反洗錢履職要點(diǎn)和實(shí)務(wù)（一線）
反洗錢履職要點(diǎn)和實(shí)務(wù)（一線）詳細(xì)內(nèi)容
反洗錢履職要點(diǎn)和實(shí)務(wù)（一線）
反洗錢履職要點(diǎn)實(shí)務(wù)
課程背景 -------------------------------------------------
2025年，我國(guó)即將接受金融行動(dòng)特別工作（FATF）第五輪互評(píng)估，勢(shì)必引起新一輪大規(guī)模反洗錢監(jiān)管行動(dòng)，反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)逐步升級(jí)成為國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)面臨的重要風(fēng)險(xiǎn)類型。國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和高管反洗錢 “雙罰”的天價(jià)罰單屢見(jiàn)不鮮，反洗錢合規(guī)成本驟然提升，洗錢案件以案倒查帶來(lái)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)責(zé)壓力如影隨形。如何有效履職，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，降低監(jiān)管處罰成為金融機(jī)構(gòu)各層級(jí)關(guān)注的重點(diǎn)。
本課程以監(jiān)管反洗錢職責(zé)分工文件為基礎(chǔ)，解讀一線和業(yè)務(wù)條線反洗錢的任務(wù)和責(zé)任，以及未履職的后果影響。詳細(xì)解析客戶身份識(shí)別核心技巧和盡職調(diào)查關(guān)鍵環(huán)節(jié)，并對(duì)罰單要點(diǎn)和監(jiān)管處罰標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分析，案例解釋客戶賬戶管控的操作技巧和投訴應(yīng)對(duì)措施，解讀反賭反詐與反洗錢區(qū)別和聯(lián)系。進(jìn)一步提升員工反洗錢合規(guī)意識(shí)，增強(qiáng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的緊迫感和責(zé)任感，強(qiáng)化員工反洗錢合規(guī)操作技能。
課程特色 -------------------------------------------------
教學(xué)立足監(jiān)管文件和業(yè)界實(shí)戰(zhàn)案例，采用一張圖說(shuō)，原創(chuàng)故事動(dòng)畫(huà)等新型輔助工具，深入淺出，通俗易懂，易于學(xué)員接受；
以合規(guī)價(jià)值導(dǎo)向?yàn)槟繕?biāo)，步步深入、提問(wèn)引導(dǎo)為主，激發(fā)工作主動(dòng)性；同時(shí)，通過(guò)大量的演練來(lái)提升現(xiàn)實(shí)操作能力；
課堂氣氛活躍，點(diǎn)面知識(shí)相補(bǔ)益，培訓(xùn)印象深刻。
課程時(shí)長(zhǎng)：半天，3小時(shí)
課程對(duì)象：銀行高層、中層等
教學(xué)方法：課堂討論+案例分享+總結(jié)反思+腦圖提煉
課程大綱 -------------------------------------------------
第一講 一線和業(yè)務(wù)條線反洗錢重點(diǎn)任務(wù)和責(zé)任
案例介紹《你眼中的反洗錢》--反洗錢職能演變
1、介紹洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理核心文件和影響
動(dòng)畫(huà)演示，洗錢過(guò)程、反洗錢三大義務(wù)，一張圖教會(huì)你記憶洗錢上游罪
引導(dǎo)思考，在監(jiān)管洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理明確分工和監(jiān)管的反思下，對(duì)一線和業(yè)務(wù)條線反洗錢職責(zé)的影響？
2、反洗錢管理履職常見(jiàn)問(wèn)題和責(zé)任分析
圍繞兩個(gè)方面問(wèn)題解讀監(jiān)管文件；反洗錢職責(zé)內(nèi)部分工的死結(jié)在哪里？一線和業(yè)務(wù)條線是反洗錢的配角還是主角？
近期重大罰單分析，解讀相關(guān)監(jiān)管處罰的尺度和標(biāo)準(zhǔn)，如常見(jiàn)三大義務(wù)中的問(wèn)題，哪些是按類哪些是按筆處罰？
第二講 客戶身份識(shí)別核心技巧和盡職調(diào)查關(guān)鍵步驟解析
動(dòng)畫(huà)演示，盡職調(diào)查的內(nèi)涵是什么？
1、對(duì)私九要素常見(jiàn)問(wèn)題和管理
圍繞職業(yè)信息、聯(lián)系方式、客戶住所地、證件有效期管理常見(jiàn)問(wèn)題，提出解決思路
熱點(diǎn)問(wèn)題答疑，客戶學(xué)歷和收入什么情況下可以詢問(wèn)？依據(jù)是什么？如何詢問(wèn)？取現(xiàn)用途如何詢問(wèn)？
2、對(duì)公二十九要素常見(jiàn)問(wèn)題和管理
1.涉詐公司疑點(diǎn)特征
2.圍繞證件、客戶名稱、經(jīng)營(yíng)范圍、住所等管理常見(jiàn)問(wèn)題，提供解決思路
第三講 受益所有人識(shí)別方法和技巧
動(dòng)畫(huà)演示，什么是受益人所有人？
1.受益所有人識(shí)別基本原則
2.特定公司、組織、基金、信托受益所有人識(shí)別
3.特定股權(quán)架構(gòu)受益所有人識(shí)別
案例分析：小股東馬云如何控制阿里巴巴
實(shí)務(wù)熱點(diǎn)問(wèn)題答疑：如受益所有人識(shí)別時(shí)，向上穿透股權(quán)為境外企業(yè)，如何繼續(xù)查股權(quán)？能否用其在中國(guó)的總公司法定代表人做受益人？金字塔型股權(quán)結(jié)構(gòu)、夫妻開(kāi)店等的受益所有人識(shí)別，受益人所有人證件復(fù)印件如何留存？無(wú)法識(shí)別受益所有人情況，怎么自我保護(hù)？
第四講 KYC實(shí)戰(zhàn)技巧和方法
案例分析：KYC錯(cuò)誤做法的警示
1．常見(jiàn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景客戶應(yīng)對(duì)話術(shù)
如國(guó)內(nèi)銀行常見(jiàn)場(chǎng)景：客戶不愿吐露真實(shí)職業(yè)、冒名開(kāi)戶，開(kāi)戶目的不合理，開(kāi)戶意愿不真實(shí)，如何應(yīng)對(duì)？
2．介紹五大技巧：步步深入、出其不意、故意問(wèn)錯(cuò)、抬出靠山、系統(tǒng)替罪
第五講 反賭反詐和反洗錢工作盡職調(diào)查差異
1、《反洗錢法》和《反電信詐騙法》核心內(nèi)容
2、反賭反詐與反洗錢盡職調(diào)查區(qū)別和相互補(bǔ)益
常見(jiàn)場(chǎng)景案例解析，如對(duì)客戶進(jìn)行勸阻，是應(yīng)盡的義務(wù)還是善意舉動(dòng)？
第六講 客戶、賬戶管控技巧
1、介紹客戶、賬戶管控監(jiān)管核心文件
2、案例介紹，管控不當(dāng)引發(fā)賠償和投訴
如，對(duì)客戶涉賭涉詐賬戶管控還是對(duì)客戶整體管控？二者區(qū)別和聯(lián)系。
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監(jiān)管長(zhǎng)牙帶刺下—銀行網(wǎng)點(diǎn)員工行為管理課程背景-------------------------------------------------員工行為失范是案件的誘因，員工行為管理是防范案件和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的重要內(nèi)容。員工違規(guī)屢查屢犯，合規(guī)培訓(xùn)和案件警示教育效果不明顯，究其原因，主要是未規(guī)范好員工的職業(yè)行為。有的員工缺乏正確的人生觀與價(jià)值觀，導(dǎo)致思想觀念滑坡，內(nèi)外
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強(qiáng)監(jiān)管下銀行柜面電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控課程背景-------------------------------------------------當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢手段層出不窮，上當(dāng)受騙者眾多，給人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全造成損失的同時(shí)，也給金融機(jī)構(gòu)一線員工帶來(lái)很多困擾。一線柜面員工對(duì)繁雜監(jiān)管要求理不明、記不清，因違規(guī)或失誤造成客戶投訴、監(jiān)管處罰比比皆是。電
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