資產(chǎn)配置與理財規(guī)劃實務

  培訓講師：張宇澤

講師背景：
張宇澤曾就職交通銀行、中國銀行擁有12年銀行業(yè)財富管理實務從業(yè)經(jīng)驗深造于英國利茲大學商學院（LUBS）主修私人財富管理金融碩士/MA擅長：銀行財富業(yè)務、基金銷售、高端客戶服務營銷、資產(chǎn)配置與投資咨詢、客戶投資沙龍某全國性股份制上市銀行省級分 詳細>>

張宇澤
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資產(chǎn)配置與理財規(guī)劃實務詳細內(nèi)容

資產(chǎn)配置與理財規(guī)劃實務

資產(chǎn)配置與理財規(guī)劃實務
——客戶開發(fā)與服務邏輯與策略
課題背景
培訓的落地性！
這是每一位外部培訓講師需要思考的問題，本課程開發(fā)立足銀行一線業(yè)務邏輯，從知識、技能、工具、案例四個角度出發(fā)而設(shè)計。
銀行一線指標太多！
如何通過重點業(yè)務，撬動綜合指標提升，帶動營銷人員各項指標巧做是各大銀行業(yè)務的訴求。
客戶關(guān)系經(jīng)營不是最終目的！
傳統(tǒng)培訓過于著眼于“客戶關(guān)系經(jīng)營”，比方銷售技巧、銷售流程、電話營銷等等，對于銀行產(chǎn)能來說，“客戶資產(chǎn)經(jīng)營”技能才是根本。
零售（財富管理）轉(zhuǎn)型時代的到來！
處于各個發(fā)展階段的商業(yè)銀行，從簡單的存儲業(yè)務——至理財產(chǎn)品業(yè)務起步（固收類）——再至基金等權(quán)利類產(chǎn)品的上架，代表了轉(zhuǎn)型的三個時代，本課程執(zhí)行可由淺入深，針對銀行不同的發(fā)展階段，量身定制。
課程對象
支行、網(wǎng)點零售（個金）營銷主管/營銷人員
課程大綱（1天）
模 組
綱 要
備注
第一模組：
客戶心目中的“理財”概念
當前市場
客戶的投資心理
財富管理的實質(zhì)
客戶需要的理財概念
產(chǎn)品緯度
生命周期
1H
第二模組：
資產(chǎn)配置（產(chǎn)品）
客戶風險偏好
風險類產(chǎn)品
股票
期貨
外匯
貴金屬
穩(wěn)健類產(chǎn)品
公募基金
私募基金（一對多/專戶）
信托計劃
券商集合
保守類產(chǎn)品
銀行理財
存款/債券
保障類產(chǎn)品
保險
客戶資產(chǎn)配置
2.5Hs
第三模組：
資產(chǎn)配置（需求）
理財規(guī)劃實務
客戶生命周期
客戶創(chuàng)業(yè)期
客戶成熟期
客戶退休期
客戶傳承期
財富金三角
1.5Hs
第四模組：
理財規(guī)劃實務流程
客戶風險測試
客戶需求掌握
客戶方案規(guī)劃
客戶產(chǎn)品配置
客戶規(guī)劃報告
客戶后續(xù)追蹤
1H
本次課程努力做到：
學員疏通理念和技能——老生常談，但不得不談
學員業(yè)務邏輯（思維）放開——指標太多，思維要放開
讓學員培訓后面對客戶時，有直接可以拿來用的工具、技能、話術(shù)——短期要出業(yè)績，長期要持續(xù)
你說課程效果在哪里？——講師除了講給理財經(jīng)理聽，還擅長講給客戶聽：客戶基金投資沙龍，做給你看！
執(zhí)行方式
508045720講給你聽
你講我聽
做給你看
你做我評
——把培訓做成訓練，重于實戰(zhàn)！
272669040640講給你聽：專題培訓 做給你看：客戶投資沙龍
406463543815276733043815你講我聽：學員實操 你做我評：案例研討

 

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