《不良貸款清收——銀行信貸業(yè)務(wù)與不良清收法律風(fēng)險防范》
《不良貸款清收——銀行信貸業(yè)務(wù)與不良清收法律風(fēng)險防范》詳細(xì)內(nèi)容
《不良貸款清收——銀行信貸業(yè)務(wù)與不良清收法律風(fēng)險防范》
課程名稱：《金融機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)與不良清收法律風(fēng)險防范》
主講：羅薇老師6-12課時
課程背景：
當(dāng)前全球及國內(nèi)經(jīng)濟(jì)增速放緩，整體社會信用環(huán)境有進(jìn)一步惡化的趨勢，共債風(fēng)險凸顯，貸款人及擔(dān)保人千方百計(jì)拖延還款或擺脫擔(dān)保責(zé)任，個別銀行由于貸前審查和貸后監(jiān)管不嚴(yán)出現(xiàn)了授信脫保和執(zhí)行難等問題，銀行等金融機(jī)構(gòu)不良貸款增加，信貸風(fēng)險呈現(xiàn)不斷上升趨勢。
課程收益：
羅薇老師將憑借深厚的法律功底與豐富的金融機(jī)構(gòu)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，就不良資產(chǎn)的管理與處置創(chuàng)新模式進(jìn)行分享，并且結(jié)合《民法典》和《九民紀(jì)要》對信貸業(yè)務(wù)和不良貸款清收的法律風(fēng)險問題結(jié)合大量案例進(jìn)行深入解析，具有行業(yè)引領(lǐng)，更好地開展金融業(yè)務(wù)。
課程對象：金融機(jī)構(gòu)高管、銀行行長、風(fēng)控負(fù)責(zé)人、信貸負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人，合規(guī)、法務(wù)、信貸等管理人員，信貸經(jīng)理、客戶經(jīng)理等；金融從業(yè)人員。授課方式：講解+解讀+案例討論+案例分析
課程大綱/要點(diǎn)：
信貸業(yè)務(wù)借款主體
夫妻一方對外所負(fù)債務(wù)，是否為夫妻共同債務(wù)？
未經(jīng)配偶同意，夫妻一方將登記在自己名下的共有房屋抵押給銀行，是否有效？
學(xué)校、醫(yī)院、幼兒園等公益性質(zhì)的單位是否可以作為抵押人或保證人？
二、信貸業(yè)務(wù)合同法律風(fēng)險
銀行如何制定合法有效的格式條款？
電子合同的形式
電子合同成立
電子合同交付時間
借款人或擔(dān)保人使用“假公章”簽訂的合同是否有效？
因“假按揭”被法院確認(rèn)購房合同無效，銀行應(yīng)當(dāng)向誰主張權(quán)益？
三、信貸業(yè)務(wù)不良貸款清收法律風(fēng)險
（一）不良貸款清收——擔(dān)保法律風(fēng)險
銀行如何做好擔(dān)保登記？
銀行如何應(yīng)對浮動抵押優(yōu)先受償？
“抵押不破租賃”變化啦
抵押財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓需要經(jīng)過銀行同意嗎？
動產(chǎn)抵押權(quán)的追及效力
動產(chǎn)買受價款抵押權(quán)優(yōu)先效力“超級優(yōu)先權(quán)”
最高額抵押擔(dān)保債權(quán)
新增的居住權(quán)對銀行影響
動產(chǎn)押品同時設(shè)定抵押和質(zhì)押應(yīng)如何受償？
動產(chǎn)擔(dān)保的清償順序
銀行如何判斷保證人有無保證資格？
銀行如何判斷保證方式和期限？
保證人清償承受權(quán)
債權(quán)轉(zhuǎn)讓需要通知保證人嗎？
主債權(quán)債務(wù)合同無效的，保證合同還有效嗎？
擔(dān)保案例分析
（二）不良貸款清收——權(quán)力期間
訴訟時效期間
借款人在催收通知書上簽字或蓋章的行為，是否可以恢復(fù)訴訟時效？
除斥期間
保證期間
保證人在催收通知書上簽字或蓋章的行為，是否可以恢復(fù)保證期間？
抵押權(quán)人未在主債權(quán)訴訟時效期間內(nèi)行使抵押權(quán)，抵押人是否可以要求注銷抵押登記？
（三）不良貸款清收——銀行清收權(quán)利
清收的責(zé)任主體
銀行如何行使債權(quán)保全代位權(quán)？
銀行如何行使債權(quán)保全撤銷權(quán)？
銀行是否可以“宣布貸款提前到期”？
銀行是否可以單獨(dú)起訴保證人？
銀行通過第三方“代持”將不良貸款出表后，是否可以繼續(xù)以自己的名義提起訴訟？
信貸業(yè)務(wù)客戶人格權(quán)法律保護(hù)
銀行如何保護(hù)客戶的人格權(quán)？
銀行如何保護(hù)客戶的名譽(yù)權(quán)？
銀行如何保護(hù)客戶的姓名權(quán)與肖像權(quán)？
銀行如何保護(hù)客戶的個人信息？
銀行如何保護(hù)客戶的隱私權(quán)？
銀行如何減免責(zé)
違約減損
過失相抵
第三人過錯
受害人故意
不良貸款清收秘籍
貸款清收越來越難的原因
不良貸款清收存在的主要問題
不良貸款客戶的主要特征
不良貸款清收常見模式
催收
訴訟
委外
4）債務(wù)重組
5）資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
應(yīng)對不良：團(tuán)隊(duì)的重要性，如何組建清收團(tuán)隊(duì)
不良貸款清收注意事項(xiàng)
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