婚姻風險管理與保險工具實戰(zhàn)運用研討課綱

婚姻風險管理與保險工具實戰(zhàn)運用案例研討

課程背景：
截止2023年底，中國擁有 600 萬人民幣家庭凈資產的“富裕家庭”數(shù)量達到 518
萬戶，擁有千萬人民幣家庭凈資產的“高凈值家庭”數(shù)量達到 211
萬戶，這部分客戶已經作為一個重要的新興市場，成為各個金融機構關注的焦點之一。

投資大師沃倫 · 巴菲特說過，
他一生中最重要的投資并不是買入哪種股票，而是選擇跟誰結婚，因為“在選擇伴侶這件
事上，如果你錯了，將讓你損失很多，而且，損失不僅僅是金錢上的”面對巨大潛力的高
客婚姻風險管理市場，如何幫助客戶做好婚姻風險管理，為高客婚姻風險很好的解決方
案，讓高客真正做到“創(chuàng)富、守富、傳富”，本次課程從實戰(zhàn)案例分析與法商智慧結合，
提升我們的價值，讓我們邁向高客市場。

課程收益：
1、婚前財富隔離與保險工具妙用
2、保險如何悄悄保護弱勢女性
3、婚變中財產轉移與保險工具運用
4、婚外情財富代價與保險工具運用
5.、保險如何實現(xiàn)再婚復雜家庭財富保護
6、婚姻風險與保險規(guī)劃實戰(zhàn)話術腳本及演練通關

課程時間：1天，6小時/天
課程對象：壽險公司主管及中高端客戶/銀行渠道經理及中高端客戶
課程方式：講師講授+案例分析+工具比較+實戰(zhàn)演練
參訓人數(shù)：不超過150人為效果最佳

授課模型：










課程大綱
第一講：婚前財富隔離與保險工具妙用
一、潛力客戶肖像分類圖
（1） 準備結婚的人
（2）準備給子女嫁妝的人
（3）結婚后心里不放心的人
（4）發(fā)生婚變沖突矛盾的人
（5）陷入婚外情的人
（6）前婚后婚諸多子女的人
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二、保險切入點
(1) 婚前財產隔離保護
(2) 保住自己的代持資產
（3）給自己設立小金庫
（4）防范婚變財富損失
（5）希望轉移部分財產
（6）婚前財富積累與再婚損失
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三、實戰(zhàn)案例解析研討
（1） 經典案例解析
（2）此類客戶的風險點分析
（3）法商要點--客戶風險點
（4）解決方案：如何實現(xiàn)婚前保護
（5）解決工具：五類工具組合方案

第二講：保險工具如何悄悄保護弱勢女性
（1）弱勢女性客戶肖像圖分類及保單
切入點總結：
（2）經典案例：夫妻創(chuàng)富，莫名被甩
（3）此類客戶風險點分析
（4）法商要點--客戶風險點法商解析
（5）客戶解決方案
（6）解決工具方案組合：四類工具組合

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第三講：婚變財產轉移與保險工具運用
（1）婚變客戶肖像圖分類及保單
切入點總結：
（2）經典案例--付出半生、一無所有
（3）婚變客戶風險點分析
（4）法商風險點--婚變保單六分法
（5）客戶解決方案
（6）解決工具方案組合：三類工具組合
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第四講：婚外情財富代價與保險工具運用
（1）婚外情客戶肖像圖分類及保單
切入點總結：
（2）經典案例--“愛情親情、難以隔離”
（3）婚外情客戶風險點分析
（4）法商風險點--婚外情雙方風險分析
（5）客戶解決方案
（6）解決工具方案組合：三類工具組合
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第五講：保險工具如何保護再婚復雜家庭財富
（1）再婚復雜家庭客戶肖像圖分類及保單
切入點總結：
（2）經典案例--“繼父繼母、血親姻親”
（3）再婚客戶風險點分析
（4）法商風險點--再婚復雜客戶風險
（5）客戶解決方案
（6）解決工具方案組合：五類工具組合
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第六講：實戰(zhàn)話術腳本及話術演練通關
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一．婚前財富隔離與保險工具妙用

二．保險如何悄悄保護弱勢女性

三．婚變中財產轉移與保險工具運用


四．婚外情財富代價與保險工具運用

五．保險如何實現(xiàn)再婚復雜家庭財富保護


六．實戰(zhàn)話術腳本及話術演練通關



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