《銀行從業(yè)》

課程名稱：《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》《個人理財》《風險管理》《銀行管理》

主講：徐大勇老師10課時/科目

課程背景：

2015年股災以后，國家越來越重視合規(guī)，所以從入門門檻上就下了功夫。導致的結果是基金從業(yè)先改革變難，接下來是銀從改革變難，然后是證券從業(yè)改革。銀保監(jiān)會融合，引入外資需要正規(guī)化的資本市場，人民幣國際化的背景，所以急需要整體的金融人員素質的提升，那么從入門證書上提高難度是比較好的選擇。

難度系數(shù)從低到高排列，證券從業(yè)、銀從從業(yè)、基金從業(yè)。

課程收益： 

通過本課程的學習使學員能夠：

   1.提升學員對知識點的記憶。告訴學員哪些是必考知識點，以及知識點記憶邏輯

   2.提升學員解題思路和解題技巧。老師講解題目，講解考官出題思路和邏輯

課程對象： 零基礎考證學員

授課方式： 面授、實時案例演繹、線上視頻學習、線上做題練習

課程大綱/要點：

《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》

一、行業(yè)概要

1. 經(jīng)濟基礎知識

2. 金融基礎知識

3. 金融市場

4. 銀行體系

二、銀行業(yè)務

1. 負債業(yè)務

2. 資產(chǎn)業(yè)務

3. 中間業(yè)務

4. 理財業(yè)務

三、銀行管理

1. 銀行管理基礎

2. 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理

3. 商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理

4. 資本管理

5. 風險管理

四、銀行從業(yè)法律法規(guī)基礎

1. 銀行基本法律法規(guī)

2. 民事法律制度

3. 商事法律制度

4. 刑事法律制度

五、銀行監(jiān)管與自律

1. 銀行監(jiān)管體制

2. 銀行自律與市場約束

《個人理財》

一、個人理財概述

1. 個人理財相關定義

2. 個人理財業(yè)務的發(fā)展及原因

3. 理財師的職業(yè)資格和要求

二、個人理財業(yè)務相關法律法規(guī)

1. 理財師的法律法規(guī)基礎知識

2. 理財規(guī)劃中的法律法規(guī)

3. 理財產(chǎn)品及銷售相關法律制度

三、理財投資市場概述

1. 金融市場概述

2. 金融市場分類

3. 理財投資市場介紹

四、理財產(chǎn)品概述

1. 銀行理財產(chǎn)品

2. 銀行代理理財產(chǎn)品

3. 其他理財產(chǎn)品

五、客戶分類與需求分析

1. 了解客戶需求的重要性

2. 了解客戶的主要內(nèi)容

3. 客戶分類與客戶需求分析

4. 了解客戶的方法

六、計算題專講

1. 貨幣時間價值的基本概念

2. 規(guī)則現(xiàn)金流的計算

3. 不規(guī)則現(xiàn)金流的計算

4. 理財規(guī)劃計算工具

七、理財師的工作流程和方法

1. 概述

2. 接觸客戶、建立信任關系

3. 分析客戶家庭財務現(xiàn)狀

4. 明確客戶的理財目標

5. 制訂理財規(guī)劃方案

6. 理財規(guī)劃方案的知行

7. 后續(xù)跟蹤服務

《風險管理》

一、風險管理基礎

1. 商業(yè)銀行風險

2. 商業(yè)銀行風險管理

3. 風險管理定量基礎

二、風險管理體系

1. 風險數(shù)據(jù)與IT系統(tǒng)

2. 內(nèi)部控制與內(nèi)部審計

3. 風險管理政策和流程

4. 風險文化、偏好和限額

5. 風險治理治理架構

三、資本管理

1. 資本定義及功能

2. 資本分類和構成

3. 資本充足率

4. 杠桿率

四、信用風險管理

1. 貸款損失準備與不良資產(chǎn)處置方法

2. 信用風險控制與緩釋

3. 信用風險計量

4. 信用風險識別

5. 信用風險監(jiān)測與報告

五、市場風險管理

1. 市場風險識別

2. 市場風險計量

3. 市場風險監(jiān)控與報告

六、操作風險管理

1. 操作風險概述

2. 操作風險檢測與報告

3. 操作風險控制與緩釋

4. 操作風險評估

5. 反洗錢

七、流動性風險管理

1. 流動性風險識別

2. 流動性風險的計量與評估

3. 流動性風險的監(jiān)測與報告

4. 流動性風險控制

5. 流動性風險應急管理

八、國別風險

1. 國別風險識別

2. 國別風險評估

3. 國別風險檢測與報告

4. 國別風險控制和緩釋

九、聲譽風險與戰(zhàn)略風險管理

1. 聲譽風險管理

2. 戰(zhàn)略風險管理

十、計算題專講

《銀行管理》

一、經(jīng)濟政策

1. 新時代金融工作的總體要求

2. 財政政策

3. 貨幣政策

4. 監(jiān)管政策

5. 金融體系

二、監(jiān)管體系

1. 監(jiān)管概況

2. 監(jiān)管指標和方法

3. 銀行業(yè)法律體系

4. 行業(yè)自律

三、銀行基礎業(yè)務

1. 負債業(yè)務

2. 資產(chǎn)業(yè)務

3. 銀行其他業(yè)務

四、銀行經(jīng)營管理與創(chuàng)新

1. 市場營銷

2. 績效管理

3. 財務管理

4. 金融創(chuàng)新

五、非銀行金融機構和業(yè)務

1. 金融資產(chǎn)管理公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；

2. 信托公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；

3. 企業(yè)集團財務公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；

4. 金融租賃公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；

5. 汽車金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；

6. 消費金融公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；

7. 貨幣經(jīng)紀公司的行業(yè)發(fā)展情況、功能定位及核心業(yè)務；

六、內(nèi)部控制、合規(guī)管理與審計

1. 內(nèi)部控制

2. 合規(guī)管理

3. 反洗錢

4. 內(nèi)外部審計

5. 銀行從業(yè)人員管理

七、銀行風險管理

1. 全面風險管理的框架

2. 信用風險管理

3. 操作風險管理

4. 聲譽風險管理

5. 突發(fā)事件與應急管理

八、銀行業(yè)消費者權益保護和社會責任

1. 銀行業(yè)消費者權益保護

2. 銀行業(yè)消費者權益保護的實施

3. 銀行業(yè)金融機構社會責任概述

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