白領(lǐng)人士如何制定家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃

  培訓(xùn)講師：牛建萍

講師背景：
牛建萍老師簡(jiǎn)介理財(cái)規(guī)劃財(cái)商管理專家金融財(cái)經(jīng)院校畢業(yè)浙江大學(xué)EDP項(xiàng)目理財(cái)導(dǎo)師City＆cuilds國(guó)際認(rèn)證培訓(xùn)師中華職業(yè)教育培訓(xùn)中心金融培訓(xùn)師教育部十二五重點(diǎn)課題財(cái)商課題專家組長(zhǎng)北京大學(xué)前民營(yíng)經(jīng)濟(jì)研究院品牌所客座教授IARFC國(guó)際理財(cái)師協(xié)會(huì) 詳細(xì)>>

牛建萍
    課程咨詢電話：

白領(lǐng)人士如何制定家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃詳細(xì)內(nèi)容

白領(lǐng)人士如何制定家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃

白領(lǐng)人士如何制定家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃
【課程時(shí)間】：6小時(shí)
【課程概述】
家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃是一個(gè)很容易被忽視的問題，對(duì)于現(xiàn)在多變的環(huán)境，許多人認(rèn)為家庭財(cái)務(wù)
規(guī)劃是沒有意義的行為。但正是這種誤解的存在，使國(guó)內(nèi)的的白領(lǐng)人士在自己的財(cái)務(wù)管
理過程中經(jīng)歷著一個(gè)又一個(gè)投資失誤和資金貶值的損失。學(xué)會(huì)制定家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃，不僅
能使白領(lǐng)人士更加認(rèn)清家庭的資金需要合理配置，而且更能使家庭的財(cái)富人生明確、清
晰，投資更加有目標(biāo)、避免損失，讓家庭財(cái)務(wù)安全自由、生活平衡。
本課程深入淺出，不僅從理論的方面來闡述，而且從實(shí)際應(yīng)用的角度來解析家庭財(cái)務(wù)規(guī)
劃這一主題，讓學(xué)員在了解家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃的意義和方法的同時(shí)，更能夠明白如何讓自己
的財(cái)富人生明確，脫離永遠(yuǎn)為錢而工作的現(xiàn)狀，從而實(shí)現(xiàn)讓其錢為自己工作的目的，真
正實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由。

【課程大綱】
第一講、為什么家庭需要財(cái)務(wù)規(guī)劃?
1、理清涵義
1）為滿足更高層次的生活需求
2）保證子女教育金的按期提取
3）避免通貨膨脹造成資金縮水
4）預(yù)防疾病、意外突發(fā)事件的發(fā)生
5）保障養(yǎng)老生活有尊嚴(yán)
a、延長(zhǎng)壽命—我們需要更多的財(cái)富
b、優(yōu)越的養(yǎng)老生活依靠經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)
2、理財(cái)須知
a、復(fù)利-----時(shí)間價(jià)值（案例）
b、單一投資能解決養(yǎng)老問題嗎？（案例）
3、理財(cái)?shù)哪康?br /> a、目標(biāo)的設(shè)定
b、目標(biāo)的范圍
第二講、怎樣理好財(cái)
一、理什么財(cái)？
1．樹立正確的財(cái)富觀
a機(jī)會(huì)自己創(chuàng)造
b明確自己需要什么機(jī)會(huì)
c機(jī)會(huì)來臨的時(shí)候，你準(zhǔn)備好了么？
2．做好累積財(cái)富應(yīng)該做的事
a人生階段與財(cái)富需求
b隨波逐流是人生大敵
c堅(jiān)實(shí)走好每一步
二、審視自己的人生階段
1、李嘉誠(chéng)致富秘笈
2個(gè)人理財(cái)大廈
三、人生理財(cái)三大步驟（圖示）
此節(jié)解決白領(lǐng)三問：
我去哪里？我在哪里？我如何到達(dá)？
1、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試
a、風(fēng)險(xiǎn)類型
b、風(fēng)險(xiǎn)偏好
2、資產(chǎn)配置狀況-
是否盲目投放？
a因目標(biāo)選擇投資方式
b因年齡而選擇投資工具
c因職業(yè)選定投資模式
四、十大理財(cái)規(guī)劃（圖示）
a規(guī)劃是否健全？
b是否合理存儲(chǔ)、投資？為什么？
例1子女教育金籌劃(試算將來）
例2養(yǎng)老金儲(chǔ)備
a退休費(fèi)用估測(cè)
b養(yǎng)老金的精算(圖表)
第三講、家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃案例解析
白領(lǐng)人士如何使家庭財(cái)務(wù)安全自由
1、目標(biāo)
2、家庭信息搜集
2、分析概況
3、合理配置
4、投資建議
第四講、學(xué)員風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試與自我簡(jiǎn)單規(guī)劃
（互動(dòng)參與）
第五講、課程回顧

 

牛建萍老師的其它課程

銀行員工如何盡快提高服務(wù)客戶的專業(yè)能力課程章節(jié)簡(jiǎn)介一、當(dāng)今時(shí)代背景1、國(guó)際先進(jìn)國(guó)家服務(wù)銀行客戶狀況2、國(guó)內(nèi)VIP客戶的升級(jí)3、競(jìng)爭(zhēng)激烈的銀行市場(chǎng)現(xiàn)狀二、了解客戶的類型、特點(diǎn)和要求1、企業(yè)主的興趣2、白領(lǐng)人士的偏好3、社會(huì)自由人的特征4、高凈值人群的喜好5、附加值服務(wù)三、客戶經(jīng)理及理財(cái)專員1、擁有專業(yè)資格證書的途徑2、持續(xù)學(xué)習(xí)提升專業(yè)能力方法（每年不少于40小

 講師：牛建萍詳情

銀行中層管理人士綜合理財(cái)寶典商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)高級(jí)講師：牛建萍一、金融機(jī)構(gòu)發(fā)展趨勢(shì)二、什么是理財(cái)？1、理財(cái)誤區(qū)2、理財(cái)?shù)暮x3、理財(cái)和投資的區(qū)別三、新時(shí)期重要的理財(cái)理論1、貨幣時(shí)間價(jià)值理論復(fù)利的力量、名人名言、案例說明、2、資產(chǎn)配置理論和實(shí)操影響長(zhǎng)期投資收益的各因素重要性比例資產(chǎn)配置中產(chǎn)品的分配比例大類資產(chǎn)的合理配置資產(chǎn)配置的優(yōu)勢(shì)簡(jiǎn)單的資產(chǎn)配置基礎(chǔ)模型

 講師：牛建萍詳情

金融機(jī)構(gòu)-貴賓服務(wù)與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃【課程大綱】第一章：當(dāng)今時(shí)代背景1、國(guó)際先進(jìn)國(guó)家金融集團(tuán)服務(wù)客戶狀況2、國(guó)內(nèi)VIP客戶的升級(jí)3、競(jìng)爭(zhēng)激烈的銀行市場(chǎng)現(xiàn)狀第二章：了解客戶的類型、特點(diǎn)和要求1、企業(yè)主的興趣2、白領(lǐng)人士的偏好3、社會(huì)自由人的特征4、高凈值人群的喜好5、附加值服務(wù)第三章：客戶營(yíng)銷經(jīng)理及理財(cái)專員1、擁有專業(yè)資格證書的途徑2、持續(xù)學(xué)習(xí)提升專業(yè)能力方法（每

 講師：牛建萍詳情

客戶資產(chǎn)規(guī)劃與財(cái)富管理一、回顧金融危機(jī)帶來的災(zāi)難二、展望當(dāng)今中國(guó)新政策三、為什么創(chuàng)新理財(cái)？1、解除誤區(qū)一：理財(cái)=投資2、解除誤區(qū)二：理財(cái)是有閑錢人的事3、通貨膨脹對(duì)人們生活造成的影響四、什么是創(chuàng)新理財(cái)？A、理財(cái)?shù)恼嬲xB、理財(cái)觀念的變遷C、投資與理財(cái)?shù)膮^(qū)別五、如何創(chuàng)新理財(cái)？1、人的一生與收支曲線2、人生理財(cái)三步驟3、風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型4、人生十大理財(cái)規(guī)劃類型

 講師：牛建萍詳情

如何使家庭財(cái)富與企業(yè)財(cái)富共同成長(zhǎng)一、企業(yè)現(xiàn)狀（中、?。?)上市融資2)徘徊不前二、企業(yè)老總為什么要做家庭財(cái)富管理？1）企業(yè)破產(chǎn)2）企業(yè)兼并3）企業(yè)租賃三、企業(yè)老總財(cái)富的不安全性的表現(xiàn)形式a、國(guó)際百年公司的破產(chǎn)必然的原因b、國(guó)內(nèi)公司破產(chǎn)案例四、企業(yè)發(fā)展今后要面臨的幾個(gè)問題a、長(zhǎng)久發(fā)展-----財(cái)富管理要規(guī)范b、停滯不前—管理混亂、入不敷出五、企業(yè)如何能突破瓶頸

 講師：牛建萍詳情

商業(yè)銀行管理人員理財(cái)知識(shí)提升講座云南省商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)大綱一、什么是理財(cái)？1、理財(cái)?shù)母拍?、理財(cái)?shù)哪繕?biāo)3、理財(cái)?shù)脑瓌t二、重要的理財(cái)理論1、.貨幣時(shí)間價(jià)值理論復(fù)利的力量2.、資產(chǎn)配置理論影響長(zhǎng)期投資收益的各因素重要性比例進(jìn)行大類資產(chǎn)的合理配置是關(guān)鍵！資產(chǎn)配置的優(yōu)勢(shì)簡(jiǎn)單的資產(chǎn)配置基礎(chǔ)模型三、不同客戶群體的理財(cái)需求1.參加工作不久的年輕人怎么理財(cái)？2.青年家庭

 講師：牛建萍詳情

房地產(chǎn)理財(cái)創(chuàng)富的秘笈第一模塊：中國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象防止掉進(jìn)無財(cái)產(chǎn)性收入陷阱新的養(yǎng)老政策即將出臺(tái)改革開放經(jīng)歷四個(gè)階段第二模塊：厘清創(chuàng)新理財(cái)不會(huì)理財(cái)--財(cái)富貶值無止境不會(huì)理財(cái)--教育成才難保證不會(huì)理財(cái)—養(yǎng)老生活品質(zhì)無保障創(chuàng)新理財(cái)?shù)暮x第三模塊：正確投資策略中國(guó)和歐美理財(cái)收入相比資產(chǎn)配置--合理投放選擇適合自己的投資產(chǎn)品金字塔投資產(chǎn)品分析綜合性的產(chǎn)品組合住房房產(chǎn)十年周

 講師：牛建萍詳情

銀行系列課程-個(gè)人金融業(yè)務(wù)與客戶經(jīng)理理財(cái)素質(zhì)主講牛建萍專題一:個(gè)人金融及理財(cái)相關(guān)知識(shí)1、負(fù)債業(yè)務(wù)時(shí)代2、資產(chǎn)業(yè)務(wù)時(shí)代3、中間業(yè)務(wù)時(shí)代4、什么是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)不正確理財(cái)?shù)暮蠊松碡?cái)三部曲專題二:銀行個(gè)人客戶分析銀行個(gè)人客戶的分類如何讓客戶始終如一認(rèn)同我們的服務(wù)什么原因阻礙客戶的投資？案例解析演練專題三:金融產(chǎn)品及資產(chǎn)配置銀行儲(chǔ)蓄類產(chǎn)品銀行柜臺(tái)如何正確銷售理財(cái)產(chǎn)

 講師：牛建萍詳情

家庭資產(chǎn)配置理財(cái)攻略專題一：中國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象延遲退休--新的養(yǎng)老政策即將出臺(tái)改革開放經(jīng)歷四個(gè)階段財(cái)產(chǎn)性收入專題二：厘清創(chuàng)新理財(cái)不會(huì)理財(cái)--財(cái)富貶值無止境不會(huì)理財(cái)-富翁家庭財(cái)富難保全討論：--你為什么要參加這次理財(cái)講座？--你認(rèn)為中國(guó)市場(chǎng)是否需要理財(cái)規(guī)劃服務(wù)？◎風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試專題三：正確投資策略中國(guó)和歐美理財(cái)收入相比影響長(zhǎng)期投資收益的主要因素家庭資產(chǎn)負(fù)債表家

 講師：牛建萍詳情

白領(lǐng)人士家庭財(cái)富管理與資產(chǎn)規(guī)劃課程簡(jiǎn)述:白領(lǐng)人士家庭財(cái)富管理與資產(chǎn)規(guī)劃為什么學(xué)習(xí)本課程在全球化時(shí)代，我們享受到了世界無疆界的無限商機(jī)，但同時(shí)也面對(duì)殘酷的適者生存的競(jìng)爭(zhēng)與挑戰(zhàn)。誠(chéng)然，在知識(shí)資訊時(shí)期，不管是企業(yè)和個(gè)人都應(yīng)該注重財(cái)務(wù)管理和規(guī)劃。如果個(gè)人財(cái)務(wù)管理不當(dāng)就會(huì)直接牽連所經(jīng)營(yíng)的企業(yè)或者影響到家庭的生活質(zhì)量。因此，提高財(cái)商能力，從個(gè)人來講，解決的是財(cái)務(wù)安全自由

 講師：牛建萍詳情

COPYRIGT @ 2001-2018 HTTP://gzzmzs.cn INC. ALL RIGHTS RESERVED. 管理資源網(wǎng) 版權(quán)所有