銀行報表分析和舞弊識別

  培訓講師:金澗

講師背景:
金澗——財務管理專家復旦大學管理學MBA注冊會計師CPA曾任:華潤加拿大工廠公司財務行政經理匯豐銀行香港信貸部負責人澳大利亞某上市公司副總經理吳星毅老師十八年的銀行與資產管理公司從業(yè)經驗,涵蓋審批條線與業(yè)務條線,九年以上的銀行與資產管理公司 詳細>>

金澗
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銀行報表分析和舞弊識別詳細內容

銀行報表分析和舞弊識別



銀行客戶經理的企業(yè)報表分析和舞弊識別


課程意義:
在銀行業(yè)務中你是否碰到企業(yè)客戶嚴重拖欠甚至逃廢銀行借款?這種失信嚴重影響銀行
的發(fā)展和經濟的正常運行。銀行客戶經理一方面需要通過報表和企業(yè)信息分析進行放貸
,另外還需要承擔舞弊信息帶來的風險。由于企業(yè)客戶信息與金融機構之間的信息嚴重
失衡,大大增加金融機構識別客戶的成本和信貸風險。本課程正是通過對信貸風險的分
析,來提高金融機構的內在競爭力。
課程收益:
- 真正理解企業(yè)財務報表的含義和要點
- 企業(yè)綜合實力的判斷
- 識別企業(yè)報表舞弊的動機和手段
- 風險評估
- 舞弊識別重要方法和技巧

適合人群:
商業(yè)銀行對公業(yè)務人員

課程大綱:
財務報表的閱讀法
1.1 財務要素的真是識別和意義
1.2 客戶經理對報表要素的分析
1.3 如何從報表中找到有用信息
1.4 案例配合

企業(yè)償債能力分析
1.1 短期償債能力
1.2 長期償債能力
1.4 案例分析

3.企業(yè)經營能力分析
3.1 盈利能力
3.2 銷售能力
3.3 資產管理能力

4.報表閱讀綜合案例和分析原則

5.常見報表舞弊手段
5.1 如何關注重點
5.2 實用技巧

6.報表舞弊的各種環(huán)境因素分析

7.客戶經理識別和評估技巧

8.企業(yè)重大舞弊風險關注點

9.舞弊識別綜合案例

 

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商業(yè)銀行客戶經理的企業(yè)報表營銷術2-3天課程意義:企業(yè)的一切資源都反映在報表中,銀行客戶經理應當分析企業(yè)風險點和找到報表切入點,理清企業(yè)資金脈絡,并實施報表營銷。企業(yè)的財務報表元素反映著企業(yè)的經營、投資和籌資活動狀況,我們可以從中發(fā)現企業(yè)需要改進的地方。銀行客戶經理必須擔當起企業(yè)財務顧問的角色,發(fā)現問題,提出改進意見的同時,合理營銷銀行產品,借助授信和薪金管

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財務報表課程   11.01

企業(yè)財務報表分析主講:金澗1天課程意義作為公司的管理人員時常會接觸到一定的公司財務報表和相關數據說明,如果您沒有基本的財務知識和基本的分析能力,財務報表對您來講只是一種毫無意義的擺設,不能從其了解公司或項目運營的基本情況,更何況去詢問相關的財務數據。課程收益:本課程主要針對非財務人士,通過一定的生活實例和基本練習,讓你了解財務三大報表的財務意義和基本的分析,

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財務融入營銷   11.01

財務融入銷售課程意義:這個時代是數字的時代,營銷管理人員對財務掌控非常重要。不懂財務管理的營銷總監(jiān)將很難掌握企業(yè)發(fā)展脈搏。而掌握了財務知識的營銷人員能大大加快數字信息的處理和反饋,做出更適合的決策。很多潛在的危機,都埋藏于決策數字中,必然會影響企業(yè)的市場競爭地位。課程收益:此課程將通過全面和通俗易懂的方法幫助營銷人員掌握各種實戰(zhàn)財務知識,提升自身的業(yè)務能力:

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課程大綱:一、非財務經理需掌握的會計知識1.會計核算的4大前提2.會計信息的6大質量3.會計核算7大原則4.會計6大要素的非財務化解析1)資產和對應減值的重點含義2)負債的誤區(qū)和對稱認識3)所有者權益的演繹4)收入的內含和確認條件5)費用的真諦和管理意義6)利潤的由來和組成會計的主心骨 5.經營流程下的會計思路6.案例:二、非財務經理必備的財務報表分析方法-

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課程大綱:一、企業(yè)花出去的錢是什么?1.成本與費用1)要產出就必須投入2)成本與費用關系2.生產中的成本1)含義2)構成內容3.與經營期間相關的費用1)為有效控制期間費用做準備2)生產成本與期間費用差異二、如何得到你所關注的成本1.產品直接和間接成本1)制造成本法2.不同成本計算方法1)規(guī)矩在先,執(zhí)行在后2)以產品品種為計算對象3)按批別確定產品成本4)按生

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課程內容:1.公司運營開始1)目前公司財務和市場狀況2)模擬經營準備和說明3)基本財務科目和要素理解2.年模擬運營1)檢查當年市場和經營策略2)當年采購、生產和銷售的財務流程3)制作當年資產負債表,利潤表和現金流量表4)當年經營狀況下的財務報表及分析5)如何改善當年運營業(yè)績3.第二年模擬運營1)檢查當年市場的變化和經營策略2)精益物流方式下的運營費用帶來的業(yè)

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課程大綱:1.我國稅收的基本框架了解1)稅收的特征2)稅收法律關系3)稅收制度的要素4)稅種的基本結構2.個人所得稅的詳細介紹3.企業(yè)所得稅詳細介紹4.營業(yè)稅的詳細介紹5.增值稅的詳細介紹6.消費稅的詳細介紹7.城鎮(zhèn)土地使用稅詳細介紹8.資源稅詳細介紹9.房產稅詳細介紹10.印花稅詳細介紹11.城建稅及教育費附加詳細介紹12.車船稅詳細介紹13.契稅詳細介紹

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1.課程大綱:一、非財務經理需掌握的會計知識1.會計核算的4大前提2.會計信息的6大質量3.會計核算7大原則4.會計6大要素的非財務化解析1)資產和對應減值的重點含義2)負債的誤區(qū)和對稱認識3)所有者權益的演繹4)收入的內含和確認條件5)費用的真諦和管理意義6)利潤的由來和組成會計的主心骨 5.經營流程下的會計思路6.案例:“閭丘露薇”的資不抵債問題二、如何

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課程大綱:一、管理人員要懂預算1.戰(zhàn)略離不開預算1)預算誰來做2)切實可行的目標3)培養(yǎng)習慣4)執(zhí)行工具2.績效管理和資源配置需要預算1)績效管理的工具2)利益共同體3)資源分配3.全面預算完善公司治理結構1)普遍運用的治理結構2)預算約束和激勵3)預算的幫助二、管理人員必知的全面預算常識1.全面預算的原則1)合理目標2)目標分解3)績效考核2.全面預算的管

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課程大綱:一、認識財務和會計1.會計核算的基本前提2.會計核算的原則3.財務的基本要素4.財務與會計的聯系和區(qū)別5.財務管理的目標6.銷售要參與財務過程嗎?7.案例:“馬云”是個財務專家還是營銷專家?二、與銷售有關的會計核算1.銷售財務術語和賬戶設置2.常見的支付結算方式3.銷售過程業(yè)務的會計核算4.分析:一家外企中國區(qū)市場總監(jiān)對會計的真實感悟三、企業(yè)財務報

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