案件防控解讀及金融風(fēng)險(xiǎn)防范

案件防控解讀及金融風(fēng)險(xiǎn)防范
前言
《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》及金融風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)述
案件防控及解讀
以“數(shù)字貨幣”投資為名實(shí)施非法集資犯罪——徐某集資詐騙案；
惡意套現(xiàn)“養(yǎng)卡”實(shí)施妨害信用卡管理秩序犯罪——竇某、唐某妨害信用卡管理案；
利用內(nèi)幕信息實(shí)施非法證券交易犯罪——陳某等內(nèi)幕交易案；
拆分、混同非法集資款項(xiàng)實(shí)施“自洗錢”犯罪——王某等洗錢案。
金融犯罪主要成因分析
企業(yè)融資渠道不暢，金融配套體系尚不完善；
金融監(jiān)管制度有待健全，企業(yè)和機(jī)構(gòu)自控有待強(qiáng)化；
犯罪手段升級(jí)，金融犯罪防控難度增大；
金融犯罪組織嚴(yán)密，打擊犯罪難度大；
公眾金融投資知識(shí)相對(duì)匱乏，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)。
防范金融犯罪的對(duì)策建議
拓寬企業(yè)融資渠道，營(yíng)造良好營(yíng)商環(huán)境；
打造金融風(fēng)險(xiǎn)防控體系，防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)；
完善懲治金融犯罪協(xié)作機(jī)制，提高打擊新型金融犯罪能力；
增強(qiáng)公眾金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，降低群體性受害可能；
嚴(yán)厲打擊證券領(lǐng)域相關(guān)犯罪，保障科創(chuàng)板和注冊(cè)制試點(diǎn)工作。
深化行業(yè)治理，突出整治重點(diǎn)
加強(qiáng)信貸管理，嚴(yán)控資金流向；
審慎開展合作，加強(qiáng)第三方管理；
規(guī)范催收行為，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益；
防范欺詐風(fēng)險(xiǎn)，打擊詐騙活動(dòng)；
完善公司治理，杜絕黑惡勢(shì)力滲透；
加強(qiáng)員工管理，抓好源頭防控工作；
突出重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)，持續(xù)整治市場(chǎng)亂象；
落實(shí)主體責(zé)任，牢固樹立合規(guī)文化；
繼續(xù)做好非法放貸整治工作，防范打擊非法金融活動(dòng)；
加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警，有效防范非法集資。
加強(qiáng)協(xié)同聯(lián)動(dòng)，履行社會(huì)責(zé)任，發(fā)揮行業(yè)綜合治理的合力
積極協(xié)助政法機(jī)關(guān)開展工作；
完善涉黑涉惡線索摸排核查責(zé)任制；
認(rèn)真落實(shí)屬地掃黑辦相關(guān)工作要求，配合督導(dǎo)工作；
加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)，凝聚群眾力量。

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