《小額信貸法務(wù)培訓(xùn)大綱》

  培訓(xùn)講師：郭耀峰

講師背景：
郭耀峰——資深信貸法律專(zhuān)家郭耀峰老師，法學(xué)和會(huì)計(jì)學(xué)雙學(xué)士，經(jīng)濟(jì)法碩士，現(xiàn)任教于某高校。因所在單位隸屬于金融系統(tǒng)，長(zhǎng)期從事銀行業(yè)方面的法律教學(xué)、研究和培訓(xùn)，經(jīng)驗(yàn)豐富，能從實(shí)踐當(dāng)中進(jìn)行理論總結(jié)，在培訓(xùn)中深入淺出、舉一反三、寓教于樂(lè)，側(cè)重于農(nóng)村商 詳細(xì)>>

郭耀峰
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《小額信貸法務(wù)培訓(xùn)大綱》詳細(xì)內(nèi)容

《小額信貸法務(wù)培訓(xùn)大綱》

小額信貸法務(wù)培訓(xùn)大綱
一、抵押貸款業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范
1、抵押物法律屬性對(duì)抵押效力的影響
2、抵押權(quán)與租賃權(quán)的關(guān)系
3、抵押期間抵押財(cái)產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓以及抵押權(quán)人的權(quán)利
4、抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)及其實(shí)現(xiàn)的順序、實(shí)現(xiàn)的期限
5、集體土地和宅基地的流轉(zhuǎn)屬性及一定程度的可抵押屬性
6、動(dòng)產(chǎn)浮動(dòng)抵押
7、抵押權(quán)人特殊情形下的孳息收取權(quán)
8、影響抵押品價(jià)值因素的法律思考
9、影響抵押優(yōu)先權(quán)的法定情形
（1）建筑工程款優(yōu)先權(quán)
（2）稅收優(yōu)先權(quán)
（3）職工權(quán)益優(yōu)先權(quán)
（4）留置權(quán)優(yōu)先
（5）劃撥土地出讓金優(yōu)先權(quán)
二、質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范
1、質(zhì)押的法律屬性對(duì)銀行授信風(fēng)控的影響
2、動(dòng)產(chǎn)辦理質(zhì)押還是抵押的法律選擇、
3、股權(quán)質(zhì)押
4、質(zhì)押可供創(chuàng)新的選擇（知識(shí)產(chǎn)權(quán)：著作權(quán)、商標(biāo)權(quán)）
5、質(zhì)押的對(duì)象以及成立
6、質(zhì)權(quán)合同以及質(zhì)權(quán)的成立及其實(shí)現(xiàn)
7、權(quán)利質(zhì)押的范圍、登記機(jī)關(guān)
8、質(zhì)押財(cái)產(chǎn)的保管
三、保證貸款業(yè)務(wù)中的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范
1、保證主體違法導(dǎo)致保證合同無(wú)效
2、村、居委會(huì)能否成為保證主體？
3、民營(yíng)醫(yī)院、學(xué)校能否成為保證主體？
4、保證主體違法的法律后果
5、銀行如何審查保證合同簽署前置程序的合規(guī)性
6、章程在保證程序合法性審查中的重要性和審查技巧
7、企業(yè)對(duì)外提供擔(dān)保和對(duì)內(nèi)擔(dān)保在程序上的區(qū)別
8、股東會(huì)決議的簽字是負(fù)形式審查還是實(shí)質(zhì)審查
四、信貸合同操作典型法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范
1、信貸合同生效的意思表示方式的法律思考
2、簽字、蓋章和摁手印的法律效力比較
3、合同的涂改、代寫(xiě)
4、合同的訂立、審核
5、主從合同法律效力的關(guān)聯(lián)關(guān)系

 

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銀行客戶經(jīng)理在營(yíng)銷(xiāo)中的法律規(guī)范要求培訓(xùn)對(duì)象：銀行客戶經(jīng)理、信貸人員、銀行其他相關(guān)人員課程目的：通過(guò)培訓(xùn)使得客戶經(jīng)理在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中掌握相關(guān)的法律規(guī)范尺度，在合法合理的范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)課程大綱：一、誠(chéng)實(shí)信用原則（一）相關(guān)法律規(guī)范《民法通則》第四條　民事活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、等價(jià)有償、誠(chéng)實(shí)信用的原則?！渡虡I(yè)銀行法》第五條商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、

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銀行信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)控制培訓(xùn)對(duì)象：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部門(mén)、客戶經(jīng)理、銀行全體員工課程目的：業(yè)務(wù)創(chuàng)新給銀行帶來(lái)了機(jī)遇，也對(duì)銀行的信貸管理提出了挑戰(zhàn)，從我國(guó)現(xiàn)實(shí)出發(fā)，借鑒國(guó)外經(jīng)驗(yàn)，識(shí)別信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，提出防范措施，保障銀行健康發(fā)展。培訓(xùn)目標(biāo)：1、幫助員工系統(tǒng)地掌握法律風(fēng)險(xiǎn)防范措施的具體方法。2、提升全員認(rèn)清信貸法律風(fēng)險(xiǎn)防范控制對(duì)銀行發(fā)展和員工個(gè)人的成長(zhǎng)重要性；3、幫助員工

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法律風(fēng)險(xiǎn)防控培訓(xùn)大綱第一部分：培養(yǎng)預(yù)防法律風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)一、法律專(zhuān)業(yè)意識(shí)二、維權(quán)意識(shí)三、證據(jù)意識(shí)四、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)五、程序意識(shí)第二部分：信貸務(wù)審批環(huán)節(jié)的法律風(fēng)險(xiǎn)控制貸款主體的法律風(fēng)險(xiǎn)防范與控制合法的貸款主體不合法的貸款主體具有法律瑕疵的貸款主體二、貸款用途的法律風(fēng)險(xiǎn)防范與控制合法合規(guī)明確具體三、貸款擔(dān)保中的法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與控制擔(dān)保主體擔(dān)保方式擔(dān)保物四、法律問(wèn)題的盡職

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部分：培養(yǎng)預(yù)防法律風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)一、法律專(zhuān)業(yè)意識(shí)二、維權(quán)意識(shí)三、證據(jù)意識(shí)四、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)五、程序意識(shí)第二部分：信貸業(yè)務(wù)中的擔(dān)保制度及其法律風(fēng)險(xiǎn)防范一、金融法律關(guān)系訴訟主體風(fēng)險(xiǎn)防范1、借款人2、擔(dān)保人二、銀行信貸業(yè)務(wù)中的抵押?jiǎn)栴}1、抵押的成立2、抵押的范圍3、抵押的登記4、抵押的權(quán)利沖突5、抵押的總結(jié)6、抵押的風(fēng)險(xiǎn)防范三、銀行信貸業(yè)務(wù)中的質(zhì)押押?jiǎn)栴}1、質(zhì)押的成立2

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一、農(nóng)村信用社發(fā)展現(xiàn)狀對(duì)員工和單位合規(guī)的新要求二、農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制（一）違規(guī)、違法、犯罪的道路上沒(méi)有后悔藥（二）合規(guī)概述（三）合規(guī)定位（四）培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)三、負(fù)債業(yè)務(wù)合規(guī)操作及法律風(fēng)險(xiǎn)防范（一）存款1、存款合同的成立要件2、存款合同的生效要件3、存款合同雙方當(dāng)事人的權(quán)利4、存款合同中金融機(jī)構(gòu)的提示和告知義務(wù)（二）冒領(lǐng)存款1、幾種典型的冒領(lǐng)儲(chǔ)蓄存款的形式2

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部分：培養(yǎng)預(yù)防法律風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)一、法律專(zhuān)業(yè)意識(shí)二、維權(quán)意識(shí)三、證據(jù)意識(shí)四、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)五、程序意識(shí)第二部分：銀行業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)（事前）的法律風(fēng)險(xiǎn)控制一、貸款主體的法律風(fēng)險(xiǎn)防范與控制（一）合法的貸款主體（二）不合法的貸款主體（三）具有法律瑕疵的貸款主體二、貸款用途的法律風(fēng)險(xiǎn)防范與控制（一）合法（二）合規(guī)（三）明確具體三、貸款擔(dān)保中的法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與控制（一）擔(dān)保主體

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部分：銀行柜員法律風(fēng)險(xiǎn)概述一、柜員法律風(fēng)險(xiǎn)形成的原因、特點(diǎn)和種類(lèi)二、銀行柜員應(yīng)當(dāng)依法開(kāi)展業(yè)務(wù)三、銀行柜員辦理儲(chǔ)蓄類(lèi)業(yè)務(wù)的義務(wù)四、銀行柜員辦理其他業(yè)務(wù)應(yīng)注意的事項(xiàng)第二部分：柜員應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)預(yù)防法律風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)一、專(zhuān)業(yè)意識(shí)二、維權(quán)意識(shí)三、證據(jù)意識(shí)四、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)五、程序意識(shí)第三部分：柜員業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范一、存款合同1、存款合同的成立要件2、存款合同的生效要件3、存款合

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一、銀行發(fā)展現(xiàn)狀對(duì)員工和單位合規(guī)的新要求二、銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制（一）違規(guī)、違法、犯罪的道路上沒(méi)有后悔藥（二）合規(guī)概述（三）合規(guī)定位（四）培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)三、負(fù)債業(yè)務(wù)合規(guī)操作及法律風(fēng)險(xiǎn)防范（一）存款1、存款合同的成立要件2、存款合同的生效要件3、存款合同雙方當(dāng)事人的權(quán)利4、存款合同中金融機(jī)構(gòu)的提示和告知義務(wù)（二）冒領(lǐng)存款1、幾種典型的冒領(lǐng)儲(chǔ)蓄存款的形式2、銀行是否對(duì)

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部分：培養(yǎng)客戶經(jīng)理預(yù)防法律風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)一、法律專(zhuān)業(yè)意識(shí)二、維權(quán)意識(shí)三、證據(jù)意識(shí)四、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)五、程序意識(shí)第二部分：與客戶經(jīng)理相關(guān)的基本法律知識(shí)一、客戶經(jīng)理作為銀行代理人的“代理行為”的規(guī)定1、客戶經(jīng)理及其職責(zé)2、客戶經(jīng)理代理的權(quán)限和范圍3、銀行如何防范客戶經(jīng)理的表見(jiàn)代理二、客戶經(jīng)理處理相關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)注意的事項(xiàng)1、客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)依法開(kāi)展業(yè)務(wù)2、客戶經(jīng)理遵守公平競(jìng)爭(zhēng)的

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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