《理財規(guī)劃基礎知識》

  培訓講師：朱曉俊

講師背景：
私人銀行財富管理實戰(zhàn)專家講師：朱曉俊【專家簡介】：興業(yè)總行“興飛躍”投顧培養(yǎng)計劃特邀專家導師農業(yè)銀行總行私人銀行輪訓課程特邀專家導師建行某省分行私人銀行晉級計劃項目專家導師吉林銀行基金培育項目制定專家講師CFP?金標委繼續(xù)教育課程投資模塊及 詳細>>

朱曉俊
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《理財規(guī)劃基礎知識》詳細內容

《理財規(guī)劃基礎知識》

課程名稱：《理財規(guī)劃基礎知識》

講師：朱曉俊6課時
課程目標：
樹立正確的財富觀、職業(yè)觀，深刻理解并掌握人之一生的財務資源運轉原理，提升財
富管理格局，全面把控各個生命周期中客戶的痛點，并以明白、專業(yè)的工具與理論，為
客戶解決問題；持續(xù)而有效地將專業(yè)知識轉化為溝通工具、將溝通結果導入產品配置、
進而實現業(yè)績產出。

授課方式：講授、研討互動、視頻啟發(fā)、案例教學、現場演練
授課對象：中階理財經理

授課大綱：
第一講：什么是理財規(guī)劃？
1. “四點一圈”輪回的家庭生命周期理論；
2. 以實現生活目標為目的；
3. 以各種金融工具為手段；
4. 以各種金融市場為載體；
5. 進行的財務安排；
6. 人，只能是目的，不能是工具；產品，只能是工具，不能是目的。

第二講：我們?yōu)槭裁匆M行理財規(guī)劃？
1. 人的一生：財務資源與人力資源的能量守恒；
2. 人生的規(guī)律：收入與支出的錯位；
3. 人性的弱點：美好愿景與理財規(guī)劃的缺失；
4. 成功的基礎：理財規(guī)劃對人生不確定性的制衡；
5. 客觀環(huán)境：通脹的核心與貨幣量的問題；

第三講：我們如何進行家庭理財規(guī)劃？
1. 了解自己的財務狀況：
2. 了解財務狀況的“一本與兩表”；
3. 家庭財務診斷的核心與TO DO LIST管理
1) 可能存在的問題之債務危機；
2) 可能存在的問題之現金危機；
3) 可能存在的問題之應急儲備；
4) 可能存在的問題之資產配置；
5) 可能存在的問題之你的錢不是你的；

第四講：家庭理財目標規(guī)劃
1. 金融的本質：資源跨越空間與時間的轉換；
2. 資源的跨時間轉換；
3. 家庭理財目標規(guī)劃的原則之合理性；
4. 家庭理財目標規(guī)劃的原則之具象性；
5. 家庭理財目標規(guī)劃的原則之可量化；
6. 一般目標之固定剛性開支的規(guī)劃；
7. 一般目標之家庭財務安全的規(guī)劃；
8. 一般目標之遠期開支的規(guī)劃；

第五講：長期投資回報的主要來源：資產配置
1. 資產配置的本質：通過主動承擔風險來獲取超額回報；
2. 無風險資產的選擇：從現金到理財到儲蓄型保險；
3. 風險性資產的選擇：從債券到股票到另類；
4. 時間分散在資產配置中的應用；
5. 空間分散在資產配置中的應用。

 

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