金融理財業(yè)務(wù)及專業(yè)銷售技巧
金融理財業(yè)務(wù)及專業(yè)銷售技巧詳細內(nèi)容
金融理財業(yè)務(wù)及專業(yè)銷售技巧
一、銀行零售業(yè)務(wù)與個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展
1、銀行經(jīng)營理念轉(zhuǎn)變的市場因素
Ø 產(chǎn)品需求和客戶需求
Ø 客戶對金融需求的轉(zhuǎn)變
2、銀行零售業(yè)務(wù)管理部門架構(gòu)
Ø 銀行現(xiàn)有員工的業(yè)務(wù)側(cè)重點
Ø 零售市場的銷售隊伍建設(shè)
二、理財基本概念
1、理財?shù)钠鹪磁c興起
Ø 起源于歐美
Ø 三個不同階段的不同表現(xiàn)
Ø 個人理財業(yè)務(wù)興起的原因
2、生命周期理論與人生規(guī)劃理念
Ø 生命周期定義（廣義和狹義）
Ø 圖表分析人的一生財務(wù)需求和生活需求
3、資產(chǎn)配置原理
Ø 為什么要進行資產(chǎn)配置
Ø 資產(chǎn)配置需要考慮哪些因素
Ø 詳細解讀資產(chǎn)配置中涉及的相關(guān)產(chǎn)品：存款、銀行理財、債券、基金、信托、股票、保險、房地產(chǎn)、藝術(shù)品……
Ø 現(xiàn)場演練：如何進行資產(chǎn)配置，針對演練結(jié)果講解國際通用的資產(chǎn)配置標準。
三、銀行個人理財業(yè)務(wù)
1、國內(nèi)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展的四個階段
2、監(jiān)管部門對銀行個人理財業(yè)務(wù)基本要求
3、理財業(yè)務(wù)目標客戶
Ø 建立CRM系統(tǒng)過程中需要關(guān)注的問題
Ø 如何引流建立客戶池
Ø 如何篩選有理財需求的客戶群體
Ø 如何打造商業(yè)環(huán)境創(chuàng)造理財需求
Ø 如何針對不同類型的客戶進行理財定制服務(wù)
Ø 如何與客戶保持良性接觸維護客戶關(guān)系進而有效推薦理財服務(wù)
4、理財業(yè)務(wù)人員管理
Ø 理財業(yè)務(wù)人員的資質(zhì)要求
Ø 理財業(yè)務(wù)人員工作原則
Ø 辦理理財業(yè)務(wù)過程中的特別注意事項
Ø 理財業(yè)務(wù)過程中的禁止行為
Ø 理財業(yè)務(wù)人員其他管理
四、銀行理財產(chǎn)品與代理理財產(chǎn)品
1、個人金融產(chǎn)品（廣義理財產(chǎn)品）
Ø 個人金融產(chǎn)品的對象
Ø 個人金融產(chǎn)品的類型分析
Ø 個人金融理財業(yè)務(wù)涉及的市場
2、銀行理財產(chǎn)品（狹義理財產(chǎn)品）
Ø 銀行理財產(chǎn)品的分類（幣種、投資領(lǐng)域、代銷）
Ø 常見個人理財業(yè)務(wù)內(nèi)容
Ø 非金融理財增值業(yè)務(wù)
Ø 銀行理財?shù)那篮腿藛T安排
Ø 銀行理財客戶類別以及服務(wù)流程
3、理財產(chǎn)品風(fēng)險等級
五、個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理
1、債市：始于2013年4月的監(jiān)管風(fēng)暴
2、信托
3、保險
4、銀行理財產(chǎn)品
5、基金
6、中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》
六、金融產(chǎn)品銷售技巧
1、專業(yè)化銷售關(guān)注的三個問題：知識、技能、心態(tài)
2、產(chǎn)品銷售之“八四二一”法
Ø 方法一：產(chǎn)品銷售的八個步驟
² 案例分析：如何銷售基金產(chǎn)品
² 產(chǎn)品銷售過程中客戶關(guān)心的問題分析（FAB）
² 銷售產(chǎn)品的專業(yè)度分析
Ø 方法二：產(chǎn)品銷售的四個維度
² 目標客戶
² 客戶需求分析
² 情報收集的方法
² 關(guān)系營銷的層次
Ø 方法三：產(chǎn)品銷售的二類工具
Ø 方法四：產(chǎn)品銷售的一個中心
² l建立信任的6種方法
² l影響雙方達成一致的因素分析
李竹老師的其它課程
課程名稱《互聯(lián)網(wǎng)金融與智能銀行發(fā)展趨勢》主講：李竹課程內(nèi)容：互聯(lián)網(wǎng)金融的崛起深度了解互聯(lián)網(wǎng)國際及中國互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展歷程關(guān)于互聯(lián)網(wǎng)的一些數(shù)據(jù)互聯(lián)網(wǎng)的特征、核心、本質(zhì)、精神互聯(lián)網(wǎng)圖譜一種新技術(shù)一種新的商業(yè)模式一種新的思維模式【案例分析1】針對互聯(lián)網(wǎng)精神來分析銀行或金融機構(gòu)當前產(chǎn)品轉(zhuǎn)戰(zhàn)網(wǎng)絡(luò)問題【案例分析2】網(wǎng)絡(luò)傳播過程中引發(fā)的生活方式變革（共享、外賣、支付方式等）來解
講師：李竹詳情
《證券行業(yè)營銷攻略》 11.12
《證券行業(yè)營銷攻略》主講：李竹老師12課時課程目標1.幫助學(xué)員了解工作中學(xué)會營銷基本法則，實現(xiàn)客戶資料的積累和客戶的開發(fā)；2.學(xué)會在不同行情下對客戶進行適度引導(dǎo)，并處理好客戶的各類問題；3.存量客戶的持續(xù)維護和二次開發(fā)；3.引導(dǎo)學(xué)員通過學(xué)習(xí)能夠達到重視銀行渠道，并制定攻關(guān)和維護的具體手段。課程對象證券公司營銷類人員授課方式課堂講授+案例分析+互動交流工作解析
講師：李竹詳情
《證券營銷渠道拓展經(jīng)營與維護》 11.12
《證券營銷渠道拓展經(jīng)營與維護》主講：李竹老師12課時課程目標←券商渠道經(jīng)營的現(xiàn)狀分析←渠道經(jīng)營要圍繞公司整體戰(zhàn)略進行布局，層層展開←渠道經(jīng)營中遇到的成本和收益問題如何解決←渠道營銷的人員篩選和定位←幫助證券公司各營業(yè)部結(jié)合當?shù)靥攸c開展有效的營銷活動←在渠道營銷中如何積累人脈，擴大影響力←渠道營銷中如何運用KPI數(shù)據(jù)分析抓工作重點←認識渠道營銷不僅僅是搞關(guān)系，
講師：李竹詳情
如何發(fā)揮團隊優(yōu)勢提升績效 11.12
如何發(fā)揮團隊優(yōu)勢提升績效主講：李竹老師6課時課程目標幫助市場部經(jīng)理理清工作思路，了解當前工作中面臨的難題。引導(dǎo)大家思考如何在工作中輔導(dǎo)和幫助員工成長，營銷中如何進行團隊合作提升績效。課程對象中投證券市場部經(jīng)理授課方式課程會結(jié)合管理中的理念，針對工作中遇到的問題給一些具體的方法作為提示，開啟大家的工作思路和工作熱情，并提議大家制定跟進措施，將工作落實到實處。課
講師：李竹詳情
《內(nèi)訓(xùn)師培訓(xùn)PTT》主講：李竹老師18課時課程目標1.掌握PTT的含義以及學(xué)習(xí)該課程的意義；2．使學(xué)員掌握PTT課程中的相關(guān)技巧，并通過大量互動訓(xùn)練熟悉這些技巧；3.教授學(xué)員保持正確的心態(tài)，克服緊張情緒，有效表達。課程對象證券公司內(nèi)部師培養(yǎng)后備力量授課方式課堂講授+案例分析+學(xué)員分享+演練課程大綱第一天：第一節(jié)講師自我介紹及相互溝通（一）我是誰？1、工作背景
講師：李竹詳情
《投資顧問綜合技能提升訓(xùn)練班》 11.12
《投資顧問綜合技能提升訓(xùn)練班》主講：李竹老師12課時課程目標←明確投資顧問的工作職責(zé)、任務(wù)與價值←股票投資專業(yè)與理財專業(yè)的提升←業(yè)務(wù)操作的熟練及面對高端客戶的技巧←公司理財產(chǎn)品與代銷基金產(chǎn)品整合的能力←幫助營業(yè)部建立投資服務(wù)品牌的方式方法學(xué)習(xí)←如何高效使用公司研發(fā)中心信息產(chǎn)品課程對象1、準備轉(zhuǎn)型的客戶經(jīng)理；2、入行不久的投顧助理；3、愿意進一步增強投顧系統(tǒng)能
講師：李竹詳情
《理財產(chǎn)品營銷與高凈值客戶開發(fā)及維護》主講：李竹老師12課時課程目標←使學(xué)員掌握基本的理財觀念←了解證券行業(yè)的理財產(chǎn)品知識←學(xué)習(xí)將理財知識特性和客戶投資特征進行匹配←掌握與客戶交流過程中的基本方式，為客戶提供解決方案←高凈值客戶的開發(fā)及維護技巧課程對象1、證券公司投顧人員。2、證券公司團隊管理人員。3、證券公司資深客戶經(jīng)理授課方式課堂講授+案例分析+互動交流
講師：李竹詳情
單元互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下的微營銷1、講述互聯(lián)網(wǎng)時代，傳統(tǒng)營銷面臨的挑戰(zhàn)和網(wǎng)絡(luò)營銷的機遇2、什么是微營銷l如何理解微營銷l微營銷終極目標之左膀右臂——兩大支撐點l微營銷中建立客戶信任度的方法【案例分享】3、互聯(lián)網(wǎng)時代營銷特征：l產(chǎn)品新奇特l獨特的理念和文化l信息傳播之“六脈神劍”第二單元微營銷過程中需要考慮的問題1、構(gòu)建網(wǎng)絡(luò)形狀，解決答案營銷問題2、網(wǎng)絡(luò)微營銷，建立網(wǎng)
講師：李竹詳情
一、互聯(lián)網(wǎng)時代1、互聯(lián)網(wǎng)時代新特征1)網(wǎng)絡(luò)信息2)網(wǎng)絡(luò)社會3)網(wǎng)絡(luò)政治4)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟5)網(wǎng)絡(luò)文化2、互聯(lián)網(wǎng)時代帶來的機遇1)網(wǎng)絡(luò)運營商的競爭帶來的更多實惠2)移動設(shè)備智能化3)電子商務(wù)的崛起4)人際關(guān)系新格局【思考】互聯(lián)網(wǎng)時代，你從中做了什么？收獲了什么？未來的規(guī)劃？二、互聯(lián)網(wǎng)時代員工必備核心技能圍繞：兩個核心軸（心理、行為），學(xué)習(xí)10種員工必備能力1、學(xué)習(xí)發(fā)
講師：李竹詳情
《金融產(chǎn)品銷售及高凈值客戶維護》 01.01
一、金融業(yè)銷售概述1、金融的特點及金融業(yè)銷售模式分析2、金融業(yè)銷售分類以及特征：效能型、效率型3、金融業(yè)前景分析及職業(yè)規(guī)劃（發(fā)展路徑）【思考】確定個人在金融業(yè)發(fā)展前景及目標，分析現(xiàn)狀，思考差距以及個人職業(yè)規(guī)劃目標。二、金融產(chǎn)品銷售中的心態(tài)1、金融產(chǎn)品的特性分析2、金融產(chǎn)品銷售中的心態(tài)積極的心態(tài)：正確面對、豐富自我、坦然接受、積極調(diào)整負面的心態(tài)：逃避，抱怨，攻
講師：李竹詳情
- [潘文富] 經(jīng)銷商終端建設(shè)的基本推進
- [潘文富] 中小企業(yè)招聘廣告的內(nèi)容完
- [潘文富] 優(yōu)化考核方式，減少員工抵
- [潘文富] 廠家心目中的理想化經(jīng)銷商
- [潘文富] 經(jīng)銷商的產(chǎn)品驅(qū)動與管理驅(qū)
- [王曉楠] 輔警轉(zhuǎn)正方式，定向招錄成為
- [王曉楠] 西安老師招聘要求，西安各區(qū)
- [王曉楠] 西安中小學(xué)教師薪資福利待遇
- [王曉楠] 什么是備案制教師？備案制教
- [王曉楠] 2024年陜西省及西安市最
- 1社會保障基礎(chǔ)知識(ppt) 21168
- 2安全生產(chǎn)事故案例分析(ppt) 20250
- 3行政專員崗位職責(zé) 19061
- 4品管部崗位職責(zé)與任職要求 16229
- 5員工守則 15470
- 6軟件驗收報告 15409
- 7問卷調(diào)查表(范例) 15119
- 8工資發(fā)放明細表 14563
- 9文件簽收單 14208