金融類-從宏觀及企業(yè)稅負(fù)看高凈值及中產(chǎn)客戶需求
金融類-從宏觀及企業(yè)稅負(fù)看高凈值及中產(chǎn)客戶需求詳細(xì)內(nèi)容
金融類-從宏觀及企業(yè)稅負(fù)看高凈值及中產(chǎn)客戶需求
《從宏觀及企業(yè)稅負(fù)看高凈值及中產(chǎn)客戶需求》
探討經(jīng)濟(jì)下行壓力中高凈及中產(chǎn)客戶的痛點(diǎn)及應(yīng)對(duì)
主講：宋柏允
【課程背景】
2020年一場(chǎng)突如其來(lái)的疫情，使原本就面臨經(jīng)濟(jì)下行壓力的各行業(yè)，更加困難。相關(guān)報(bào)告顯示85%的企業(yè)，現(xiàn)金只能持續(xù)3個(gè)月。
很快，企業(yè)的壓力也會(huì)傳導(dǎo)至高凈值和中產(chǎn)客戶，也就是說(shuō)客戶的需求正在改變，這對(duì)金融領(lǐng)域產(chǎn)生巨大影響。
金融從業(yè)者如何應(yīng)對(duì)?
【課程收益】
分析宏觀經(jīng)濟(jì)及企業(yè)稅負(fù)，進(jìn)而研判高凈值及中產(chǎn)客戶的需求
從財(cái)富傳承、退休養(yǎng)老、子女教育三個(gè)角度給出解決方案
【課程特色】案例，深入淺出聽(tīng)得懂；科學(xué)，背后理論講得明；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用定方向；展望，以史為鑒看未來(lái)
【課程對(duì)象】保險(xiǎn)、銀行、證券等金融領(lǐng)域面向個(gè)人客戶從業(yè)者
【課程時(shí)間】6小時(shí)
【課程大綱】
一、當(dāng)今中國(guó)面對(duì)的世界啥情況？
1、世界經(jīng)濟(jì)周期與新工業(yè)革命：工業(yè)革命、技術(shù)變革與城市化
2、美國(guó)的最后王牌——虛擬貨幣霸權(quán)
3、供給端驅(qū)動(dòng)力不足
案例：美國(guó)對(duì)朝鮮的斬首計(jì)劃
二、中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?jié)摿εc挑戰(zhàn)如何看？
1、巨大的“潛在”消費(fèi)市場(chǎng)
遙想改革開(kāi)放初期的“供不應(yīng)求”
美國(guó)霸權(quán)的死穴：中國(guó)市場(chǎng)
什么因素在“阻礙”市場(chǎng)激活
2、房地產(chǎn)、教育、醫(yī)療、養(yǎng)老、理財(cái)?shù)葻狳c(diǎn)問(wèn)題
房地產(chǎn)虛火
教育、醫(yī)療的異化
養(yǎng)老問(wèn)題必須面對(duì)
3、回看中美貿(mào)易戰(zhàn)
中美貿(mào)易戰(zhàn)爆發(fā)的原因
中美貿(mào)易戰(zhàn)的現(xiàn)實(shí)和可能影響
4、2020年一場(chǎng)疫情使得企業(yè)雪上加霜
三個(gè)月的現(xiàn)金流
破產(chǎn)潮、失業(yè)潮
三、宏觀背景下，高凈值客戶的需求是什么？
1、高凈值客戶最關(guān)心的就是風(fēng)險(xiǎn)
借鑒家族辦公室及私人銀行的得失
三大風(fēng)險(xiǎn)：投資渠道、婚姻嫁娶、身后安排
2、投資渠道的風(fēng)險(xiǎn)
案例：詳解P2P為什么不能投資
3、婚姻嫁娶風(fēng)險(xiǎn)
案例：土豆網(wǎng)創(chuàng)始人、趕集網(wǎng)創(chuàng)始人、真功夫的股權(quán)設(shè)計(jì)
4、身后安排的風(fēng)險(xiǎn)
案例：霍英東的遺產(chǎn)糾紛、龔如心的世紀(jì)遺產(chǎn)爭(zhēng)奪案
四、中產(chǎn)客戶需求是什么？
1、中產(chǎn)客戶的四大焦慮
職場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)
健康醫(yī)療資產(chǎn)增值
子女教育
2、針對(duì)中產(chǎn)客戶解決方案
家庭財(cái)務(wù)分析：財(cái)務(wù)指標(biāo)比率及參考值
建立家庭子賬戶：日常開(kāi)銷的錢、住房相關(guān)的錢、健康醫(yī)療的錢、退休養(yǎng)老的錢、子女教育的錢——算一算減輕負(fù)擔(dān)比
保障覆蓋子賬戶：保證財(cái)富積累不中斷
案例：一個(gè)中產(chǎn)家庭財(cái)富保障完整案例
四、金融從業(yè)者面臨的新趨勢(shì)是什么？
1、外部競(jìng)爭(zhēng)
銀行賣保險(xiǎn)
互聯(lián)網(wǎng)賣保險(xiǎn)
2、新機(jī)遇
健康險(xiǎn)市場(chǎng)——萬(wàn)億規(guī)模新藍(lán)海，
個(gè)性化服務(wù)——從業(yè)人員新挑戰(zhàn)
宋柏允老師的其它課程
《中國(guó)商業(yè)教育輔導(dǎo)市場(chǎng)分析及政策解讀》主講：宋柏允【課程背景】中國(guó)的商業(yè)教育輔導(dǎo)市場(chǎng)，從K12到GRE，從從業(yè)認(rèn)證到總裁班，一句話：市場(chǎng)廣闊，各有特色。我們來(lái)細(xì)數(shù)各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的特點(diǎn)，有的細(xì)分市場(chǎng)壁壘很強(qiáng)，有的細(xì)分市場(chǎng)易攻難守，有的細(xì)分市場(chǎng)潛在競(jìng)爭(zhēng)，本課程為您逐一解讀。【課程收益】分析K12教育市場(chǎng)的特點(diǎn)研究高教輔導(dǎo)市場(chǎng)游戲規(guī)則細(xì)分成人教育市場(chǎng)的分布格局【課程
講師：宋柏允詳情
《疫情影響下宏觀經(jīng)濟(jì)與汽車產(chǎn)業(yè)形勢(shì)》主講：宋柏允【課程背景】2020年一場(chǎng)突如其來(lái)的疫情，不止對(duì)健康有影響，甚至是對(duì)各行業(yè)都有更為深遠(yuǎn)的影響。短期，企業(yè)停工停產(chǎn)的影響正在逐步恢復(fù)；長(zhǎng)期，去全球化勢(shì)必重新整合各國(guó)的產(chǎn)業(yè)鏈條。為應(yīng)對(duì)疫情對(duì)汽車產(chǎn)業(yè)的影響，3月31日國(guó)常會(huì)提到，促進(jìn)汽車消費(fèi)，會(huì)議確定：一是將新能源汽車購(gòu)置補(bǔ)貼和免征購(gòu)置稅政策延長(zhǎng)2年；二是中央財(cái)政采
講師：宋柏允詳情
《疫情之后，宏觀經(jīng)濟(jì)與金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)》主講：宋柏允【課程背景】2020年新冠疫情已經(jīng)得到有效控制，疫情之后，宏觀經(jīng)濟(jì)和金融領(lǐng)域即將面對(duì)新的改變。為了應(yīng)對(duì)新冠疫情對(duì)經(jīng)濟(jì)的負(fù)面影響，近50萬(wàn)億元的新基建，已經(jīng)在路上。是否會(huì)造成新一輪的“流動(dòng)性過(guò)?！?？金融領(lǐng)域服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，實(shí)體經(jīng)濟(jì)特別是中小微企業(yè)，融資難，融資貴的問(wèn)題，擺到了金融領(lǐng)域的面前，如何解決？金融領(lǐng)域的重
講師：宋柏允詳情
《云南產(chǎn)業(yè)發(fā)展分析以及政府融資難點(diǎn)與破解建議》主講：宋柏允【課程背景】2020年新冠肺炎疫情，8成以上中小微企業(yè)現(xiàn)金流撐不過(guò)三個(gè)月；為了應(yīng)對(duì)新冠肺炎對(duì)經(jīng)濟(jì)的壓力，截止2020年3月5日，24個(gè)省市區(qū)公布了未來(lái)的重點(diǎn)項(xiàng)目投資規(guī)劃，總投資額達(dá)48.6萬(wàn)億元，其中2020年度計(jì)劃投資總規(guī)模近8萬(wàn)億元。概括的講，當(dāng)前是經(jīng)濟(jì)下行壓力，突發(fā)肺炎疫情，產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈，政府融
講師：宋柏允詳情
《智慧金融，數(shù)字經(jīng)濟(jì)加速器》主講：宋柏允【課程背景】智慧金融（AiFinance）是依托于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能、云計(jì)算等金融科技手段，使金融行業(yè)在業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)開(kāi)拓和客戶服務(wù)等方面得到全面的智慧提升，實(shí)現(xiàn)金融產(chǎn)品、風(fēng)控、獲客、服務(wù)的智慧化。金融主體之間的開(kāi)放和合作，使得智慧金融表現(xiàn)出高效率、低風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。具體而言，智慧金融有透明性、便捷性、靈活性
講師：宋柏允詳情
《新基建政策解讀與行業(yè)發(fā)展展望》對(duì)LED及相關(guān)行業(yè)展望主講：宋柏允【課程背景】2020年新冠肺炎疫情，8成以上中小微企業(yè)現(xiàn)金流撐不過(guò)三個(gè)月；為了應(yīng)對(duì)新冠肺炎對(duì)經(jīng)濟(jì)的壓力，截止2020年3月5日，24個(gè)省市區(qū)公布了未來(lái)的重點(diǎn)項(xiàng)目投資規(guī)劃，總投資額達(dá)48.6萬(wàn)億元，其中2020年度計(jì)劃投資總規(guī)模近8萬(wàn)億元。新基建七大領(lǐng)域：特高壓、新能源汽車充電樁、5G基站建設(shè)、
講師：宋柏允詳情
《疫情影響下的新媒體行業(yè)、房企行業(yè)的影響與機(jī)遇》主講：宋柏允【課程背景】2020年一場(chǎng)突如其來(lái)的疫情，不止對(duì)健康有影響，甚至是對(duì)各行業(yè)都有更為深遠(yuǎn)的影響?？梢灶A(yù)見(jiàn)的是，疫情之后，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)更加深入到人們的日常。同時(shí)，相當(dāng)一部分房地產(chǎn)企業(yè)在2020年的目標(biāo)是“活下去”，也不可能繞開(kāi)互聯(lián)網(wǎng)的影響。網(wǎng)紅帶貨，已經(jīng)不再局限于口紅，已經(jīng)在“帶房”?！菊n程收益】分析房地
講師：宋柏允詳情
新婚姻法下的財(cái)產(chǎn)配置 10.30
《新婚姻法下的財(cái)產(chǎn)配置》主講：宋柏允【課程背景】新婚姻法及司法解釋，大量?jī)?nèi)容涉及到財(cái)產(chǎn)問(wèn)題。家庭中，財(cái)產(chǎn)不一定是最重要的，但是往往是最容易引起糾紛的事情。如何保全婚前婚后財(cái)產(chǎn)，保護(hù)當(dāng)事人的權(quán)益，我們從真實(shí)發(fā)生的案例中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)?！菊n程收益】通過(guò)真實(shí)案例，解讀婚姻法分析名人婚姻財(cái)產(chǎn)案例，安排家庭財(cái)產(chǎn)方法【課程特色】案例，深入淺出聽(tīng)得懂；科學(xué)，背后理論講得明；
講師：宋柏允詳情
新基建背景下制造業(yè)的發(fā)展 10.30
《新基建背景下制造業(yè)的發(fā)展》主講：宋柏允【課程背景】2020年新冠肺炎疫情，8成以上中小微企業(yè)現(xiàn)金流撐不過(guò)三個(gè)月；為了應(yīng)對(duì)新冠肺炎對(duì)經(jīng)濟(jì)的壓力，截止2020年3月5日，24個(gè)省市區(qū)公布了未來(lái)的重點(diǎn)項(xiàng)目投資規(guī)劃，總投資額達(dá)48.6萬(wàn)億元，其中2020年度計(jì)劃投資總規(guī)模近8萬(wàn)億元。在此背景下，制造業(yè)如何發(fā)展，我們以粵港澳大灣區(qū)制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)為例，解讀未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)
講師：宋柏允詳情
新基建背景下中小銀行信貸投向分析 10.30
《新基建背景下中小銀行信貸投向分析》主講：宋柏允【課程背景】2020年新冠肺炎疫情，8成以上中小微企業(yè)現(xiàn)金流撐不過(guò)三個(gè)月；為了應(yīng)對(duì)新冠肺炎對(duì)經(jīng)濟(jì)的壓力，截止2020年3月5日，24個(gè)省市區(qū)公布了未來(lái)的重點(diǎn)項(xiàng)目投資規(guī)劃，總投資額達(dá)48.6萬(wàn)億元，其中2020年度計(jì)劃投資總規(guī)模近8萬(wàn)億元。不少建筑類企業(yè)可能因此受益，然而建筑行業(yè)所需貸款，如何評(píng)估？對(duì)于銀行，除了
講師：宋柏允詳情
- [潘文富] 經(jīng)銷商終端建設(shè)的基本推進(jìn)
- [潘文富] 中小企業(yè)招聘廣告的內(nèi)容完
- [潘文富] 優(yōu)化考核方式，減少員工抵
- [潘文富] 廠家心目中的理想化經(jīng)銷商
- [潘文富] 經(jīng)銷商的產(chǎn)品驅(qū)動(dòng)與管理驅(qū)
- [王曉楠] 輔警轉(zhuǎn)正方式，定向招錄成為
- [王曉楠] 西安老師招聘要求，西安各區(qū)
- [王曉楠] 西安中小學(xué)教師薪資福利待遇
- [王曉楠] 什么是備案制教師？備案制教
- [王曉楠] 2024年陜西省及西安市最
- 1社會(huì)保障基礎(chǔ)知識(shí)(ppt) 21169
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20252
- 3行政專員崗位職責(zé) 19061
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16231
- 5員工守則 15470
- 6軟件驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 15409
- 7問(wèn)卷調(diào)查表(范例) 15120
- 8工資發(fā)放明細(xì)表 14563
- 9文件簽收單 14208