個人財務(wù)規(guī)劃與金融套餐方案設(shè)計(jì)實(shí)務(wù)課程

  培訓(xùn)講師：關(guān)澤仁

講師背景：
關(guān)澤仁老師——管理顧問機(jī)構(gòu)高級講師財務(wù)金融碩士、營銷管理碩士風(fēng)險管理師20年金融從業(yè)相關(guān)經(jīng)驗(yàn),14年財富管理相關(guān)經(jīng)驗(yàn),9年以上內(nèi)地培訓(xùn)資歷，曾任美商花旗銀行財富管理客戶經(jīng)理、美國美林證券(MerrillLynch)金融市場助理研究員、富邦金 詳細(xì)>>

關(guān)澤仁
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個人財務(wù)規(guī)劃與金融套餐方案設(shè)計(jì)實(shí)務(wù)課程詳細(xì)內(nèi)容

個人財務(wù)規(guī)劃與金融套餐方案設(shè)計(jì)實(shí)務(wù)課程

個人財務(wù)規(guī)劃與金融套餐方案設(shè)計(jì)實(shí)務(wù)課程

課程簡介:

以專業(yè)職位角度, 如內(nèi)訓(xùn)師, 財富顧問,
探討講授有關(guān)銀行高端客戶的個人財務(wù)規(guī)劃與金融套餐設(shè)計(jì)的實(shí)務(wù)內(nèi)容,
從客戶群體切入不同財務(wù)需求的規(guī)劃模式, 搭配資產(chǎn)配置與投資組合的執(zhí)行方式,
進(jìn)行有關(guān)財務(wù)規(guī)劃, 並且針對不同客群與風(fēng)險屬性介紹不同的金融套餐設(shè)計(jì)思路,
透過演練學(xué)習(xí)如何建立相關(guān)金融工具套餐組合.

適合對象: 負(fù)責(zé)客戶理財規(guī)劃建議與執(zhí)行的專業(yè)職人員

課程大綱:

1. 高端客戶財務(wù)規(guī)劃需求核心 ( 1 小時)

A. 主要客戶經(jīng)營需求核心

i. 綜合銀行解決方案

ii. 投資解決方案

iii. 生命週期解決方案

iv. 負(fù)債整合解決方案

B. 財務(wù)規(guī)劃與客戶經(jīng)營相結(jié)合

i. 資產(chǎn)配置在客戶關(guān)係中扮演的角色

ii. 現(xiàn)階段銀行理財產(chǎn)品銷售過於集中的解決方案

C. 以客戶需求為中心的理財規(guī)劃


2. 客戶分群與財務(wù)規(guī)劃的執(zhí)行方式 ( 2 小時)

A. 為何要進(jìn)行分群維護(hù)?

i. 依照客戶風(fēng)險屬性分群的執(zhí)行方式

? 透過風(fēng)險屬性評估切入投資工具應(yīng)用

ii. 連結(jié)高端客戶需求與規(guī)劃建議

1. 個別風(fēng)險屬性的銷售模式

2. 不同風(fēng)險屬性的資產(chǎn)配置建議

3. 長期財務(wù)需求建立方式

B. 依照客戶職業(yè)類別分群的執(zhí)行方式

i. 企業(yè)主分群需求與規(guī)劃重點(diǎn)

ii. 富裕家庭主婦的需求與規(guī)劃重點(diǎn)

iii. 高階經(jīng)理人需求與規(guī)劃重點(diǎn)

iv. 退休富裕人士需求與規(guī)劃重點(diǎn)

v. 高端投資客群的需求與規(guī)劃重點(diǎn)

3. 資產(chǎn)配置於財務(wù)規(guī)劃上的應(yīng)用 (1小時)

A. 資產(chǎn)配置的意義及重要性

B. 主要資產(chǎn)配置的方法:

i. 標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置法

ii. 財富管理金三角的配置模式

C. 目標(biāo)和風(fēng)險導(dǎo)向資產(chǎn)配置的流程

i. 資產(chǎn)配置的執(zhí)行方法

ii. 說明資產(chǎn)配置八大關(guān)鍵重點(diǎn)

4. 資產(chǎn)配置的修練 (1.5小時)

A. 投資三要素於理財規(guī)劃上的運(yùn)用

B. 以宏觀經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ)的配置模式

i. 自上而下的配置方式

ii. 美林投資時鐘下的配置

C. 多重資產(chǎn)配置與預(yù)期收益率

D. 建立多元投資組合

i. 不同風(fēng)險屬性在投資組合上的差異

ii. 投資組合應(yīng)用實(shí)例分享

E. 結(jié)合時鐘理論的投資策略分析

5. 金融套餐的設(shè)計(jì)思維與組建 (1 小時)

A. 不同屬性金融套餐的收益風(fēng)險結(jié)構(gòu)

i. 預(yù)期收益組合方式

ii. 投資期限與風(fēng)險收益關(guān)係

B. 依照不同理財目標(biāo)設(shè)計(jì)的金融套餐

i. 主要理財目標(biāo)的預(yù)期收益

ii. 不同理財目標(biāo)的資產(chǎn)配置方式

iii. 產(chǎn)品篩選原則

C. 結(jié)合客群訂定金融套餐

i. 金融與非金融服務(wù)

ii. 生態(tài)圈應(yīng)用場景思考

6. 實(shí)戰(zhàn)演練: 各類客群金融套餐設(shè)計(jì)及簡報 (晚間 2 小時)

i. 依學(xué)員人數(shù)分成四組 (每組6人左右)

ii. 每組針對下列客群抽籤選取一類客群進(jìn)行金融套餐設(shè)計(jì)

1. 家庭主婦客群

2. 富裕退休客群

3. 企業(yè)高管經(jīng)理人客群

4. 中小企業(yè)主客群

iii. 建立金融與非金融產(chǎn)品組合套餐

1. 需求討論環(huán)節(jié) (20分鐘)

2. 方案設(shè)計(jì)製作含產(chǎn)品選擇 (25分鐘)

3. 簡報方案 (每組12~15分鐘)

4. 老師點(diǎn)評 (每組5 分鐘)









 

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中級理財經(jīng)理營銷技巧提升第一部分面談技巧及保險營銷技巧客戶需求對話的面訪模式NCB面訪模式接觸客戶階段–如何面對客戶面對客戶的必備心態(tài)面對客戶前的準(zhǔn)備工作開啟與客戶的第一類接觸KYC的方法問問題的技巧讓客戶愿意和你說話,引起興趣既有客戶和潛在客戶的差異化營銷由面訪帶動銷售議題SPIN四大重點(diǎn)引發(fā)客戶需求銷售的核心改變現(xiàn)狀才有需要S–情境式問句P–探究性問句I

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