基于資產(chǎn)配置的代理產(chǎn)品營(yíng)銷技巧

  培訓(xùn)講師：邱文毅

講師背景：
邱文毅老師——資深金融培訓(xùn)講師實(shí)戰(zhàn)金融營(yíng)銷專家高級(jí)培訓(xùn)師資深咨詢顧問師浦發(fā)銀行、招商銀行特聘專家顧問曾就職于臺(tái)灣臺(tái)新銀行、臺(tái)灣摩根大通銀行，擔(dān)任過(guò)高級(jí)理財(cái)經(jīng)理、私行投資顧問、零售部總監(jiān)。臺(tái)灣證券分析師(臺(tái)灣最高財(cái)金證照)銀行內(nèi)部控制稽核、外 詳細(xì)>>

邱文毅
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基于資產(chǎn)配置的代理產(chǎn)品營(yíng)銷技巧


基于資產(chǎn)配置的代理產(chǎn)品營(yíng)銷技巧
課程綱要：
一、如何進(jìn)行資產(chǎn)配置
1）資產(chǎn)配置計(jì)劃的重要性
資產(chǎn)配置有什么好處?
不做資產(chǎn)配置與不同比例配置的結(jié)果
資產(chǎn)配置首選品種
資產(chǎn)配置可以用來(lái)控制本金的損失
資產(chǎn)配置可以有效控制資產(chǎn)的波動(dòng)
2）如何針對(duì)不同客群，挖掘六大高資產(chǎn)客群痛點(diǎn)及投資建議
理財(cái)產(chǎn)品偏好
投資房產(chǎn)偏好
生意人/企業(yè)主
重視子女家庭
留學(xué)移民家庭
依賴婚姻女性
3）五大類資產(chǎn)的特點(diǎn)和在資產(chǎn)配置中的運(yùn)用
貨幣基金
寶寶類產(chǎn)品
銀行固定收益理財(cái)
信托及資管計(jì)劃
保障類產(chǎn)品
二、不同客群的理財(cái)規(guī)劃案例
不同人生階段資產(chǎn)配置建議方案（單身人群、已婚年輕夫婦、已婚并有子女夫婦、為退休和子女結(jié)婚創(chuàng)業(yè)儲(chǔ)蓄的中年人士、退休人群、女性客戶）
女性理財(cái)最佳建議
依職業(yè)分類的資產(chǎn)配置案例
依投資目的的資產(chǎn)配置案例
三、基于資產(chǎn)配置的重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷管理
1）基金篇
做好財(cái)富管理為什么一定要賣基金?
產(chǎn)品本身的角度
客戶的角度
理財(cái)經(jīng)理的角度
掃除客戶的心理誤區(qū)
損失規(guī)避
過(guò)度自信
確定效應(yīng)
經(jīng)驗(yàn)主義
后見之明
如何選擇和判斷基金?
基金配置的邏輯
基金選擇的誤區(qū)
基金評(píng)判的標(biāo)準(zhǔn)
如何判斷資本市場(chǎng)
八大觀察指標(biāo)
基金銷售需要“套路”
尋找賣點(diǎn)
尋找證據(jù)
展示方式
基金的售后服務(wù)
互動(dòng)討論：那些被基金傷過(guò)的客戶和理財(cái)經(jīng)理
案例：存量大客戶持倉(cāng)基金深度套牢，怎么辦?
2）保險(xiǎn)篇——避險(xiǎn)獲利兩不誤
保險(xiǎn)的需求挖掘技巧
生命周期與保險(xiǎn)需求
讓你安心的家庭保險(xiǎn)規(guī)劃
購(gòu)買保險(xiǎn)的基本原則
4）債券篇——收益保障，穩(wěn)健先行
5）資產(chǎn)配置情景演練：不同產(chǎn)品的交叉銷售
中端客戶怎么規(guī)劃配置?
高端客戶怎么規(guī)劃配置?
客戶過(guò)度集中在某一資產(chǎn)怎么辦?
CRS法規(guī)
四、線上客戶經(jīng)營(yíng)技巧
1、4種短信(微信)跟進(jìn)維護(hù)法
需求試探
感情聯(lián)絡(luò)
業(yè)務(wù)推廣
信息知識(shí)
2、4種日常維護(hù)方式
專業(yè)知識(shí)
理財(cái)理念傳播
財(cái)經(jīng)事件解件
金融產(chǎn)品推廣
生活質(zhì)量
積分兌換
消費(fèi)優(yōu)惠
主題沙龍
情感維護(hù)
節(jié)日、生日、特別紀(jì)念日慰問
關(guān)懷、預(yù)約、提醒服務(wù)
產(chǎn)品信息傳遞
定期訪問調(diào)查
業(yè)務(wù)維護(hù)
產(chǎn)品到期信息提醒
重大信息提醒
適當(dāng)?shù)慕ㄗh
4、日常維護(hù)的短信編法
重大信息及時(shí)反饋短信
日常訊息解讀短信
產(chǎn)品需求挖掘短信
產(chǎn)品到期提醒跟進(jìn)短信
產(chǎn)品追蹤建議短信
主題活動(dòng)邀約短信
生日短信
節(jié)日短信
特殊事件短信(天氣預(yù)報(bào)、養(yǎng)生)
5、客戶微信群經(jīng)營(yíng)方式【演練】朋友圈何時(shí)發(fā)效果好
【演練】如何將宣傳的效果放大
如何分類、哪些客戶適合
日常維謢方式
養(yǎng)生方法
財(cái)經(jīng)新聞
生活小常識(shí)
團(tuán)購(gòu)
工作分享
群里的紀(jì)律
選出幾個(gè)〝托〞
要適時(shí)給予反饋
利用事件托出產(chǎn)品
特定節(jié)日發(fā)紅包

 

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