《智慧投資幸福人生（企業(yè)員工）》

  培訓講師：黃國亮

講師背景：
黃國亮老師理財規(guī)劃管理專家暨南大學金融管理碩士國家高級理財規(guī)劃師國家理財規(guī)劃師（ChFP）中國注冊理財規(guī)劃師（CFP）曾任中凱實業(yè)集團有限公司投資項目部總監(jiān)曾任中國環(huán)境資源集團有限公司投資項目經理中山大學特聘理財講師廣東外語外貿大學特聘講師 詳細>>

黃國亮
    課程咨詢電話：

《智慧投資幸福人生（企業(yè)員工）》詳細內容

《智慧投資幸福人生（企業(yè)員工）》

智慧投資 幸福人生
課程背景：
中國經濟正處于轉型時期，投資房產是否面臨懸崖風險?投資股票是否合適時期?低風險
工具無法追及通脹，高風險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富?是放在眾
多投資者與金融從業(yè)者面前的一道難關。
本課程，即從解讀經濟走勢為起點，分析判斷最新的形勢，探究當前重要的投資渠道現(xiàn)
狀，拓寬學員視界，并結合理財?shù)幕驹瓌t與操作方法，合理選擇投資形式，引導學員
認識經濟現(xiàn)狀，高效解讀經濟數(shù)據(jù)，為客戶指引合適的金融工具，實現(xiàn)客戶財富增長與
目標達成的追求，并實現(xiàn)金融從業(yè)者與客戶的共贏！

課程目標：
1．引領學員從三個維度、四個經濟指標數(shù)據(jù)解讀最新經濟形勢，認識最新經濟下對投資
工具的營銷；
2．從房地產、證券市場、黃金市場等方向解讀投資工具的最新走向；認識這些核心投資
工具的未來發(fā)展趨勢；
3．讓學員深層次認知財富管理的目標與意義，理解提升財富管理在人生歷程中的意義；

4．手把手引導學員認識“五大常規(guī)”理財工具，并通過對理財工具的“三性”判別、投資流
程“五步曲”、“孫子兵法”式時勢分析、防金融詐騙等綜合分析，選擇合適客戶的高效理
財工具；
5．從人生的六大核心需求與目標出發(fā)，使學員能高效掌握這六大目標的資金需求、可選
擇金融工具與工具投放方式；
6．改變傳統(tǒng)營銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務意識，深化金融行業(yè)理財服務的流程，打
造一支高效的理財服務團隊。
7．以生動的課程模式，將理財服務轉化為強效的生產力，引領學員開展有針對性的專業(yè)
技能與營銷技能提升；講解與演練配合、案例與討論結合，多方位提高參訓人員動手能
力。
8．提供四大實用工具，令學員能迅速轉化學習成果為實際應用；
9．指引學員未來若干自我學習的渠道、方向，達到二次提升，信息優(yōu)化。

授課形式及特色：
1．室內授課 + 理論精講
2．互動式教學 + 體驗式教學
3．課程討論 + 案例視頻互動

課程時間：1-2天，6小時/天
授課人數(shù)：60人以內
授課對象：非金融行業(yè)員工

課程大綱
第一講：開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰：全員參與，形成團隊

第二講：宏觀經濟數(shù)據(jù)解讀
1．最新經濟形勢研判
2．數(shù)讀中國經濟
3．最新GDP解讀
4．最新失業(yè)率數(shù)據(jù)解讀
5．最新通貨膨脹率解讀
6．最新經濟數(shù)據(jù)解讀及對投資市場影響
7．中國GDP/價格指數(shù)/景氣調查
8．中國利率/貨幣政策工具/貨幣供應/存貸款
9．中國匯率/外匯管理/對外貿易
10．中國采購經理人指數(shù)/工業(yè)
11．中國消費者信心指數(shù)/零售銷售
12．“克強”經濟學解讀
13．投資時勢決策依據(jù)
決策依據(jù)：投資孫子兵法(道、天、地、將、法)
分享交流：房地產投資形勢判別
分享交流：股票市場投資形勢判別
分享交流：產業(yè)類基金形勢分析
分享交流：黃金市場投資形勢判別

第三講：投資工具判別與選擇
1．投資工具三性判別
1）收益性判別
2）風險性判別
3）流動性判別
4）工具定位策略
2．“首善投資”流程五步曲
1）了解自我
2）了解風險
視頻分享：風險承受與風險偏好認知
工具分享：風險承受與風險偏好評測
3）了解目標
4）了解工具
5）了解時勢
3．常規(guī)投資工具最新形勢剖析
1）股票
2）債券
3）基金
4）信托
5）保險
4．互聯(lián)網金融工具剖析
1）“寶寶們”產品探究、優(yōu)勢與特色
2）P2P產品探究、優(yōu)勢與特色
3）眾籌工具探究與認識
4）互聯(lián)網結構性理財產品剖析
討論：知己知彼(常見互聯(lián)網金融優(yōu)勢與劣勢探討)

第四講：結合人生核心目標為客戶選擇合適工具
1．穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2．風險管理無憂人生
3．望子成龍教育策略
4．安享晚年退休計劃
5．投投是道投資規(guī)劃
6．身后無憂遺產規(guī)劃
分享：視頻分享之關注養(yǎng)老
案例：借力金融工具之激發(fā)客戶核心需求營銷案例
工具：養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具

 

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