《資產配置下保險的實際操作及應用》

課程名稱：《資產配置下保險的操作及運用》

主講：王維仁老師6課時
課程背景：
在眾多的課程中，一般而言，資產配置是我們最常聽到的打包式的銷售管理模式。
但是，在資產配置中，各個不同的工具在資產配置中各自扮演什么樣的角色，及發(fā)揮什
么樣的功能，對于客戶在管理自己的資產上起到了什么作用及對客戶有什么樣的好處，
是我們金融從業(yè)人員及客戶本身該注意的事。
不過，在市場上的主要玩家在追求最大的銷售利益回報之前，往往都再要求以最快的速
度完成關單結果，認為簡簡單單的幾個銷售話術就能在最短的時間內完成要求，從而忽
略了在整個過程中Mind set
的重要性，卻因此而拉長了整體銷售的時間及增加銷售的困難度。最大的問題，是在急
就章的過程中，目標未能達成，客戶對之反感，保險成交金額始終非常的小，對于公司
運營，及金融從業(yè)人員對于自身未來的生涯規(guī)劃都造成了隱患。
因此，本課程在于借鑒國外經驗，提供完整的保險資詢做法，同時給與事務上的操作建
議，與此同時，面對同業(yè)間的互相競爭，如何減招拆招，增強客戶對于我們的新人，同
時也增強保險在超高凈值客戶資產配置中的重要性及觀念疏導。

課程收益：
通過本課程的學習使學員能夠：
充分了解保險的重要性及保險不再是保險
提升保險銷售能力及在資產配置中的的觀念
學會保險業(yè)務的基本推廣模式及知識

課程對象：
零售銀行，私人銀行，證券公司，財富管理公司，保險公司，銀保渠道管理人員，及所
有對保險業(yè)務及事業(yè)有熱誠及實際業(yè)務需求的從業(yè)人員。
授課方式：面對面教授課程內容，并在課堂上輔助面對面的互動及Role Play.
同時解決客戶的拒絕問題，完成目標。

課程大綱/要點：
宏觀經濟形勢解析及熱點話題
熱點話題
當下境內及境外經濟數據
為何要同時了解境內境外的數據并預測未來的發(fā)展

從A股資產特點看資產配置的必要性
高收益就是賺錢？
波動率代表的意義
A股的特性
吃到免費午餐

從客戶需求看資產配置
建構滿足客戶需求的解決方案
認清需求并從需求出發(fā)
你該知道的一些事

資產配置模型及模塊解析
資產配置的基本模型
資產配置的正確觀念及模塊分析
高凈值人群資產配置的終極目標

保險在資產配置中的重要性
高凈值資產人群該知道的五大問題
對于未來可能發(fā)生的狀況該有的基本概念
保險在資產配置中扮演的重要角色

家族信托及保險在資產配置中的應用
在岸與離岸信托的基本特性及差異化
離岸信托的優(yōu)越性
離岸信托的實際操作及案例解析

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