白領(lǐng)創(chuàng)新理財----實現(xiàn)人生目標的捷徑

  培訓(xùn)講師：牛建萍

講師背景：
牛建萍老師簡介理財規(guī)劃財商管理專家金融財經(jīng)院校畢業(yè)浙江大學(xué)EDP項目理財導(dǎo)師City＆cuilds國際認證培訓(xùn)師中華職業(yè)教育培訓(xùn)中心金融培訓(xùn)師教育部十二五重點課題財商課題專家組長北京大學(xué)前民營經(jīng)濟研究院品牌所客座教授IARFC國際理財師協(xié)會 詳細>>

牛建萍
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白領(lǐng)創(chuàng)新理財----實現(xiàn)人生目標的捷徑詳細內(nèi)容

白領(lǐng)創(chuàng)新理財----實現(xiàn)人生目標的捷徑

導(dǎo)論：

從“財商理論”談起：

案例：財商能力從哪里來？金錢能讓我們財務(wù)自由并快樂嗎？

結(jié)論：樹立正確的人生觀、財富觀，以終為始，實現(xiàn)財務(wù)安全自由。

專題一    社會經(jīng)濟現(xiàn)象

    一）  防止掉進中等收入陷阱

    二）  改革開放經(jīng)歷四個階段

專題二   理財觀念

    一） 為什么要創(chuàng)新理財？

1）不會理財——孩子成才教育難保證

    2）不會理財——房奴、車奴、卡奴、月光族

    3）不會理財——通貨膨脹 （晚年健康難保障）

   二）  理財?shù)恼`區(qū)和理財涵義

1）理財誤區(qū)

理財涵義

a 思考 ：（圖示）

b理財規(guī)劃包含幾要素

c理財規(guī)劃包含內(nèi)容

三） 理財與投資的區(qū)別

    理財是什么？投資是什么？

專題三   如何創(chuàng)新理財

一 ）人生的八大階段 

子女教育金學(xué)費知多少？

退休后養(yǎng)老金知多少？

準備多少錢才夠養(yǎng)老？

二）人生理財三步驟 

去哪里？在哪里？如何去？

a大眾理財規(guī)劃的內(nèi)容

b大眾理財工具分析

c人盡其才、量力而行

三）家庭財富的晴雨表

     a 資產(chǎn)負債表

     b 財務(wù)收支表

四）風險偏好、風險承受能力

     風險偏好測試標準

     風險承受能力體現(xiàn)

 五）人生的十大理財規(guī)劃

 六）資金配置方略 

     短期、中期、長期

專題四     投資策略

    你的錢多少年可以翻一番？ 

 一 ）投資現(xiàn)狀

    股票-基金-黃金？賠錢--賺錢？

 二 ）資產(chǎn)配置--合理投放

a 因目標確定投資模式

b因風險承受產(chǎn)品能力選擇

 三） 資產(chǎn)配置 --投資產(chǎn)品

    a關(guān)于投資產(chǎn)品（保險、股票、基金等）功用

b房產(chǎn)盤活盈利

c國債逆回購

d投資產(chǎn)品周期

專題五   家庭財富單項及綜合規(guī)劃

   財務(wù)安全規(guī)劃---保證實現(xiàn)目標的基礎(chǔ)

一、合理投放--資金保值增值案例

    1）子女教育金籌劃

       子女教育費用測算

    2）退休養(yǎng)老金測算儲備

       退休費用估測

       如何儲備養(yǎng)老金

 二、綜合理財規(guī)劃

     進取型白領(lǐng)人士實現(xiàn)家庭財務(wù)自由案例

1、家庭基本信息、生活目標

2、家庭資產(chǎn)負債

3、家庭收入支出

4、財務(wù)狀況比較對照表---財務(wù)診斷與分析

5、審視財務(wù)現(xiàn)狀

6、測試風險承受能力

7、建議投資渠道和調(diào)整方案

專題六  理財規(guī)劃秘笈

    A - 手掌記憶

    B、拔河比賽啟示

    C  理財習慣融入行為中的訣竅

       潛意識的方法、影像重復(fù)的方法

專題七 課程總結(jié)

 

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