商業(yè)銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)與客戶經(jīng)理理財(cái)專業(yè)素質(zhì)
商業(yè)銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)與客戶經(jīng)理理財(cái)專業(yè)素質(zhì)詳細(xì)內(nèi)容
商業(yè)銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)與客戶經(jīng)理理財(cái)專業(yè)素質(zhì)
《商業(yè)銀行客戶經(jīng)理專業(yè)素質(zhì)提升攻略》
主講：牛建萍
課程背景
當(dāng)今，在新常態(tài)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下，金融機(jī)構(gòu)對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的競(jìng)爭(zhēng)成為同業(yè)的焦點(diǎn)，同時(shí)客戶需求的日益多元化、綜合化和個(gè)性化，為銀行業(yè)創(chuàng)造了機(jī)遇又提出了挑戰(zhàn)。同具有效益規(guī)模的龍頭銀行相比，現(xiàn)有的客戶經(jīng)理隊(duì)伍尚需在專業(yè)素質(zhì)中不斷學(xué)習(xí)提高。
培訓(xùn)方式： 本課程立足銀行理財(cái)經(jīng)理人士，就加強(qiáng)服務(wù)贏得客戶信賴進(jìn)行的系統(tǒng)解讀和規(guī)劃指導(dǎo)。從實(shí)用實(shí)戰(zhàn)出發(fā)，以“WHY”解惑，更以“HOW”解決問(wèn)題，以專題演講、案例討論、互動(dòng)問(wèn)答、視頻播放和解析相結(jié)合。以期達(dá)到學(xué)員收效頗深。
培訓(xùn)時(shí)間：9-12時(shí)課程大綱：
專題一 展望金融機(jī)構(gòu)發(fā)展趨勢(shì)
一、 銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)
二、 由傳統(tǒng)服務(wù)向金融集團(tuán)轉(zhuǎn)型
三、金融機(jī)構(gòu)目前與未來(lái)的銷售渠道
四、 全國(guó)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀
五、 市場(chǎng)呼喚專業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)
思考：
1、為什么要開(kāi)展個(gè)人金融業(yè)務(wù)？
2、商業(yè)銀行為什么重視中間業(yè)務(wù)？
專題二 提高銀行理財(cái)經(jīng)理技能的必要性 一、金融機(jī)構(gòu)的增多 二、銀行間競(jìng)爭(zhēng) 三、客戶的需求 四、 金融機(jī)構(gòu)步入資產(chǎn)管理時(shí)代
專題三 如何運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃銷售基金和保險(xiǎn)產(chǎn)品
一、人生的八大理財(cái)規(guī)劃
（一）、 保險(xiǎn)規(guī)劃
家庭保額應(yīng)該有多少才夠？
合理的保額=人生責(zé)任
案例 ：子女教育方案；退休養(yǎng)老方案
（二）、投資規(guī)劃
◎ 基金的類別、作用
◎ 基金種類
1、公募基金
按照性能劃分基金
按照作用劃分基金
按照風(fēng)險(xiǎn)程度劃分基金
2、私募基金
風(fēng)險(xiǎn)度有多大？如何識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)度比較大的產(chǎn)品？
3、公募基金與私募基金區(qū)別
二、投資產(chǎn)品解析
（一）演示投資產(chǎn)品功能、利弊 （表格）
什么原因阻礙客戶的投資？
（二）理財(cái)規(guī)劃與投資產(chǎn)品的關(guān)系圖示
演 練： 大堂經(jīng)理處理客戶問(wèn)題案例
題一 網(wǎng)上銀行購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品業(yè)務(wù)
. （一）場(chǎng)景介紹：
（二）表演要求：
題二 銀行發(fā)行新的基金產(chǎn)品
（一）場(chǎng)景介紹：
（二）表演要求：
了解資金幾年翻一番？ 72法則
專題四 銀行個(gè)人客戶的分類
一、 按照使用產(chǎn)品類型劃分
二、 按照金融資產(chǎn)規(guī)模劃分
三、 銀行個(gè)人客戶的分類
怎樣確定客戶適合投資這款產(chǎn)品？
◎ 從事職業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)類型中的占比
專題五 維系客戶關(guān)系的砝碼
一 、市場(chǎng)營(yíng)銷的核心
（一）建立客戶滿意度
（二）塑造客戶價(jià)值
（三）吸引、開(kāi)發(fā)、留存客戶
二、 客戶關(guān)系的發(fā)展
（一） 忠誠(chéng)客戶靠經(jīng)營(yíng)
（二） 用數(shù)據(jù)塑造終生價(jià)值
舉例：一個(gè)35歲夫婦生活到80歲，所花費(fèi)的錢？
專題六 產(chǎn)品成功營(yíng)銷策略
一、思考：什么原因阻礙客戶投資產(chǎn)品？
（一）找不到專業(yè)人士
（二）投資產(chǎn)品太多無(wú)法選擇
（三）對(duì)公司服務(wù)不了解
（四）金融產(chǎn)品條文難懂
二、 高 效 成交 的 步 驟
（一） 事前準(zhǔn)備
（二） 了解需求
（三）收集資料
（四）處理異議
（五）達(dá)成協(xié)議
（六）共同實(shí)施
三、 家庭財(cái)務(wù)資料收集流程
（一）第一次電話 ◎ 建立客戶良好第一印象--傾聽(tīng)
和企業(yè)老板溝通的話術(shù)
和職業(yè)經(jīng)理人溝通的話術(shù)
（二） 善用提問(wèn)技巧或使用表格 (客戶調(diào)查問(wèn)卷 )
（三） 資料收集齊全、儲(chǔ)存要安全
例： 了解客戶情況 表格樣本
每人演練： 要求：
兩人互相練習(xí)、 組長(zhǎng)點(diǎn)評(píng)
專題七 客戶信賴的秘笈 一、 有效聆聽(tīng)的標(biāo)準(zhǔn)方法
? 適應(yīng)客戶的風(fēng)格
二 、如何讓客戶滔滔不絕的講述？
思考一下：
1、你每天給客戶打電話時(shí)溝通的語(yǔ)言滿意嗎？
2、你見(jiàn)客戶時(shí)使用的話語(yǔ)是經(jīng)過(guò)訓(xùn)練的嗎？
三 、巧妙的應(yīng)答技巧
（一） 應(yīng)答方法 -- 友好溝通法（對(duì)話案例）
（二） 應(yīng)答的技巧訓(xùn)練
（三）疑難應(yīng)答問(wèn)題解析（ 演練）
如何促成的方略（成交） -- (演練)
四 、如何讓客戶始終如一認(rèn)同我們的服務(wù)
服務(wù)最佳方法 --細(xì)雨式的營(yíng)銷
五 、 金牌理財(cái)規(guī)劃師的五項(xiàng)修煉
六、 如何成為合格的理財(cái)顧問(wèn)
（一）職業(yè)操守
（二）專業(yè)能力
（三）中立與公正
七、 為學(xué)員答疑解惑
課程結(jié)束
牛建萍老師的其它課程
銀行員工如何盡快提高服務(wù)客戶的專業(yè)能力課程章節(jié)簡(jiǎn)介一、當(dāng)今時(shí)代背景1、國(guó)際先進(jìn)國(guó)家服務(wù)銀行客戶狀況2、國(guó)內(nèi)VIP客戶的升級(jí)3、競(jìng)爭(zhēng)激烈的銀行市場(chǎng)現(xiàn)狀二、了解客戶的類型、特點(diǎn)和要求1、企業(yè)主的興趣2、白領(lǐng)人士的偏好3、社會(huì)自由人的特征4、高凈值人群的喜好5、附加值服務(wù)三、客戶經(jīng)理及理財(cái)專員1、擁有專業(yè)資格證書(shū)的途徑2、持續(xù)學(xué)習(xí)提升專業(yè)能力方法（每年不少于40小
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