全面風(fēng)險管理（基本理論）

  培訓(xùn)講師：雷春柱

講師背景：
雷春柱老師?現(xiàn)任某省級聯(lián)社業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理?歷任市州級聯(lián)社主任，省級聯(lián)社稽查大隊大隊長、審計監(jiān)察部總經(jīng)理?金融本科學(xué)歷?高級理財規(guī)劃師，培訓(xùn)師【個人簡介】雷老師從事銀行工作32年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國農(nóng) 詳細(xì)>>

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全面風(fēng)險管理（基本理論）詳細(xì)內(nèi)容

全面風(fēng)險管理（基本理論）

《商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理》課程介紹
一、課程背景
全面風(fēng)險管理是指銀行業(yè)金融機構(gòu)轄內(nèi)各行董事會、監(jiān)事會、高級管理層和全行員工各自履行相應(yīng)職責(zé)，有效控制涵蓋全行各個業(yè)務(wù)層次的全部風(fēng)險，進(jìn)而為各項目標(biāo)的實現(xiàn)提供合理保證的過程。
近幾年來，許多銀行風(fēng)險資產(chǎn)上升較快，若不加以扼制，勢必影響銀行的生存與發(fā)展。因此，商業(yè)銀行必須樹立風(fēng)險管理意識，通過實施全面風(fēng)險管理，統(tǒng)一風(fēng)險度量，建立風(fēng)險預(yù)警機制和應(yīng)對策略；明確風(fēng)險管理職責(zé)，將風(fēng)險管理責(zé)任落實到全行的各個層面，形成風(fēng)險管理信息收集、分析、報告系統(tǒng)，避免銀行重大損失，促進(jìn)實現(xiàn)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)。二、課程收益
（一）此課程培訓(xùn)需求較多。
目前，各家銀行都普遍重視全面風(fēng)險管理工作。提高員工風(fēng)險意識，建立嚴(yán)密的風(fēng)險防控體系，確保銀行資金財產(chǎn)安全，已成為各家銀行重中之重的工作。此課程可以為各家銀行提供較多全面風(fēng)險管理的方法措施。課程的推出，必將得到各家銀行的歡迎。
（二）課程信息量大，學(xué)員收獲較多。
本課程主要依據(jù)人民銀行、銀監(jiān)會及國家有關(guān)文件，介紹了全面風(fēng)險管理的相關(guān)理論知識；重點講解了全面風(fēng)險管理的意義、原則等基本理論，介紹了全面風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、信息科技風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險等方面的知識。
通過學(xué)習(xí)本課程，學(xué)員在老師的引導(dǎo)下，可獲得以下收益：一是了解實施全面風(fēng)險管理的背景、意義、原則、主要措施和策略。三是充分認(rèn)識實施全面風(fēng)險管理的重要性，提高遵紀(jì)守法、防范風(fēng)險的意識。四是熟悉風(fēng)險管理相關(guān)金融監(jiān)管文件規(guī)定；五是對信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、信息科技風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險等風(fēng)險防控有進(jìn)一步了解。
（三）理論講授與案例分析相結(jié)合，學(xué)員易于掌握。
本課程在講解中，還穿插了大量生動的案例，深刻剖析了不同種類、不同業(yè)務(wù)、不同環(huán)節(jié)風(fēng)險的特征，提出了加強全面風(fēng)險管理的有效措施，為決策者和經(jīng)營者防范金融風(fēng)險提供了參考依據(jù)。
三、學(xué)員對象
各家銀行高管人員，合規(guī)與風(fēng)險管理人員，信貸、資金、財務(wù)等從業(yè)人員；特別適合農(nóng)商行、農(nóng)合行、農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行等中小銀行。
四、授課方式
以老師講授為主，案例研討、互動。
五、課程時間
2天，6小時/天
《全面風(fēng)險管理》（一基本理論）課程主要內(nèi)容
本課程共分為6個章節(jié)，各章節(jié)主要內(nèi)容如下：
第一章 全面風(fēng)險管理概述
一、風(fēng)險、收益、損失之間關(guān)系
二、商業(yè)銀行風(fēng)險管理發(fā)展歷程
三、 全面風(fēng)險管理特征
四、 全面風(fēng)險管理主要內(nèi)容
五、實施全面風(fēng)險管理的意義
六、 全面風(fēng)險管理的原則
七、全面風(fēng)險管理體系
第二章 全面風(fēng)險管理的主體
一、公司治理
二、金融監(jiān)管
三、市場約束
第三章 全面風(fēng)險管理流程
一、風(fēng)險識別
二、風(fēng)險計量
三、 風(fēng)險評估
四、風(fēng)險監(jiān)測
五、 風(fēng)險報告
六、風(fēng)險控制
第四章 全面風(fēng)險管理主要措施
一、培育健康的風(fēng)險文化
二、制定科學(xué)的風(fēng)險偏好指標(biāo)
三、認(rèn)真落實各類業(yè)務(wù)風(fēng)險限額要求
四、加強內(nèi)部控制
五、嚴(yán)格合規(guī)管理
六、規(guī)范金融創(chuàng)新
七、建立完善風(fēng)險管理信息系統(tǒng)
第五章 風(fēng)險管理策略
一、風(fēng)險分散
二、風(fēng)險對沖
三、風(fēng)險轉(zhuǎn)移
四、風(fēng)險規(guī)避
五、風(fēng)險補償
第六章 資本管理
一、資本的作用與分類
二、監(jiān)管資本
三、風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)
四、資本充足率
五、巴塞爾資本協(xié)議

 

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