全面提升運營風(fēng)險過程控制

  培訓(xùn)講師：李健平

講師背景：
李老師:北京狼團(tuán)隊訓(xùn)練學(xué)校創(chuàng)辦人、首席培訓(xùn)師;中華內(nèi)訓(xùn)網(wǎng)高級講師、中國人力資源外包網(wǎng)特聘講師。李老師是國內(nèi)知名的團(tuán)隊建設(shè)與體驗式培訓(xùn)專家。自2001年師從國際培訓(xùn)大師尚致勝老師,七年后唯一的堅守和集大成者。曾任多家知名培訓(xùn)機(jī)構(gòu)和民營企業(yè)的培 詳細(xì)>>

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全面提升運營風(fēng)險過程控制詳細(xì)內(nèi)容

全面提升運營風(fēng)險過程控制

一、運營風(fēng)險的規(guī)律性認(rèn)識

1、事故或案件的發(fā)生是必然的嗎？

2、風(fēng)險一定形成案件嗎？

3、風(fēng)險是如何演變?yōu)榘讣驌p失的？

4、運營風(fēng)險有何特點？

5、外部風(fēng)險和內(nèi)部管理之間的關(guān)系？

6、管理者應(yīng)管理什么？

7、運營風(fēng)險如何有效管理？

二、運營風(fēng)險形勢變化

1、外部監(jiān)管要求

（1）銀監(jiān)會

（2）人民銀行

（3）審計部門

2、內(nèi)部管理難點

（1）業(yè)務(wù)重實性管理

（2）印章憑證類風(fēng)險

（3）柜員操作規(guī)范性

（4）現(xiàn)場審核標(biāo)準(zhǔn)性

（5）內(nèi)部督導(dǎo)的差異

三、運營風(fēng)險管理內(nèi)容

1、事前防范措施

（1）開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)

  （2）傳導(dǎo)風(fēng)險事件

  （3）了解員工動態(tài)

（4）排查網(wǎng)點問題

2、事中控制

（1）日常巡查

（2）現(xiàn)場管理

（3）突擊提查

（4）流程優(yōu)化

3、事后監(jiān)督

（1）依賴監(jiān)督模型進(jìn)行風(fēng)險識別

n 代客戶辦理業(yè)務(wù)

n 違規(guī)銷售理財產(chǎn)品

n 違反流程辦理業(yè)務(wù) 

n 虛增營銷任務(wù)指標(biāo)

n 利用營銷活動套利

n 違反貸款監(jiān)管規(guī)定

n 違規(guī)辦理票據(jù)貼現(xiàn)

n 違規(guī)代客理財

n 大額資金**柜員賬戶過渡

n 偽造多人證件開多戶

n 團(tuán)體跨地區(qū)短時間大量開戶

n 違規(guī)注冊注銷個人網(wǎng)銀

（2）主要風(fēng)險特征全景還原展現(xiàn)

（3）流程導(dǎo)向的源頭式風(fēng)險管理

（4）良性循環(huán)的風(fēng)險管理機(jī)制

（5）基于數(shù)據(jù)和事實的管理模式

4、高風(fēng)險賬戶對賬管理

（1）高風(fēng)險行業(yè)客戶

（2）代理驗資客戶

（3）財政社保客戶

（4）高風(fēng)險小微客戶

（5）異地開立賬戶

（6）客戶信息頻繁變更

（7）涉嫌虛假行為的客戶

（8）高風(fēng)險地域、高風(fēng)險網(wǎng)點辦理的賬戶

四、全面提升檢查督導(dǎo)價值

1、督導(dǎo)存在問題

（1）內(nèi)容和方式缺乏威懾力

（2）督導(dǎo)選題缺乏針對性

（3）檢查督導(dǎo)手段落后

（4）缺乏定量考核指標(biāo)體系

2、督導(dǎo)智能定位

（1）智能定位原則

（2）智能定位邏輯

（3）智能定位流程

（4）智能定位功能

3、督導(dǎo)流程

（1）風(fēng)險分析

（2）確定對象

（3）制定提綱

（4）選擇方法

（5）檢查執(zhí)行

（6）歸類分析

（7）交流溝通

（8）輔導(dǎo)整改

4、督導(dǎo)方法

（1）“督”“導(dǎo)”并重

（2）綜合督導(dǎo)、專項督導(dǎo)和隨機(jī)督導(dǎo)相結(jié)合

（3）結(jié)論性評估和過程性評估相結(jié)合

（4）非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查相結(jié)合

（5）檢查前的分析評估和檢查后的追溯審視相結(jié)合

5、科學(xué)管理構(gòu)建風(fēng)險導(dǎo)向督導(dǎo)體系

五、管理策略

1、過程控制

2、科學(xué)管理

3、動態(tài)管理

4、數(shù)據(jù)管理

5、平衡協(xié)調(diào)

6、集成管理


 

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一、法律風(fēng)險概述（一）法律風(fēng)險定義（二）法律風(fēng)險成因（三）法律風(fēng)險特點（四）法律風(fēng)險表現(xiàn)形式（五）法律風(fēng)險管理流程（六）法律風(fēng)險集中領(lǐng)域二、深入剖析法律風(fēng)險（一）員工方面1、員工違法犯罪2、員工參與民間借貸3、員工違規(guī)辦理業(yè)務(wù)4、離職員工欺詐行為（二）印章管理1、印章保管2、印章使用3、印章交接4、偽照印章（三）重要空白憑證和重要物品管理1、保管環(huán)節(jié)2、使用

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一、網(wǎng)點的內(nèi)控與合規(guī)管理1、正確理解內(nèi)控的基本概念2、清醒認(rèn)識網(wǎng)點內(nèi)控的現(xiàn)狀3、全面了解內(nèi)控的構(gòu)成因素4、掌握內(nèi)控評價的關(guān)鍵內(nèi)容5、強(qiáng)化網(wǎng)點內(nèi)部控制的手段6、樹立正確的網(wǎng)點內(nèi)控意識7、牢固確立合規(guī)風(fēng)險的核心8、建設(shè)合規(guī)管理的有效措施二、網(wǎng)點內(nèi)部風(fēng)險管理1、內(nèi)部風(fēng)險的主要特點2、內(nèi)部風(fēng)險的表現(xiàn)形式3、內(nèi)部風(fēng)險易發(fā)案部位4、內(nèi)部風(fēng)險的識別方法5、內(nèi)部風(fēng)險的控制措

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一、標(biāo)準(zhǔn)化體系內(nèi)涵（一）總體目標(biāo)（二）主要內(nèi)容1、建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)2、管理標(biāo)準(zhǔn)3、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)（三）建設(shè)原則1、管理制度與業(yè)務(wù)制度相分離2、系統(tǒng)管理與操作規(guī)程相分離3、基礎(chǔ)制度與專項制度相融合二、標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)內(nèi)容（一）業(yè)態(tài)分類及劃分依據(jù)1、旗艦網(wǎng)點（1）運營服務(wù)能力（2）綜合工作量（3）客戶結(jié)構(gòu)（4）資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模（5）業(yè)務(wù)功能2、綜合網(wǎng)點（1）運營服務(wù)能力（2）綜合工作量

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一、明確崗位管理職責(zé)（一）管理目標(biāo)（二）管理職能1、核算管理（1）真實性管理（2）合規(guī)性管理（3）準(zhǔn)確性管理（4）完整性管理2、流程管理（1）優(yōu)化處理流程（2）業(yè)務(wù)集約處理（3）完善流程體系3、風(fēng)險管理（1）業(yè)務(wù)系統(tǒng)（2）客戶賬戶（3）資金核算（4）操作行為4、服務(wù)支持（1）制度創(chuàng)新（2）系統(tǒng)研發(fā)（三）管理范圍1、核算制度2、核算賬戶3、核算要素4、資金清算

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一、大案啟示，操作風(fēng)險初步認(rèn)識1、表現(xiàn)形式2、表現(xiàn)特征3、高發(fā)領(lǐng)域二、以案說規(guī)，操作風(fēng)險深度認(rèn)知（一）內(nèi)部欺詐風(fēng)險的識別與防范1、內(nèi)部欺詐主要類型2、內(nèi)部欺詐重要風(fēng)險點（1）核算要素（2）現(xiàn)金管理（3）自助設(shè)備（4）客戶經(jīng)理（5）操作行為（6）電子銀行（7）外包業(yè)務(wù)（8）銀企對賬3、典型案件（1）印章保管不妥，引發(fā)銀行資金損失（2）電子銀行注冊環(huán)節(jié)失誤，造成

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一、網(wǎng)點核心風(fēng)險主要內(nèi)容1、網(wǎng)點核心風(fēng)險涵蓋范圍（1）操作風(fēng)險（2）法律風(fēng)險（3）聲譽(yù)風(fēng)險2、網(wǎng)點核心風(fēng)險主要特點3、網(wǎng)點核心風(fēng)險產(chǎn)生原因4、網(wǎng)點核心風(fēng)險發(fā)生趨勢5、網(wǎng)點核心風(fēng)險管理流程二、網(wǎng)點核心風(fēng)險識別防范（一）操作風(fēng)險1、現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險識別防范（1）現(xiàn)金交接環(huán)節(jié)（2）現(xiàn)金操作環(huán)節(jié)（3）現(xiàn)金保管環(huán)節(jié)（4）現(xiàn)金清點環(huán)節(jié)（5）現(xiàn)金檢查環(huán)節(jié)2、自助設(shè)備風(fēng)險識別防

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一、必備知識（一）票據(jù)業(yè)務(wù)核算規(guī)范（二）辦理票據(jù)注意事項（三）柜面常見疑難問題（四）瑕疵票據(jù)解決方案1、主要特征2、瑕疵類型（1）微小瑕疵（2）一般瑕疵（3）重大瑕疵（4）無效票據(jù)（5）權(quán)利障礙（6）實例分析二、風(fēng)險環(huán)節(jié)（一）票據(jù)詐騙風(fēng)險趨勢（二）票據(jù)欺詐風(fēng)險特點（三）票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險分類1、融資性風(fēng)險2、信用風(fēng)險3、道德風(fēng)險4、操作風(fēng)險5、內(nèi)部管理風(fēng)險6、流動

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一、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險（一）票據(jù)欺詐風(fēng)險現(xiàn)狀1、票據(jù)欺詐風(fēng)險趨勢（1）內(nèi)部欺詐風(fēng)險（2）外部欺詐風(fēng)險2、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險成因3、票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險特點（二）票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險環(huán)節(jié)1、出票環(huán)節(jié)2、背書環(huán)節(jié)3、貼現(xiàn)環(huán)節(jié)4、承兌環(huán)節(jié)5、付款環(huán)節(jié)6、保證環(huán)節(jié)（三）典型案例分析1、瑕疵票據(jù)2、變造票據(jù)3、偽造票據(jù)4、票據(jù)貼現(xiàn)5、票據(jù)質(zhì)押（四）疑難問題規(guī)范處理（五）票據(jù)業(yè)務(wù)防范措施1、提高風(fēng)

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