保險理財與家族財富傳承法律保護(hù)培訓(xùn)課綱
保險理財與家族財富傳承法律保護(hù)培訓(xùn)課綱詳細(xì)內(nèi)容
保險理財與家族財富傳承法律保護(hù)培訓(xùn)課綱
《保險理財與家族財富傳承法律保護(hù)》培訓(xùn)課綱
財富傳承管理師、法律培訓(xùn)師 張緒才
第一部分 經(jīng)濟(jì)新常態(tài)分析
第二部分 家族財富傳承概述
一、高凈值人士群體特點:
根據(jù)民生銀行與胡潤聯(lián)合發(fā)布的《中國超高凈值人群需求調(diào)研報告》,針對中國大
陸地區(qū)總資產(chǎn)超過5億元人民幣的超高凈值人群的需求開展專項研究,報告指出近7成的
富人都已年屆5旬,在累積了相當(dāng)?shù)呢敻缓?,現(xiàn)在都面臨家族財富傳承的問題。許多人因
此開始有了危機(jī)意識,在一代逐步向二代進(jìn)行交接和財產(chǎn)分配前,如何保持財富的安全
就取代了創(chuàng)富,成為他們的首要任務(wù)。
案例分析:
二、財富傳承的定義和內(nèi)容
(一)財富傳承的定義
(二)財富傳承的內(nèi)容
1、遺囑規(guī)劃
2、不動產(chǎn)規(guī)劃
3、婚姻資產(chǎn)規(guī)劃
4、股權(quán)規(guī)劃
5、金融資產(chǎn)規(guī)劃
6、藝術(shù)品規(guī)劃
7、信托規(guī)劃
8、壽險規(guī)劃
三、家族財富傳承面臨的風(fēng)險——你的資產(chǎn)真正屬于自己嗎?你知道存在著哪些潛在
的風(fēng)險嗎?
家族財富傳承的過程可能出現(xiàn)的關(guān)于稅收,通脹,子女接班意愿及能力、家族內(nèi)
斗等挑戰(zhàn)。
案例:為何千萬富豪財富傳承意愿落空?
四、高端人士個人及家族財富保護(hù)體系
1、個人投資理財中的財富保護(hù)
2、婚姻中夫妻之間的財富隔離及保護(hù)
3、父母對子女的傳承財富保護(hù)
4、家庭借名投資財富保護(hù)
5、移民跨境財富轉(zhuǎn)移及海外投資理財
6、高端人士與商業(yè)合作伙伴往來的財富保護(hù)
7、家業(yè)與企業(yè)間的財富保護(hù)與隔離
8、家族企業(yè)財富傳承保護(hù)
9、公司治理中的股東財富保護(hù)
10、高端人士經(jīng)濟(jì)“罪與非罪”風(fēng)險防控
第三部分 保險是全球公認(rèn)的財富保全最佳方案
一、法律對保險的強(qiáng)力保護(hù)(案例分析)
1、人壽保單不納入破產(chǎn)債權(quán)《公司法》
2、受益保險金不用于抵債《合同法》73條
3、保單是不被查封罰沒的財產(chǎn)《保險法》24條
4、不存在爭議的財產(chǎn)分配《保險法》61條
5、不需要納稅且不能隨意質(zhì)押《稅法》4條
6、人壽保險公司不得破產(chǎn)解散《保險法》85條
二、保險在財富傳承中的突出優(yōu)勢(案例分析)
優(yōu)勢1:保值增值的功效。
優(yōu)勢2:能否保證財富所有人的意愿?
優(yōu)勢3:對后代的影響。
優(yōu)勢4:稅費(fèi)成本。
優(yōu)勢5:避債的功效。
優(yōu)勢6:保密性。
優(yōu)勢7:時效性。
三、如何利用保險進(jìn)行財富保全
1、保單的迫切性
架構(gòu)一個完整的頂層家族財富傳承方案需要多方面的專家合作,并且根據(jù)家族的
需求和提供的信息來逐步優(yōu)化?;I劃時間較長,手續(xù)比較繁雜。
案例分析:
2、保險-家族財富傳承的重要基石
除此以外,保險之所以是家族財富傳承框架下相當(dāng)重要的基石,是因為如果沒有
完善的保險規(guī)劃,在遇到不可控的因素(天災(zāi)人禍)時,無論企業(yè)家的事業(yè)有多成功,
他們擁有的資產(chǎn)都可能在旦夕之間化為烏有。
案例分析:
3、保單的保密特性和稅務(wù)優(yōu)勢
案例分析:
第四部分 當(dāng)前保險業(yè)的發(fā)展形勢
一、國家層面設(shè)計、政府機(jī)關(guān)重視、總理主持部署、媒體關(guān)注傳播,保險業(yè)的黃
金大升級時代真正來臨了!
二、新國十條的頒布,保險業(yè)將構(gòu)建三大布局:
一是構(gòu)建形成全社會“學(xué)保險、懂保險、用保險”的保險文化格局;
二是構(gòu)建形成“百姓愿意買、企業(yè)愿意用、政府愿意推”的保險消費(fèi)構(gòu)局;
三是構(gòu)建形成“政府引導(dǎo)、政策支持、市場參與”的保險服務(wù)構(gòu)局;
注:以上內(nèi)容為正課內(nèi)容,在案例剖析中舉一反三、融匯貫通,加入與之關(guān)聯(lián)的
法律知識和律師辦案實踐操作內(nèi)容,內(nèi)容可根據(jù)企業(yè)需求、時間和現(xiàn)場情況作適當(dāng)調(diào)整
。
張緒才老師的其它課程
勞動合同管理及勞動爭議處理技巧實務(wù)主講:張緒才一、【課程背景】《勞動合同法》等法律法規(guī)頒布施行后,進(jìn)一步規(guī)范了用人單位與勞動者之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系,客觀上加大了企業(yè)的用工成本和法律風(fēng)險。而很多企業(yè)還對此沒有引起足夠的重視,在對待勞動者權(quán)益上任性而為,結(jié)果引發(fā)糾紛,仲裁或訴訟中敗訴率很高,造成了很大的損失,也影響了企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。二、【授課時長】授課時長一天。三
講師:張緒才詳情
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講師:張緒才詳情
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工會人員勞動法婚姻法繼承法等解讀培訓(xùn) 07.04
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企業(yè)法律風(fēng)險防控張緒才一、【課程背景】企業(yè)經(jīng)營過程中時時處處會隱含著風(fēng)險,所有風(fēng)險最終都將以法律風(fēng)險的形式爆發(fā)。法律規(guī)定原則籠統(tǒng),而應(yīng)用卻具體靈活。對于非法律專業(yè)人士,要想熟練地掌握合同法等各項法律的規(guī)定,學(xué)會具體應(yīng)用,難度很大。因此,在經(jīng)營過程中出現(xiàn)了很多問題和糾紛,并且導(dǎo)致后續(xù)維權(quán)難度也很大,造成了很多不必要的損失。二、【授課時長】本課程結(jié)合受訓(xùn)企業(yè)所屬
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贏在合同兵法實戰(zhàn) 07.04
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