財(cái)富管理新思維與高客壽險(xiǎn)法稅營(yíng)銷

聚焦共同富裕-法稅智領(lǐng)未來(lái)
高客法稅營(yíng)銷五大切入營(yíng)銷邏輯
課程大綱

授課老師：馬大川 律師




授課對(duì)象：


開展人壽保險(xiǎn)與保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)績(jī)優(yōu)客戶經(jīng)理




授課時(shí)長(zhǎng)：全天（6）小時(shí)

課程大綱
第一單元：新形勢(shì)下的客戶需求與保險(xiǎn)銷售痛點(diǎn)
1、銷售團(tuán)隊(duì)面對(duì)中高端客戶的困境
2、傳統(tǒng)財(cái)商思維與財(cái)富管理思維
3、高凈值家庭面臨的風(fēng)險(xiǎn)及財(cái)富管理思維的本質(zhì)
4、各類客戶的痛點(diǎn)及需求總結(jié)

第二單元：民法典與壽險(xiǎn)相關(guān)重點(diǎn)法條解讀及應(yīng)用
一、民法典的概述、頒布意義及對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)的深遠(yuǎn)影響
二、民法典與壽險(xiǎn)營(yíng)銷相關(guān)法律條文及案例解讀
1、離婚冷靜期：90后閃婚帶來(lái)資產(chǎn)流失的案例
2、夫妻共同財(cái)產(chǎn):通過(guò)案例解析夫妻共同財(cái)產(chǎn)
3、夫妻共同債務(wù)：企業(yè)家夫妻債務(wù)連帶的實(shí)際案例
4、七十年房屋產(chǎn)權(quán)：土地續(xù)期費(fèi)用及房產(chǎn)稅
5、民法典財(cái)富傳承領(lǐng)域的一系列修改：中國(guó)家庭財(cái)富傳承困局及相關(guān)案例
6、民法典時(shí)代的財(cái)富傳承工具：遺囑、贈(zèng)與、人壽保險(xiǎn)、家族信托
第三單元：財(cái)富傳承型客戶的需求及大額保單規(guī)劃
一、人壽保險(xiǎn)傳承功能解析
（1）《民法典》及《保險(xiǎn)法》相關(guān)規(guī)定
（2） 遺產(chǎn)與身故保險(xiǎn)金不同性質(zhì)的思維導(dǎo)圖
（3） 最高人民法院的司法觀點(diǎn)及相關(guān)判例
（4）定向傳承”的概念
（5）壽險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)“定向傳承”的實(shí)際案例
（6）“定向傳承”的思維導(dǎo)圖
（7）遺囑、贈(zèng)與、人壽保險(xiǎn)、家族信托四大工具對(duì)比總結(jié)
二、客戶營(yíng)銷及保單落地
1、財(cái)富傳承型客戶畫像
2、“財(cái)富傳承”大額保單的架構(gòu)設(shè)計(jì)（三種架構(gòu)設(shè)計(jì)及解析）
3、錯(cuò)誤保單架構(gòu)設(shè)計(jì)架構(gòu)（兩例）
4、客戶營(yíng)銷方案及設(shè)計(jì)：多子女家庭、幼弱子女家庭、隔代傳承、法律+金融工具方案
…….
第四單元：婚姻家庭型客戶的壽險(xiǎn)需求及大額保單規(guī)劃
一、民法典之下的夫妻共同財(cái)產(chǎn)規(guī)定及婚內(nèi)保單歸屬解析
二、子女陪嫁型客戶與“陪嫁妝不如陪保單”話術(shù)及壽險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)
三、“晚婚”、“二婚”婚前財(cái)產(chǎn)隔離及壽險(xiǎn)設(shè)計(jì)方案
四、全職太太的大額保單需求及方案規(guī)劃（六種方案規(guī)劃及解析）
第五單元：債務(wù)隔離型客戶的家企風(fēng)險(xiǎn)與大額保單規(guī)劃
一、人壽保單是否能被強(qiáng)制執(zhí)行人民法院的觀點(diǎn)總結(jié)
二、壽險(xiǎn)為超高凈值家庭保障的實(shí)際案例
三、資產(chǎn)隔離型大額保單的架構(gòu)設(shè)計(jì)方案與律師建議
第六單元：資產(chǎn)配置型客戶的需求及大額保單規(guī)劃
一、不確定的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境
二、 金融資產(chǎn)的“不可能”三角
三、剛兌打破與利率下行
四、客戶資產(chǎn)配置的三種選擇：
高風(fēng)險(xiǎn)、高收益
無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、低收益
無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)收益
第七單元：客戶稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與大額保單規(guī)劃
一、共同富裕時(shí)代背景
二、共同富裕的實(shí)現(xiàn)保證：金稅四期
四、金稅四期的特征
五、XXX偷逃稅款案解析
六、共同富裕與金稅四期時(shí)代與客戶溝通保險(xiǎn)的邏輯
第八單元：壽險(xiǎn)銷售中的共性問(wèn)題Q&A
一、港險(xiǎn)與大陸保險(xiǎn)之對(duì)比
二、公務(wù)員投保的注意事項(xiàng)
結(jié)語(yǔ)及參考書目

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