以招行為例）
（1）招行個人理財客戶和私人銀行客戶
（2）招行財富管理業(yè)務收入對業(yè)績的貢獻
8、外資銀行財富管理案例——瑞銀集團
（1）瑞銀集團財富管理的服務內容
（2）瑞銀集團財富管理的三大要件
（3）瑞銀集團財富管理的咨詢服務流程
（4）瑞銀集團的財富管理模式
（5）瑞銀集團財富管理的競爭優(yōu)勢
9、中資私人銀行業(yè)務發(fā)展趨勢和亟需完善的領域
（1）中資私人銀行未來發(fā)展趨勢
A、產品和服務的創(chuàng)新多樣化
B、業(yè)務模式由賣組合轉向全權委托資產管理核心戰(zhàn)略
C、管理內容由財富管理轉向資產負債同時管理
（2）中資私人銀行業(yè)務亟需完善的方面
A、體制方面
B、產品待創(chuàng)新
C、客戶教育任重道遠
10、匯豐集團私人銀行案例研究及啟示
（1）匯豐集團私人銀行概況
A、匯豐集團私人銀行的構成及業(yè)績?
B、對匯豐私人銀行控股(瑞士)的財務分析
（2）匯豐集團打造國際一流私人銀行的成功經驗
? A、匯豐經驗之一：收購
B、匯豐經驗之二：量身訂制?
C、匯豐經驗之三：協(xié)同效應
（3）對中國銀行業(yè)的啟示
A、通過海外收購搭建私人銀行業(yè)務平臺
B、推出獨立的專家咨詢服務模塊
C、發(fā)揮協(xié)同效應
D、結論
六、用金融創(chuàng)新加強財富管理服務
1、中國個人財富的結構特征
2、凈值人群金融行為特征
（1）客戶特征與資產狀況
（2）增值服務需求
3、中國私人銀行發(fā)展所面臨的問題
（1）體制有羈絆
（2）業(yè)務多煩惱
（3）產品待創(chuàng)新
（4）海外剛起步
（5）私人銀行業(yè)務存在的問題及解決策略
A、目前私人銀行面臨的主要問題
B、開展私人銀行業(yè)務對策
七、未來中國的財富機遇在哪里
1、中國目前的經濟分析
2、當前世界經濟形式分析
（1） 全球金融危機的根源
（2） 歐洲債務危機是全球經濟的深化
（3） 全球經濟進入了長期波動且低速增長時期
（4）美國經濟無法增長
3、直面現實
（1）從經濟周期來分析
（2）中國轉變經濟發(fā)展方式應從優(yōu)化投資結構入手
（3）從中國實情研判
（4）私募股權投資是未來最大的財富機遇
A、匯豐
B、2011年國內私募股權投資回報排名
C、PE的運作模式
D、私募公募對比
E、用私募股權創(chuàng)新推動中國經濟改革
八、用專家品牌打造優(yōu)質財富管理銀行
1、中國財富管理市場空間無限，前景廣闊
2、建立資產配置組合
3、金融投資專家在財富管理競爭中越來越重要
4、打造優(yōu)質的財富管理銀行

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