《互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展與實戰(zhàn)》

  培訓講師:施宇鵬

講師背景:
施宇鵬老師互聯(lián)網(wǎng)金融實務專家中央財經(jīng)大學經(jīng)濟學碩士7年國有銀行總行工作經(jīng)驗現(xiàn)任:某國有銀行(總行)產(chǎn)品經(jīng)理/內(nèi)訓師曾多次為所任職銀行全體產(chǎn)品經(jīng)理、客戶經(jīng)理培訓班講授網(wǎng)絡融資、線上供應鏈金融、企業(yè)網(wǎng)上銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與應用,為北京分行、浙江分行、 詳細>>

史鵬飛
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《互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展與實戰(zhàn)》詳細內(nèi)容

《互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展與實戰(zhàn)》

互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展及實戰(zhàn)

課程背景:
你以為你的對手是同業(yè),其實你的對手是時代。
這場以BAT百度、阿里巴巴、騰訊)為首的互聯(lián)網(wǎng)巨頭掀起的,以P2P、眾籌、互聯(lián)網(wǎng)
財“寶寶類”)、互聯(lián)網(wǎng)征信等形態(tài)為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融浪潮,直接導致了“金融脫媒”與
“利率市場化”進程的深化,這些進程的直接后果即商業(yè)銀行存款流失、客戶流失、業(yè)務
流失。如何在這樣的競爭態(tài)勢下保持銀行體系的競爭力?如何在互聯(lián)網(wǎng)金融背景下維護
、發(fā)展現(xiàn)有客戶?如何用互聯(lián)網(wǎng)思維改造銀行的產(chǎn)品?服務?營銷?本課程將從互聯(lián)網(wǎng)
金融的源起入手,講述互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展歷程、后勢研判,并對商業(yè)銀行在互聯(lián)網(wǎng)金融
業(yè)務領域的深耕提出建議。

課程目標:
通過本次課程的講授,使得學員達成如下目標。
1.了解什么是互聯(lián)網(wǎng)金融,特別是互聯(lián)網(wǎng)金融的精神依托和核心玩法。
2.了解互聯(lián)網(wǎng)金融的一般譜系與概念,能對不同的形態(tài)進行自己的分析。
3.了解互聯(lián)網(wǎng)金融的本質與運行邏輯、真正解決的痛點和難以復制的核心競爭力,而非
泛泛講述支付寶、余額寶、微信支付等等產(chǎn)品的案例。

課程特色:
課前深入研究學員單位的情況,會以問卷調查、郵件溝通等形式,挖掘授課單位的真實
需求與意圖,結合主講老師的復合專業(yè)背景信息管理+金融學)以及多年的銀行從業(yè)經(jīng)驗
,帶領學員迅速認識和了解互聯(lián)網(wǎng)金融;通過大量的行業(yè)案例講解以及對典型行業(yè)案例
的詳細解讀,使學員短時間內(nèi)培掌握互聯(lián)網(wǎng)思維模式和評價方式;同時穿插課內(nèi)討論的
方式深度掌握知識,激發(fā)學員深入思考互聯(lián)網(wǎng)金融對商業(yè)銀行的影響及對策。

課程時間:2天,6小時/天
授課對象:商業(yè)銀行產(chǎn)品設計與開發(fā)人員、服務支持人員、客戶經(jīng)理。
授課方式:課程講授40%,案例分析及小組研討30%,實操練習30%。

課程大綱
第一講:楔子:金融互聯(lián)網(wǎng)互聯(lián)網(wǎng)金融
一、什么是金融互聯(lián)網(wǎng)
1.覺醒的一代:招商銀行與“一網(wǎng)通”;工商銀行與“金融@家”
2.證券交易大廳的變遷:從“占位”到“移動化”
3.車險銷售:不賺錢的車險如何轉型——從平安車險說起
二、金融互聯(lián)網(wǎng)的“先驅”與“先烈”
1.勇敢的探索者:招商銀行業(yè)務電子化戰(zhàn)略解析
2.不成功則成仁:SFNB被收購始末
三、案例互動:跑路者泛亞

第二講:緣起:互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展歷程
一、門口的野蠻人:互聯(lián)網(wǎng)金融
1.互聯(lián)網(wǎng)的自白
1)從蒂姆.伯納斯.李的決定說起
2)互聯(lián)網(wǎng)的特征:連接世界、便捷溝通
2.互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展階段
1)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展階段一:PC互聯(lián)網(wǎng)時代,打破信息界限
2)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展階段二:移動互聯(lián)網(wǎng)時代,讓網(wǎng)絡遍布每個角落
3)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展階段三:物聯(lián)網(wǎng)時代,連接一切
二、互聯(lián)網(wǎng)金融概念解讀
1)兩個人、一本書、一句話,說透互聯(lián)網(wǎng)金融
2)互聯(lián)網(wǎng)金融的核心精神:去中心、脫媒
三、互聯(lián)網(wǎng)金融的形態(tài)與譜系
1.互聯(lián)網(wǎng)支付
1)互聯(lián)網(wǎng)支付歷程:Musk,Paypal與SpaceX
2)支付寶:從支付工具到場景制造
3)微信支付:從社交場景到支付工具
4)匯付天下:從機票支付到金融布局
5)互聯(lián)網(wǎng)支付成功秘決:嵌入場景、專注本質
2.互聯(lián)網(wǎng)貨幣
1)互聯(lián)網(wǎng)貨幣的理論基礎:密碼學與區(qū)塊鏈技術
2)比特幣:瘋狂炒作背后的深層次邏輯——去中心化
3)區(qū)塊鏈技術——下一場盛筵的基礎
四、大數(shù)據(jù)征信與網(wǎng)絡貸款
1.什么是大數(shù)據(jù)技術
2.當“大數(shù)據(jù)”只是“數(shù)據(jù)大”,是否還有效?
1)芝麻信用的封閉式大數(shù)據(jù):高管與新入職小朋友的芝麻分大PK
2)同盾科技的大數(shù)據(jù):當大數(shù)據(jù)征信異化成“反欺詐”,缺陷是什么
3)不能僅是“數(shù)據(jù)大”
3.案例分析:線上貸款,還得看貓狗大戰(zhàn)
1)京東白條與證券化:消費金融新生態(tài)
2)阿里小貸:大數(shù)據(jù)貸款的先行者
3)面臨的問題:披著“場景化”外衣的“同質化”
4)后勢:大有可為,藍?!凹t化”
五、網(wǎng)絡借貸與理財
1.P2P的歷程:從zopa到lending club
2.P2P的本質:銀行脫媒化、利率市場化
3.真假美猴王:強擔保VS純平臺,哪個可能毀掉中國P2P行業(yè)?
4.商業(yè)模式的結論
1)關于監(jiān)管:不是要不要監(jiān)管,而是怎么監(jiān)管
2)關于模式:信用傳遞式、保本保息式、單純平臺式
六、眾籌
1.眾籌形態(tài)解讀:眾人拾柴火焰高,大打擦邊過過招
2.原來這個世界可以這么好玩
1)眾籌的鼻祖:kickstarter
2)產(chǎn)品眾籌:京東眾籌
3)股權眾籌:36氪
4)細分眾籌:樂童音樂
5)奇葩眾籌:債權眾籌
6)還能眾籌什么:創(chuàng)意

第三講:冥思:商業(yè)銀行,是否真的會被顛覆?
一、余額寶的深度分析
1.余額寶是什么?
2.余額寶,創(chuàng)新了什么?顛覆了什么?
1)服務理念的創(chuàng)新:短、平、快
2)行業(yè)規(guī)則的顛覆:不僅僅是T+0
3.余額寶的“兄弟們”及各自己的結局
4.余額寶的本質——監(jiān)管套利
5.“寶寶”們面臨的問題:同質化嚴重
6.余額寶,銀行應該向它學習什么——客戶體驗!
二、關于網(wǎng)絡貸款:金融脫媒?又顛覆?No!
1)P2P:一場民間借貸的轉正之路
2)P2P的演進與中國化
3)真正的大數(shù)據(jù)風控才剛剛起步
4)網(wǎng)絡貸款,銀行可以學習什么?——專業(yè)、極致、快
3.來點干貨:互聯(lián)網(wǎng)思維才是根本!
1)互聯(lián)網(wǎng)精神與金融精神
2)金融遇上互聯(lián)網(wǎng)互聯(lián)網(wǎng)遇上金融
3)互聯(lián)網(wǎng)精神究竟是什么:一個眾說紛紜但實用的方法論
4.課堂互聯(lián):用互聯(lián)網(wǎng)思維改造銀行卡

第四講:頓悟:商業(yè)銀行應對互聯(lián)網(wǎng)挑戰(zhàn)策略
一、商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略解讀
1)工行:三大平臺、三大產(chǎn)品線
2)建行:工行“雙生版”
3)招行:尋找突破點,小產(chǎn)品攻占大市場
4)興業(yè):不可放棄的同業(yè)優(yōu)勢
5)包商:那只奔騰的小馬
二、面對互聯(lián)網(wǎng)金融的挑戰(zhàn),我們應該怎樣做?
1)法門:擁抱互聯(lián)網(wǎng)
2)奧義:向正在生成的未來學習
三、面對互聯(lián)網(wǎng)金融的挑戰(zhàn),我們可以做些什么?
1)回歸本業(yè):深耕銀行該做的事
2)堅守底線:風險管理手段輸出
3)開辟領域:用直銷銀行開拓市場
4)調整方向:深挖線上供應鏈金融與投貸聯(lián)動市場
5)新的機會:平臺化、在線化、財富管理
6)他山之石:向互聯(lián)網(wǎng)學點“王婆賣瓜”的本事
四、課堂案例:
1)錢先生與錢大掌柜分析
2)招商銀行在線供應鏈金融分析
3)民生銀行直銷銀行分析

 

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