金融科技－商業(yè)銀行金融科技之應用創(chuàng)新與風險防范

  培訓講師：梁力軍

講師背景：
梁力軍老師管理學博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經(jīng)濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。1.資歷簡介銀行從業(yè)十余年，具有豐 詳細>>

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金融科技－商業(yè)銀行金融科技之應用創(chuàng)新與風險防范詳細內(nèi)容

金融科技－商業(yè)銀行金融科技之應用創(chuàng)新與風險防范


商業(yè)銀行金融科技之應用創(chuàng)新與風險管控
梁力軍 副教授
金融科技是一把雙刃劍。金融科技在改進商業(yè)銀行金融服務的同時，為銀行的風險防控提供了更多的手段和工具；但同時，在利用科技作為主驅(qū)動力驅(qū)動金融創(chuàng)新和業(yè)務發(fā)展的過程中，金融科技可能會導致傳統(tǒng)金融風險發(fā)生新的變化，甚至演進成為新的金融風險。
一. 講座主題與目的
講座主題： “商業(yè)銀行金融科技之路－應用創(chuàng)新與風險管控”。
講座目的：
一是，通過本講座，使商業(yè)銀行能夠充分了解和借鑒國際、國內(nèi)等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、銀行同業(yè)機構在金融科技應用方面之所長，做到“知己知彼”，有效將金融科技手段應用于自身，實現(xiàn)“思維創(chuàng)新”“模式創(chuàng)新”“科技創(chuàng)新”的金融創(chuàng)新，構建適合商業(yè)銀行自身發(fā)展的“新金融模式”與“金融科技戰(zhàn)略”，從而以變應變，在“互聯(lián)網(wǎng)+”和大數(shù)據(jù)時代下實現(xiàn)競爭意識和競爭手段的領先，以及快速有序發(fā)展。
二是，通過本講座，使商業(yè)銀行深刻了解，金融科技風險的內(nèi)涵、界定、特征與具體表現(xiàn)，分析金融風險產(chǎn)生的成因和路徑；通過剖析金融科技風險案例，從數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)安全、系統(tǒng)運維管理與系統(tǒng)安全、交易平臺管理、網(wǎng)絡管理、人員管理等視角為商業(yè)銀行提供金融科技風險的應對措施，從而全面提升商業(yè)銀行金融科技風險管理能力，
本講座內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行、保險公司、證券公司等商業(yè)銀行的信息科技部門、運維部門、風險管理、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計等相關領域的管理人員和專職人員。
二. 講座內(nèi)容要點與特點
（一） 內(nèi)容要點設計
本講座內(nèi)容將涵蓋以下要點：
金融創(chuàng)新－三個創(chuàng)新：思維創(chuàng)新；技術創(chuàng)新；模式創(chuàng)新
金融科技－金融科技內(nèi)涵與定義；發(fā)展階段；影響與作用力；優(yōu)點與缺點；金融科技創(chuàng)新的客觀認識；金融科技創(chuàng)新案例。
金融科技風險－金融科技風險內(nèi)涵與界定；具體風險種類與風險表現(xiàn)；金融科技風險的演進與變化規(guī)律、特點；金融科技風險案例。
金融科技風險管理－金融科技風險管理體系框架；金融科技風險的策略、管理技術；國內(nèi)外商業(yè)銀行同業(yè)的金融科技風險管理案例。
（二） 講座特點
一是，理論與實踐結合。將互聯(lián)網(wǎng)金融及金融科技的實踐與金融理論、風險管理理論相結合；
二是，緊密貼合商業(yè)銀行。緊密結合商業(yè)銀行的運營和轉(zhuǎn)型發(fā)展特點，具有很強的針對性和實踐指導性；
三是，突出案例解析。國際、國內(nèi)銀行同業(yè)案例解析；互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)案例解析。
三. 講座授課方案設計
本講座計劃時長為全天 6 小時。分為上午和下午兩場。
上午：金融科技與金融科技發(fā)展應用。
下午：金融科技風險與金融科技風險管理。
四. 講座提綱
(一) 金融創(chuàng)新發(fā)展篇
1. 商業(yè)銀行自身剖析（傳統(tǒng)金融與互聯(lián)網(wǎng)金融之比較）
經(jīng)營與發(fā)展思維剖析
經(jīng)營與業(yè)務模式剖析
客戶數(shù)據(jù)與資源剖析
征信數(shù)據(jù)與信息剖析
2. “互聯(lián)網(wǎng)+”下的金融創(chuàng)新
金融經(jīng)營模式的變革與轉(zhuǎn)變
金融業(yè)務的長尾化、互聯(lián)網(wǎng)化和情景化
金融生態(tài)價值鏈的重構與發(fā)展
金融大數(shù)據(jù)的價值挖掘與實現(xiàn)
3. 商業(yè)銀行的金融新與金融創(chuàng)新應用
新金融模式之借鑒
金融場景之爭－生活與金融的融合
金融科技應用－支付與清算；轉(zhuǎn)賬；征信；融資；風險管理等
(二) 金融科技發(fā)展與應用篇
1. 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)之金融科技亮劍
國外金融科技之發(fā)展應用
BATJ 金融科技策略分析
電商企業(yè)金融科技策略分析
非電商企業(yè)金融科技策略分析
2. 商業(yè)銀行之金融科技發(fā)展新亮劍
國際先進銀行同業(yè)的金融科技發(fā)展現(xiàn)狀
國內(nèi)商業(yè)銀行金融科技發(fā)展戰(zhàn)略與策略
國內(nèi)商業(yè)銀行金融科技的發(fā)展與具體應用
大數(shù)據(jù)金融應用
人工智能金融應用
區(qū)塊鏈金融應用
云金融應用
(三) 金融科技風險篇
1. 金融科技風險內(nèi)涵與成因
金融科技風險內(nèi)涵
金融科技風險特點
金融科技風險成因
金融科技演進過程
2. 金融科技風險種類與具體表現(xiàn)
金融科技風險種類
數(shù)據(jù)風險：隱私安全風險；數(shù)據(jù)使用與分析風險；數(shù)據(jù)管理與保存風險；數(shù)據(jù)運維風險；數(shù)據(jù)與信息傳遞風險；數(shù)據(jù)融合風險；數(shù)據(jù)孤島風險；
系統(tǒng)風險：系統(tǒng)安全風險；系統(tǒng)集成風險；系統(tǒng)運營風險；
人因風險：道德風險；操作風險；
網(wǎng)絡風險：信息安全風險；網(wǎng)絡安全風險；移動互聯(lián)網(wǎng)風險（互聯(lián)網(wǎng)支付系統(tǒng)性安全問題；電子支付終端的網(wǎng)絡安全性問題）；網(wǎng)絡黑客與病毒風險；
人工智能風險：應用成熟度風險；黑箱風險；
區(qū)塊鏈風險：智能合約困境風險；性能風險；安全風險；
合規(guī)與監(jiān)管風險：創(chuàng)新發(fā)展風險；監(jiān)管滯后風險
法律風險等。
金融科技風險具體表現(xiàn)（針對風險種類的風險事件表現(xiàn)）
金融科技風險案例解析
(四) 金融科技風險管理篇
1. 金融科技風險管理實踐
國際銀行同業(yè)金融科技風險管理現(xiàn)狀
國內(nèi)銀行同業(yè)金融科技風險管理現(xiàn)狀
互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)及電商企業(yè)金融科技風險管理現(xiàn)狀
2. 金融科技風險管理建議與措施
金融科技風險管理體系構建
金融科技風險管理具體策略
業(yè)務系統(tǒng)視角
數(shù)據(jù)管理與安全視角
網(wǎng)絡管理與安全視角
人因操作視角
業(yè)務發(fā)展與創(chuàng)新視角
合規(guī)與金融監(jiān)管視角
金融科技風險管理具體技術
3. 金融科技及風險管理發(fā)展與未來
金融科技的發(fā)展與未來
金融科技風險管理的發(fā)展與未來

 

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