數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的銀行業(yè)變局
數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的銀行業(yè)變局詳細(xì)內(nèi)容
數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的銀行業(yè)變局
數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的銀行業(yè)變局
課程背景：
近年來(lái)，國(guó)際和國(guó)內(nèi)的領(lǐng)先銀行紛紛全力投入數(shù)字化轉(zhuǎn)型。截至2022年，中國(guó)數(shù)字化
對(duì)金融行業(yè)的市場(chǎng)滲透率已達(dá)62%，移動(dòng)支付用戶(hù)超過(guò)7億。在全球1000大銀行中，67%已
經(jīng)把數(shù)字化轉(zhuǎn)型定為企業(yè)級(jí)戰(zhàn)略。從全球來(lái)看，國(guó)際領(lǐng)先的外資銀行平均每年投入稅前
利潤(rùn)的17%~20%用于數(shù)字化轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新。
思考：當(dāng)下各行各業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型中，商業(yè)銀行將受到了哪些挑戰(zhàn)？
國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行目前仍然習(xí)慣服務(wù)于高端的企業(yè)客戶(hù)（2:8法則），
但數(shù)字化時(shí)代打破了客戶(hù)邊界，通過(guò)數(shù)字化生態(tài)場(chǎng)景建設(shè)，泛在渠道觸達(dá)所有客戶(hù)群體
（長(zhǎng)尾法則）。長(zhǎng)尾客群需要更加精細(xì)化地?cái)?shù)字化運(yùn)營(yíng)能力：數(shù)字渠道獲客、精準(zhǔn)客戶(hù)
洞察、千人千面的營(yíng)銷(xiāo)、智能化的客戶(hù)體驗(yàn)…….
而傳統(tǒng)商業(yè)銀行物理網(wǎng)點(diǎn)本身存在大量的局限性，地理位置、營(yíng)業(yè)窗口期、服務(wù)人員覆
蓋面，客戶(hù)體驗(yàn)差。相比而言，移動(dòng)化數(shù)字化的線上渠道可以提供無(wú)限觸達(dá)能力、全時(shí)
化服務(wù)、豐富的產(chǎn)品服務(wù)、良好的客戶(hù)體驗(yàn)?zāi)芰Α?br />
隨著新冠疫情結(jié)束，世界經(jīng)濟(jì)金融格局將發(fā)生巨大轉(zhuǎn)變，商業(yè)銀行正面臨一個(gè)難得的
轉(zhuǎn)型、融合和發(fā)展的機(jī)遇。特別是近期召開(kāi)的中央金融工作會(huì)議上，提出做好五篇大文
章：科技金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、綠色金融、數(shù)字金融。越來(lái)越多的銀行都將把數(shù)
字化作為首要的接入方式，或者唯一方式，不再通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)使用金融服務(wù)。商業(yè)銀行從單
一的網(wǎng)點(diǎn)渠道服務(wù)到如今的多渠道和全渠道業(yè)務(wù)。但是銀行的中心仍然是基于網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)
計(jì)，與其他服務(wù)平臺(tái)一樣，銀行來(lái)到了一個(gè)需要不斷改變以適應(yīng)后疫情時(shí)代，以及客戶(hù)
需求多變的時(shí)代。如果一家商業(yè)銀行還不開(kāi)始考慮數(shù)字化變革——沒(méi)有找到合適的業(yè)務(wù)創(chuàng)
新，那商業(yè)銀行更大的危機(jī)即將來(lái)臨。
課程大綱：
前言：迎接數(shù)字化浪潮
1. 數(shù)字化浪潮洶涌而來(lái)
1. 你沒(méi)做錯(cuò)什么，是時(shí)代變了
2. “ChatGPT”帶來(lái)的“降維打擊”
3. 新經(jīng)濟(jì)形式加速銀行轉(zhuǎn)型
2. 網(wǎng)絡(luò)效率邏輯
1. 數(shù)據(jù)智能邏輯
2. 深度滲透邏輯
3. 如何落實(shí)中央金融工作會(huì)議方針
1. 超級(jí)平臺(tái)現(xiàn)象
2. 非對(duì)稱(chēng)發(fā)展
3. 商業(yè)新物種
4. 金融新生態(tài)
第一講：銀行的心聲與數(shù)字革命
1. 破題：銀行面臨迫切的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
2. ?探究：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的意義與內(nèi)涵?
1. 業(yè)務(wù)變遷：對(duì)公業(yè)務(wù)萎縮、零售業(yè)務(wù)高速發(fā)展
2. 渠道變遷：物理網(wǎng)點(diǎn)萎縮、移動(dòng)化渠道發(fā)展
3. 用戶(hù)變遷：長(zhǎng)尾客群經(jīng)營(yíng)
4. 生態(tài)變遷：多維、高頻、線上場(chǎng)景
3. 分析：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的細(xì)分差異?
1. 數(shù)字化1.0=最佳客戶(hù)連接、業(yè)務(wù)線上化、移動(dòng)化
2. 數(shù)字化2.0=共享化能力中心、業(yè)務(wù)敏捷能力
3. 數(shù)字化3.0=開(kāi)放生態(tài)、場(chǎng)景金融
第二講：銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型路徑與實(shí)踐
1. ????傳統(tǒng)銀行與數(shù)字化銀行有哪些區(qū)別？
2. ????金融科技全方位滲透到傳統(tǒng)業(yè)務(wù)場(chǎng)景
1. Chat GPT——打造全方位數(shù)字化服務(wù)場(chǎng)景
1. 生態(tài)圈與垂直產(chǎn)業(yè)鏈的構(gòu)建銀行業(yè)務(wù)深度融合
3. ?數(shù)字化銀行轉(zhuǎn)型路徑
1. ??體驗(yàn)創(chuàng)新導(dǎo)入?
2. ??科技創(chuàng)新導(dǎo)入
3. ??生態(tài)創(chuàng)新導(dǎo)入
4. ??組織創(chuàng)新導(dǎo)入????
第三講：創(chuàng)新與搭建商業(yè)銀行生態(tài)場(chǎng)景
1. 構(gòu)建敏捷創(chuàng)新模式
1. 敏：洞見(jiàn)+創(chuàng)新
2. 捷：行動(dòng)+迭代
3. 數(shù)字化賦能：全面建立數(shù)據(jù)科學(xué)系統(tǒng)
2. 賦能用戶(hù)及生態(tài)場(chǎng)景
1) 超強(qiáng)感知能力：行為感知、情景感知
2) 明智決策能力：包容性決策、增強(qiáng)型決策
3) 快速執(zhí)行能力：動(dòng)態(tài)流程、動(dòng)態(tài)資源
三、場(chǎng)景搭建思路與案例?
1. 成本價(jià)值：高流量、長(zhǎng)尾獲客
2. 體驗(yàn)價(jià)值：個(gè)性化、定制化、移動(dòng)化
3. 平臺(tái)價(jià)值：多維、高頻、生態(tài)
案例分析： 15個(gè)經(jīng)典生態(tài)場(chǎng)景創(chuàng)新模式
王海老師的其它課程
《人工智能與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新》——建立在機(jī)器學(xué)習(xí)上的銀行創(chuàng)新課程背景：未來(lái)的商業(yè)銀行是如何運(yùn)營(yíng)的？為什么創(chuàng)新是商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)的核心？當(dāng)下商業(yè)銀行儲(chǔ)備什么樣的人才，以應(yīng)對(duì)未來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)格局？截止2018年，中國(guó)已達(dá)7億移動(dòng)支付用戶(hù)。越來(lái)越多的人通過(guò)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行溝通、應(yīng)用、采購(gòu)、支付。同時(shí)，我們也生活在一個(gè)機(jī)器學(xué)習(xí)+數(shù)據(jù)+算法的時(shí)代，AI、數(shù)據(jù)、算法無(wú)處不在，未
講師：王海詳情
數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)——數(shù)據(jù)中臺(tái)的概念與應(yīng)用培訓(xùn)核心思想截止2019年，中國(guó)已達(dá)9.5億互聯(lián)網(wǎng)用戶(hù)，越來(lái)越多的人通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行數(shù)以?xún)|計(jì)的溝通、應(yīng)用、采購(gòu)、支付等活動(dòng)，每天海量的數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)根本不可能通過(guò)人工來(lái)完成。而企業(yè)傳統(tǒng)的IT系統(tǒng)無(wú)法滿足今天商業(yè)環(huán)境的變化，必須借助大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、物聯(lián)網(wǎng)、人工智能等智能化平臺(tái)來(lái)實(shí)現(xiàn)。對(duì)于傳統(tǒng)企業(yè)來(lái)說(shuō)，今天是一個(gè)艱難的時(shí)刻，下一
講師：王海詳情
基于用戶(hù)場(chǎng)景體驗(yàn)的“敏捷銀行”批量獲客策略——在不確定環(huán)境下敏捷創(chuàng)新實(shí)施手冊(cè)課程背景：近年來(lái)，國(guó)內(nèi)外的領(lǐng)先銀行紛紛全力投入業(yè)務(wù)創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型。截至2020年，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融的市場(chǎng)滲透率已達(dá)62，移動(dòng)支付用戶(hù)超過(guò)7億人。全球1000大企業(yè)里面，67已經(jīng)把數(shù)字化與敏捷創(chuàng)新定為企業(yè)級(jí)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略。從全球來(lái)看，國(guó)際領(lǐng)先的銀行平均每年投入稅前利潤(rùn)的1720用于數(shù)字化與敏捷轉(zhuǎn)型
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商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例分析與實(shí)操——在不確定環(huán)境下數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)戰(zhàn)手冊(cè)課程背景：近年來(lái)，國(guó)內(nèi)外的領(lǐng)先銀行紛紛全力投入業(yè)務(wù)數(shù)字化創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型。截至2020年，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融的市場(chǎng)滲透率已達(dá)62，移動(dòng)支付用戶(hù)超過(guò)7億人。全球1000大企業(yè)里面，67已經(jīng)把數(shù)字化與敏捷創(chuàng)新定為企業(yè)級(jí)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略。從全球來(lái)看，國(guó)際領(lǐng)先的銀行平均每年投入稅前利潤(rùn)的1720用于數(shù)字化與敏捷轉(zhuǎn)型。
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銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化運(yùn)營(yíng)課程背景：網(wǎng)點(diǎn)是銀行的門(mén)面，是銀行的利潤(rùn)來(lái)源點(diǎn)。近年來(lái)，中國(guó)銀行業(yè)開(kāi)啟了銀行網(wǎng)點(diǎn)智能化戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，關(guān)于銀行網(wǎng)點(diǎn)的去留討論愈發(fā)激烈，從網(wǎng)點(diǎn)中心論，到網(wǎng)點(diǎn)無(wú)用論……以及商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量上“關(guān)停潮”。正如1994年，比爾蓋茨說(shuō)“商業(yè)銀行將成為二十一世紀(jì)的恐龍”。然而銀行網(wǎng)點(diǎn)的主要功能仍然是吸儲(chǔ)，隨著金融科技和手機(jī)銀行的發(fā)展、網(wǎng)點(diǎn)租金和人工成本上漲、
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碳達(dá)峰碳中和與綠色金融 03.05
碳達(dá)峰碳中和與綠色金融課程背景：2020年9月，中國(guó)向全世界宣布二氧化碳排放力爭(zhēng)于2030前達(dá)到峰值，2060年前實(shí)現(xiàn)碳中和的目標(biāo)，碳達(dá)峰、碳中和成為媒體輿論熱詞和社會(huì)焦點(diǎn)。全國(guó)各行業(yè)應(yīng)對(duì)氣候變化與碳中和的關(guān)注被點(diǎn)燃，中國(guó)也將成為全球低碳實(shí)踐的創(chuàng)新者、引領(lǐng)者。未來(lái)在能源、制造、農(nóng)業(yè)、交通等領(lǐng)域碳排放將面臨各種挑戰(zhàn)與新技術(shù)，以阻止全球變暖，避免氣候變化帶來(lái)的最
講師：王海詳情
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