最新監(jiān)管處罰解析案防實(shí)物與運(yùn)營管理風(fēng)險(xiǎn)創(chuàng)新

《最新監(jiān)管處罰解析案防實(shí)務(wù)與運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)新》
【課程大綱】
最新監(jiān)管處罰熱點(diǎn)解析與案防實(shí)務(wù)
監(jiān)管處罰及案防的特點(diǎn)和要求
公司治理與實(shí)務(wù)解析
運(yùn)營業(yè)務(wù)與案防實(shí)務(wù)
商業(yè)銀行新形勢(shì)案防合規(guī)監(jiān)管要求與體系
監(jiān)管部門案防工作思路及重點(diǎn)
1.監(jiān)管部門案防思路。
防范案件發(fā)生。
健全案防制度。
完善案件非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和現(xiàn)場(chǎng)檢查。
落實(shí)責(zé)任。
形成部門合力。
監(jiān)管部門案防工作六個(gè)重點(diǎn)。
加強(qiáng)組織機(jī)構(gòu)建設(shè)
內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行
加強(qiáng)內(nèi)部員工管理
提高信息化水平。
加強(qiáng)懲戒力度
推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。
第三部分、賬戶全流程風(fēng)險(xiǎn)管理基本要求
把好開戶源頭關(guān)。（案例分析）
1）單位結(jié)算賬戶開戶五個(gè)當(dāng)事人的職責(zé)分工（客戶、客戶經(jīng)理或網(wǎng)點(diǎn)承擔(dān)該職責(zé)人員，如網(wǎng)點(diǎn)主任、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員、運(yùn)營主管、后臺(tái)授權(quán)中心人員）
2）柜面人員面對(duì)面或證明材料的審核要點(diǎn)
第四部分、個(gè)人賬戶全流程風(fēng)險(xiǎn)管理操作實(shí)務(wù)
（一）個(gè)人賬戶開戶
1、個(gè)人賬戶開戶流程
2、操作要點(diǎn)
3、高風(fēng)險(xiǎn)客戶及境外人士開戶
（二）關(guān)鍵信息變更
1、關(guān)鍵信息變更流程
2、操作要點(diǎn)
（三）產(chǎn)品簽約
1、產(chǎn)品簽約流程
2、操作要點(diǎn)
（四）業(yè)務(wù)交易
1、金融性交易特點(diǎn)及流程
2、操作要點(diǎn)
第五部分、對(duì)公賬戶全流程風(fēng)險(xiǎn)管理操作實(shí)務(wù)
對(duì)公業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配表
人民幣單位結(jié)算賬戶開戶
1、單位結(jié)算賬戶開戶流程與職責(zé)分工
2、開戶審核要點(diǎn)特別是異地審核要點(diǎn)
3、開戶資料保存
人民幣單位結(jié)算賬戶變更及撤銷、
單位結(jié)算賬戶變更及撤銷流程
變更及撤銷審核要點(diǎn)
變更及撤銷業(yè)務(wù)辦理
變更及撤銷資料保存
人民幣對(duì)公賬戶現(xiàn)金存取、境內(nèi)轉(zhuǎn)賬
對(duì)公賬戶現(xiàn)金存取、境內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)操作流程
對(duì)公賬戶現(xiàn)金存取、境內(nèi)轉(zhuǎn)賬審核要點(diǎn)
對(duì)公賬戶現(xiàn)金存取、境內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)辦理
對(duì)公賬戶現(xiàn)金存取、境內(nèi)轉(zhuǎn)賬資料保存
企業(yè)網(wǎng)銀、結(jié)算卡等產(chǎn)品簽約
1、企業(yè)網(wǎng)銀、結(jié)算卡等產(chǎn)品簽約流程
2、審核要點(diǎn)
3、業(yè)務(wù)辦理
4、資料保存
對(duì)公非活期存款開戶、銷戶
1、對(duì)公非活期存款開戶、銷戶流程
2、審核要點(diǎn)
3、業(yè)務(wù)辦理
4、資料保存
重要空白憑證購買
1、重要空白憑證購買流程
2、審核要點(diǎn)
3、業(yè)務(wù)辦理
4、資料保存
第六部分、結(jié)算帳戶操作風(fēng)險(xiǎn)防范策略
嚴(yán)格執(zhí)行賬戶管理新規(guī)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》
嚴(yán)格開戶源頭風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)防第一要?jiǎng)?wù)，風(fēng)控是第一責(zé)任。
做好賬戶全流程管理，事前事中事后全方位交易監(jiān)測(cè)。
建立健全防控措施，及時(shí)監(jiān)測(cè)可疑交易強(qiáng)化可疑交易分析識(shí)別排除上報(bào)機(jī)制，做好可疑交易后續(xù)控制。

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