金融科技與商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型課綱

金融科技與商業(yè)銀行數(shù)字化營銷
授課講師：
水靜
課程背景：
數(shù)字化浪潮席卷全球，掀起了繼工業(yè)革命之后又一場對人類產(chǎn)生深遠影響的新技術革命。人工智能（AI）、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈和云計算等正在重塑經(jīng)濟。據(jù)預測，今后十年，數(shù)字化將會成為全球經(jīng)濟增加13萬億美元。商業(yè)銀行同樣如此，正在面臨數(shù)字化轉(zhuǎn)型，處于銀行3.0向4.0的過渡階段。
商業(yè)銀行如何在銀行4.0的轉(zhuǎn)型過程中通過數(shù)字化技術新玩法，提升業(yè)務能力，達到產(chǎn)能提升以及促進客戶營銷新升級，爭取在快速變化的市場環(huán)境中先發(fā)制人，拔得頭籌？夯基礎、造亮點和借東風很重要，需要銀行營銷人對金融科技、銀行4.0、銀行數(shù)字化營銷進行全面認識與學習。
課程時間：
1天/6小時
課程對象：
對公客戶經(jīng)理、小微客戶經(jīng)理、普惠客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、信貸經(jīng)理、支行長、部門總等。
課程特色：
主體講授+案例分析+情景模擬+互動問答+視頻介紹+圖片演示
課程課綱：
引子-未來銀行發(fā)展預言
數(shù)字技術發(fā)展給我們帶來了什么？全局最優(yōu)與局部最優(yōu)解析
互動學習：經(jīng)濟學角度分析“滴滴打車”為什么不給我們就近派車？
二、打造平臺、尋找場景、嵌入服務
案例分析：建筑工人實名制管理系統(tǒng)的前世今生
銀行4.0革命-未來銀行發(fā)展預言
Bank1.0時代：誕生于意大利威尼斯
Bank2.0時代：電子技術延伸了物理銀行觸角
Bank3.0時代：移動式獲取銀行服務
Bank4.0時代：無所不在無感化的銀行服務
互動學習：關于未來銀行發(fā)展的6條預言
打開金融科技之門
金融科技的前世今生
基本概念
底層技術
互動學習：什么是ABCD+MIX？
標志性節(jié)點
互動學習：比特幣與阿法狗
科技金融與金融科技是一會事兒嗎？
服務對象的區(qū)別
參與對象的區(qū)別
產(chǎn)品的區(qū)別
互聯(lián)網(wǎng)金融又是什么？
“互聯(lián)網(wǎng)+”與“+互聯(lián)網(wǎng)”
互聯(lián)網(wǎng)思維與傳統(tǒng)思維
互動學習：用戶思維、數(shù)據(jù)思維、流量思維、免費思維、跨界思維、迭代思維
案例分析：羊毛出在狗身上銀行買單（銀醫(yī)通案例）
案例學習：水靜老師營銷某大型項目貸款案例
互聯(lián)網(wǎng)金融是銀行3.0向4.0的過渡階段
金融科技底層技術ABC
一、大數(shù)據(jù)ABC
互動學習：什么叫大數(shù)據(jù)-幽默段子一則
（一）對于大數(shù)據(jù)我們理解太天真
大數(shù)據(jù)的范圍
大數(shù)據(jù)的收集形式
大數(shù)據(jù)的類型
（二）什么是大數(shù)據(jù)思維
全部而非樣本
模糊而非精確
聯(lián)系而非因果
頭腦風暴：大數(shù)據(jù)在金融領域有哪些應用？
二、人工智能ABC
互動學習：瑞士銀行設在康涅狄格州的交易場變遷史
頭腦風暴：金融民工與建筑民工誰更可能被人工智能取代
（一）人工智能技術分類
語音識別、語義識別、視覺分析、知識圖譜、機器學習
（二）什么是機器學習？什么是深度學習？
互動學習：如何教計算機認識貓？
頭腦風暴：未來銀行更需要金融專家還是科技專家？
（三）人工智能與大數(shù)據(jù)的關系
三、區(qū)塊鏈ABC
（一）去中心化
案例分析：微信借錢？去群里借，這樣就是分布式記賬。
共識機制
互動學習：共識機制-比特幣之母
（三）加密技術
（四）智能合約
案例分析：浙商銀行鏈融系統(tǒng)/中企云鏈云信產(chǎn)品
商業(yè)銀行數(shù)字化營銷之路（新產(chǎn)品、新體驗、新渠道）
頭腦風暴：現(xiàn)階段銀行數(shù)字化營銷面臨窘境？
數(shù)字化營銷的本質(zhì)
營銷的本質(zhì)
營銷的四大階段、兩大目的
數(shù)字化營銷的本質(zhì)
頭腦風暴：數(shù)字化營銷背景下二八定律還適用嗎？
互動學習：商業(yè)銀行普惠金融業(yè)務三個發(fā)展層次：監(jiān)管達標/商業(yè)可持續(xù)/核心業(yè)務
數(shù)字化營銷現(xiàn)階段問題
人才不足，不專業(yè)
線上線下缺乏協(xié)調(diào)
問題解決速度拖沓
缺乏足夠市場調(diào)研
依然重研發(fā)輕運營
數(shù)字化營銷三大要素
新產(chǎn)品-滿足場景化需求
案例學習：建行民工惠系統(tǒng)解析/建行云服務平臺解析
案例學習：招投標采購場景系統(tǒng)解析（電子投標保函+履約保函+云采貸）
案例學習：監(jiān)獄、戒毒所、法院一案一戶系統(tǒng)等多級現(xiàn)金管理平臺系統(tǒng)解析
新體驗-完美的創(chuàng)意與設計
案例學習：電子增值稅專用發(fā)票系統(tǒng)解析
案例學習：電子簽章系統(tǒng)解析
案例學習：房屋抵質(zhì)押物價值評估系統(tǒng)解析
新渠道-電微抖端新媒體營銷
如何打造私域流量
如何開展社群營銷
案例學習 ：寶媽客戶經(jīng)理打造私域流量粉絲圈
數(shù)字化營銷時代客戶經(jīng)理業(yè)務能力模型
營銷能力、產(chǎn)品能力、科技能力
互動學習：數(shù)字化營銷應把握的趨勢FII（實業(yè)+金融+科技）三融合

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