《安稅無(wú)憂——高凈值客戶稅務(wù)籌劃》

  培訓(xùn)講師：沈潔

講師背景：
沈潔老師保險(xiǎn)營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)專家12年的保險(xiǎn)銷售實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)銀行保險(xiǎn)項(xiàng)目操盤專家保險(xiǎn)沙龍指導(dǎo)顧問(wèn)陽(yáng)光人壽全國(guó)十大金牌講師中信信托保險(xiǎn)金信托華東區(qū)授權(quán)顧問(wèn)曾任：太平人壽銀保部培訓(xùn)主管曾任：陽(yáng)光人壽銀保部培訓(xùn)經(jīng)理曾任：中信保誠(chéng)人壽銀保部經(jīng)理曾任：海爾紐約人 詳細(xì)>>

沈潔
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《安稅無(wú)憂——高凈值客戶稅務(wù)籌劃》

安稅無(wú)憂——高凈值客戶稅收籌劃

課程背景：
2016年開(kāi)始，全球范圍內(nèi)推動(dòng)CRS，中國(guó)啟動(dòng)金稅三期，隨之帶來(lái)的稅制改革和稅收
風(fēng)險(xiǎn)令許多高凈值人群談稅色變，也讓他們意識(shí)到了財(cái)富的風(fēng)險(xiǎn)。如何應(yīng)對(duì)現(xiàn)行的稅收
政策，做到合理的避稅和節(jié)稅成為了他們關(guān)注的重點(diǎn)。
如果保險(xiǎn)營(yíng)銷人員沒(méi)有與之所匹配的專業(yè)知識(shí)，很難讓客戶信服，更別說(shuō)提供資產(chǎn)配
置的建議。所以把握客戶對(duì)稅收籌劃的關(guān)注結(jié)合保險(xiǎn)特有的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避性能，增強(qiáng)客戶的
粘合性與信任度，更好為高凈值客戶進(jìn)行財(cái)富保全規(guī)劃也變得尤為重要。

課程時(shí)間：0.5天，6小時(shí)/天
課程對(duì)象：銀行理財(cái)經(jīng)理或者保險(xiǎn)公司績(jī)優(yōu)銷售人員
課程方式：講授+現(xiàn)場(chǎng)答疑

課程收益：
●
讓學(xué)員了解中國(guó)現(xiàn)行稅務(wù)制度的現(xiàn)狀，金稅三期調(diào)整對(duì)高凈值客戶有哪些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從而
為客戶整體的理財(cái)規(guī)劃增加有效的保險(xiǎn)配置
●
讓學(xué)員了解個(gè)稅改革對(duì)高凈值人群家庭資產(chǎn)配置的深遠(yuǎn)影響，明確家企資產(chǎn)隔離的重要
性和流動(dòng)性資產(chǎn)配置的重要性
● 讓學(xué)員了解在全球CRS的大環(huán)境下，移民家庭如何做好資產(chǎn)配置和稅務(wù)籌劃
●
讓學(xué)員學(xué)會(huì)為高凈值客戶配置合理的保險(xiǎn)規(guī)劃，巧用保險(xiǎn)產(chǎn)品為客戶構(gòu)建科學(xué)的保單架
構(gòu)，使保單能發(fā)揮其相應(yīng)的法律作用，解決客戶擔(dān)憂的問(wèn)題

課程大綱
第一講：中國(guó)稅收改革概覽和個(gè)人所得稅征管形勢(shì)
一、中國(guó)稅收改革的原則
1. 企業(yè)稅和個(gè)人稅收的平衡
2. 征收的效率大大提升
二、金稅三期時(shí)代的稅務(wù)管理信息化——個(gè)人所得稅
1. 自然人稅收管理系統(tǒng)
2. 與政府其他部門數(shù)據(jù)交換更為便捷
3. 個(gè)稅稽查風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步加大
4. 要求自行申報(bào)數(shù)據(jù)更加豐富
三、中國(guó)加強(qiáng)個(gè)稅征管時(shí)間進(jìn)呈
第二講：不同情境下高凈值人士的稅收影響
一、中國(guó)個(gè)稅改革對(duì)高凈值人士稅收規(guī)劃的影響
1. 中國(guó)個(gè)稅改革要覽
2. 個(gè)稅改革對(duì)高凈值人士的影響
二、國(guó)際CRS信息交換對(duì)高凈值人士稅收規(guī)劃的影響
1. CRS實(shí)施的全球動(dòng)態(tài)
2. CRS的關(guān)鍵問(wèn)題
3. 稅收居民身份的判定
案例：通過(guò)2個(gè)案例分析了解如何界定身份
4. 信息交換的潛在后果
三、海外移民對(duì)高凈值人士稅收規(guī)劃的影響
1. 中國(guó)高凈值人士風(fēng)險(xiǎn)體系
2. 移民前稅務(wù)考量
3. 遺產(chǎn)稅全球征收情況分析考量
4. 跨境稅收風(fēng)險(xiǎn)考量

第三講：高凈值人士稅責(zé)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和應(yīng)對(duì)策略
案例：影視女星逃稅案
一、稅務(wù)違規(guī)法律責(zé)任
1. 罰款
2. 個(gè)人征信記錄
3. 強(qiáng)制執(zhí)行
4. 刑事責(zé)任
二、金稅三期如何查稅
案例：企業(yè)主因關(guān)聯(lián)交易在公安部聯(lián)合調(diào)查中被披露
三、常見(jiàn)行為稅收風(fēng)險(xiǎn)警示
1. 個(gè)人賬戶收支公司資金往來(lái)
2. 虛列費(fèi)用及公私不分
3. 個(gè)人賬戶發(fā)放工資
4. 關(guān)聯(lián)交易
5. 個(gè)人股東向企業(yè)借款逾期不還
6. 個(gè)人獨(dú)資企業(yè)
四、稅責(zé)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略
1. 財(cái)產(chǎn)應(yīng)變能力及財(cái)產(chǎn)清償邏輯
2. 降低家庭資產(chǎn)中股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)占比，提高金融資產(chǎn)占比份額
3. 建立家庭財(cái)產(chǎn)“防火墻”之核心
4. 法治時(shí)代財(cái)富傳承的工具比較
五、人壽保險(xiǎn)對(duì)于所得稅稅收規(guī)劃考量
1. 稅收規(guī)劃的險(xiǎn)種——年金險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)、重疾險(xiǎn)
2. 稅收規(guī)劃的保單架構(gòu)——投保人、被保險(xiǎn)人、受益人的設(shè)定
3. 稅收規(guī)劃購(gòu)買保險(xiǎn)的時(shí)間選擇

 

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清華大學(xué)卓越生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)高級(jí)研修班
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