月光小白到理財達人的修煉手冊

  培訓講師：舒歆

講師背景：
舒歆老師金融理財規(guī)劃師（AFP）全國高級職業(yè)訓練師注冊國際高級職業(yè)培訓師（CISPL）銀行代理保險業(yè)務輔導師（高級）國內(nèi)第一批銀行代理保險業(yè)務輔導師金融產(chǎn)品銷售訓練導師、高客營銷專家至今擁有連續(xù)21年的金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗近期部分輔導項目成果個 詳細>>

舒歆
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月光小白到理財達人的修煉手冊

《月光小白到理財達人的修煉手冊》

【課程講師】舒歆 老師

【課程時間】1天

【培訓方式】課堂講授+案例分析+小組研討+演練PK等啟發(fā)式互動教學

【培訓對象】理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理

【課程大綱】

第一單元 窮人思維與富人思維的區(qū)別

1、眼光不同

1.窮人踏實工作不想莫須有的事情

2.富人不滿足現(xiàn)狀眼中滿是商機

2、窮人傾向當下，富人著遠于未來

1.窮人省錢第一

2. 業(yè)余時間用來浪費

3.富人權衡金錢價值

4. 業(yè)余時間用來投資

3、窮人有多大本事做多大事，富人做多大事就去培養(yǎng)多大本事

1.窮人傾向于積累

2.富人先設定目標

第二單元 常見理財工具介紹

1、銀行固定收益類產(chǎn)品

1.存款近幾年走勢

2.國債近幾年走勢

3.保險產(chǎn)品預定利率及不同類別產(chǎn)品特點

2、銀行凈值類產(chǎn)品

1.活期理財：適合人群及推薦話術

2.固收+基金：有事沒事養(yǎng)支“基”

3.股票型基金選股注意事項

第三單元 利率下行時代記得更新“家庭基石資產(chǎn)配置”

1、家庭基石資產(chǎn)標配

1.保險：鎖定長期利率，跑贏通貨膨脹

2.儲蓄：絕對保證兌付

3.現(xiàn)金：穩(wěn)定現(xiàn)金流

2、資產(chǎn)組合不等于資產(chǎn)配置

1.不同市場組合：股市、債市、貨幣、房產(chǎn)、現(xiàn)金

2.不同資產(chǎn)類別：國內(nèi)市場、海外市場

3、“4321”理論

1.4：保值升值的錢

2.3：錢升錢的錢

3.2：保命的錢

4.1：要花的錢

4、案例分析

1.家庭保障缺口測算

2.不同風險投資偏好客戶的不同資產(chǎn)配置方式

第四單元 不同年齡層段資產(chǎn)配置的重點

1.單身貴族階段

2.三口之家階段

3.事業(yè)上升階段

4.人到老年階段

 

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