金融科技－5G技術(shù)驅(qū)動(dòng)銀行業(yè)新發(fā)展與打造金融新格局

《5G 技術(shù)驅(qū)動(dòng)銀行業(yè)新發(fā)展與打造金融新格局》
梁力軍 副教授
1.課程背景
近幾年，互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等新型科技的快速發(fā)展正在日益改變著社會(huì)大眾的消費(fèi)模式和生活習(xí)慣，也驅(qū)動(dòng)了金融業(yè)產(chǎn)生深刻的創(chuàng)新和變革。
隨著 5G 技術(shù)的出現(xiàn)和升級(jí)換代，加大金融科技的投入已成為各家銀行的共識(shí)?？萍寂c金融的深度融合日益成為傳統(tǒng)銀行業(yè)的重要發(fā)展方向。通過金融科技賦能，實(shí)現(xiàn)金融科技與業(yè)務(wù)的深度融合，全面創(chuàng)新和改造銀行業(yè)的前、中、后臺(tái)等各環(huán)節(jié)中，從而達(dá)到大幅提升金融服務(wù)效率和風(fēng)險(xiǎn)控制的目的，全面實(shí)現(xiàn)普惠金融的宗旨。
工欲善其事，必先利其器。當(dāng) 5G 時(shí)代來臨時(shí)，銀行業(yè)將全面迎來金融科技發(fā)展的高級(jí)形態(tài)——智能金融與 5G 金融的到來。
那么在金融科技的推動(dòng)下，未來的銀行會(huì)是什么樣？隨著 5G 技術(shù)的日漸發(fā)展成熟，今后會(huì)給銀行業(yè)帶來哪些變革性的影響？銀行業(yè)將向什么方向發(fā)展？銀行線上和線下的服務(wù)模式如何轉(zhuǎn)變？會(huì)給銀行客戶帶來哪些不同的體驗(yàn)和感受？這些都是銀行業(yè)需要了解和做好統(tǒng)籌規(guī)劃的重要課題。
2.課程時(shí)間
本講座設(shè)計(jì)時(shí)長為兩天（12 小時(shí)）。
第一天：一是，先從宏觀視角介紹動(dòng)蕩的國際形勢(shì)、國際金融業(yè)的發(fā)展，以及我國宏觀經(jīng)濟(jì)與金融形勢(shì)（包括金融風(fēng)險(xiǎn)、金融監(jiān)管等）。
二是，講解 5G 的內(nèi)涵、技術(shù)及其特點(diǎn)、需求驅(qū)動(dòng)和技術(shù)發(fā)展等，重點(diǎn)剖析國際與國內(nèi) 5G 的總體發(fā)展與應(yīng)用場(chǎng)景。
第二天：一是分析 5G 對(duì)金融業(yè)的影響，以案例形式重點(diǎn)剖析國際、國內(nèi)銀行業(yè) 5G 在線上、線上的金融應(yīng)用情況；二是總結(jié) 5G 對(duì)銀行業(yè) 4.0 階段發(fā)展的促進(jìn)和影響。最后展望 5G 在銀行業(yè)應(yīng)用的未來。
3.授課對(duì)象
本講座內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的信息科技、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控與合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)、運(yùn)營支持、零售金融、公司金融等部門的高級(jí)管理人員和專業(yè)人員。
4.授課形式
課件講授+視頻與素材解析+案例分析+實(shí)戰(zhàn)演練
5.課程收益
講座主要特點(diǎn)為：金融科技及 5G 的實(shí)踐與金融理論、風(fēng)險(xiǎn)理論相結(jié)合；金融案例解析與情景設(shè)計(jì)結(jié)合；講座緊密結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展和運(yùn)營特點(diǎn)，具有很強(qiáng)的針對(duì)性和實(shí)踐指導(dǎo)性。
本講座內(nèi)容將緊密結(jié)合國家關(guān)于 5G 發(fā)展的規(guī)劃方向、5G 在社會(huì)各領(lǐng)域的應(yīng)用與發(fā)展情況，重點(diǎn)為分析銀行業(yè)在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)和科技新常態(tài)的新形勢(shì)下，如何運(yùn)用 5G“借勢(shì)而為、順勢(shì)而為”！
講座將既具有宏觀高度、也同時(shí)具有可操作性，從銀行發(fā)展戰(zhàn)略、銀行金融科技思維、5G 與銀行服務(wù)的落地方案等方面，提出具有針對(duì)性的建議與方案，使銀行業(yè)能夠清晰認(rèn)知 5G 融、科學(xué)運(yùn)用 5G，并借鑒同業(yè)先進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)的 5G 發(fā)展和應(yīng)用情況（如直銷金融、智能
金融、場(chǎng)景金融、開放金融和無感金融等），促進(jìn)銀行業(yè)自身的服務(wù)、營銷、風(fēng)控快速轉(zhuǎn)型和健康發(fā)展。
6．課程大綱
一、 新時(shí)代－新常態(tài)－新發(fā)展
1. 動(dòng)蕩的國際經(jīng)濟(jì)
國際貿(mào)易紛爭與摩擦
國際投資與國際債務(wù)
供應(yīng)鏈國際市場(chǎng)
國際形勢(shì)對(duì)我國企業(yè)及金融的影響
人民幣匯率國際化
2. 國際金融業(yè)發(fā)展
國際金融市場(chǎng)開放度
國際金融業(yè)發(fā)展及其趨勢(shì)
國際的金融科技發(fā)展
國際金融監(jiān)管與監(jiān)管科技方面
3. 中國宏觀經(jīng)濟(jì)與金融形勢(shì)
一帶一路與供給側(cè)
我國貨幣政策的演變
社會(huì)融資和經(jīng)濟(jì)總體現(xiàn)狀
我國金融風(fēng)險(xiǎn)與防范
金融強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代的到來
綠色發(fā)展與綠色金融
二、 掀起 5G 的蓋頭來
1. 5G 內(nèi)涵與其技術(shù)、特點(diǎn)
5G 內(nèi)涵－連接一切，萬物互聯(lián)
5G 的新增技術(shù)及特點(diǎn)
2. 1G 到 5G 歷程及其功能、作用
2G 到 3G：移動(dòng)運(yùn)營商的成就
3G 到 4G：移動(dòng)寬帶與互聯(lián)網(wǎng)
4G 到 4G：網(wǎng)絡(luò)流量和數(shù)據(jù)流量
5G 為我們帶來了什么？
3. 5G 的需求驅(qū)動(dòng)
大視頻+視像識(shí)別
物聯(lián)網(wǎng)+自動(dòng)駕駛+無人機(jī)
VR/AR 等
4. 技術(shù)發(fā)展方向與趨勢(shì)
三、 5G 的總體發(fā)展與應(yīng)用
1. 國際上 5G 的發(fā)展與應(yīng)用
2. 我國 5G 的發(fā)展與應(yīng)用
5G 牌照發(fā)放及 5G 試驗(yàn)網(wǎng)
5G 的主要應(yīng)用領(lǐng)域及場(chǎng)景
智能制造+智能能源
遠(yuǎn)程醫(yī)療、安全（警務(wù)）、政務(wù)等
車聯(lián)網(wǎng)+物聯(lián)網(wǎng)+社交網(wǎng)絡(luò)
智慧城市+智慧社區(qū)+智能設(shè)備等
3. 5G 和現(xiàn)代科技的融合
AI 人工智能（智能金融+智慧金融）
大數(shù)據(jù)應(yīng)用（大數(shù)據(jù)金融+風(fēng)控） ?
區(qū)塊鏈應(yīng)用（數(shù)據(jù)與信息鑒證驗(yàn)證）
AR 和 VR 應(yīng)用（客戶虛擬體驗(yàn)）
4. 5G 應(yīng)用的商業(yè)模式與案例分析
智能制造+智能能源轉(zhuǎn)型案例
遠(yuǎn)程醫(yī)療/安全/政務(wù)等案例
車聯(lián)網(wǎng)+物聯(lián)網(wǎng)+社交網(wǎng)絡(luò)案例
智慧城市/智慧社區(qū)/智能設(shè)備案例
四、 5G：金融科技的新脈動(dòng)
1. 5G 對(duì)金融業(yè)的影響剖析
對(duì)金融客戶習(xí)慣和體驗(yàn)的影響
對(duì)金融場(chǎng)景服務(wù)方式的影響
對(duì)征信畫像與營銷的影響
對(duì)金融創(chuàng)新與發(fā)展的影響
2. 銀行業(yè) 5G 的應(yīng)用與案例
國外銀行業(yè) 5G+智能化推進(jìn)
富國銀行、安快銀行
ING Direct Bank、新加坡華僑銀行
我商業(yè)銀行 5G 應(yīng)用與發(fā)展
建行、工行、中行等行的應(yīng)用案例
民生、浦發(fā)等股份制等行的應(yīng)用案例
其他類別銀行的應(yīng)用案例
5G 與銀行線下金融場(chǎng)景的融合案例
云 VR+AR 金融
智能網(wǎng)點(diǎn)+智慧社區(qū)
遠(yuǎn)程網(wǎng)點(diǎn)的運(yùn)營與監(jiān)控
農(nóng)村區(qū)域金融信貸數(shù)據(jù)搜集
5G 與銀行線上金融場(chǎng)景的融合案例
個(gè)人及企業(yè)身份識(shí)別及案例
個(gè)人征信及企業(yè)征信畫像及案例
反欺詐與反洗錢路徑追蹤及案例
零售金融類在線貸款服務(wù)及案例
小微企業(yè)類在線貸款服務(wù)及案例
3. 5G 對(duì)銀行業(yè) 4.0 發(fā)展的促進(jìn)
ABCD 四大科技的數(shù)字化驅(qū)動(dòng)
金融服務(wù)由智能化轉(zhuǎn)向智慧化
OPEN BANK（開放銀行）
平臺(tái)銀行+生態(tài)銀行+無人銀行
五、 5G 在銀行業(yè)應(yīng)用的展望
銀行業(yè)需要做什么準(zhǔn)備？
5G 金融應(yīng)用要注意的問題
5G 金融的未來與展望

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