《資產(chǎn)配置實戰(zhàn)：戰(zhàn)無不勝的投資組合規(guī)劃技巧》

課程名稱：《資產(chǎn)配置實戰(zhàn)：戰(zhàn)無不勝的投資組合規(guī)劃技巧》主講：王心怡老師6課時
課程對象：理財經(jīng)理
課程價值：資產(chǎn)配置銷售流程是一個閉環(huán)式、完整的、科學的、被實踐驗證過的可行高效經(jīng)營方式，而不只是簡單把幾個產(chǎn)品做個組合銷售給客戶。本課程通過對資產(chǎn)配置理念的梳理、流程的掌握、話術(shù)的提煉、比例的設(shè)計、工具的運用，全面提升理財經(jīng)理的資產(chǎn)配置能力。同時對資產(chǎn)配置項下的“五大類”產(chǎn)品價值與銷售技巧進行輔導，按照“六步法”進行配置。建立與客戶長期穩(wěn)定的緊密度，實現(xiàn)業(yè)績可持續(xù)發(fā)展的正向循環(huán)模式。
課程目標與預期結(jié)果：
理解資產(chǎn)配置的重要性，掌握不同經(jīng)濟環(huán)境下的配置策略；
熟悉資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)理論和常用模型、工具；
學會運用資產(chǎn)配置的方法，提升配置能力和銷售技巧，實現(xiàn)產(chǎn)品銷售；
能夠為客戶制定個性化方案，增加客戶滿意度和業(yè)績；
建立與客戶長期穩(wěn)定關(guān)系，實現(xiàn)業(yè)績可持續(xù)發(fā)展。
課程形式：面授、互動教學、案例演練、小組討論
課程大綱/要點：
引言：資產(chǎn)配置的重要性與意義
思考：現(xiàn)在我們處于什么經(jīng)濟周期？
當前經(jīng)濟形式下的資產(chǎn)配置
后疫情時代：探討疫情對經(jīng)濟和資產(chǎn)配置的影響
低利率時代：分析低利率環(huán)境下的投資策略調(diào)整
大資管時代：了解大資管時代的特點與機遇
逆全球化時代：研究逆全球化對資產(chǎn)配置的挑戰(zhàn)與應(yīng)對
資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)理論
大類資產(chǎn)的分類
現(xiàn)金類
保障類
固定收益類
權(quán)益類
另類資產(chǎn)
經(jīng)典資產(chǎn)配置模型
馬科維茨均值方差模型
BL 模型
風險平價模型
資產(chǎn)配置常用策略與工具
（對幾種常用的資產(chǎn)配置工具進行深入講解）
標準普爾四象限
不可能的三角
黃金金字塔
帆船理論
足球理論
營養(yǎng)搭配理論
美林時鐘理論
資產(chǎn)配置之五大類、六步走、七角度
五大類資產(chǎn)的特點和在資產(chǎn)配置中的運用
現(xiàn)金管理類
貨幣基金
寶寶類產(chǎn)品
固定收益類
銀行固定收益理財：分析與比較
債券類產(chǎn)品
信托及資管計劃：注意事項與投資建議
儲蓄類保險
權(quán)益類
公募基金：各類公募基金的特點與投資技巧
私募基金：與公募基金的區(qū)別與選擇
其它權(quán)益類產(chǎn)品：如股票等的投資策略
另類產(chǎn)品
黃金：投資價值與時機
外匯：風險與應(yīng)對
大宗商品及收藏類產(chǎn)品：投資要點與注意事項
保障類產(chǎn)品
意外險：重要性與選擇建議
定期壽險：保障作用與適用人群
醫(yī)療險：與其他保險的區(qū)別與搭配
重疾險：保障范圍與購買建議
資產(chǎn)配置銷售落地之六步工作法
了解客戶的投資目標與風險偏好
制定個性化的投資目標
客戶風險承受能力評估
資產(chǎn)配置的比例確定
投資組合的構(gòu)建方法
資產(chǎn)配置跟蹤之再平衡
3. 資產(chǎn)配置面訪切入的七個角度
從資金期限角度談資產(chǎn)配置
從平衡收益角度談資產(chǎn)配置
從風險波動角度談資產(chǎn)配置
從財務(wù)安全角度談資產(chǎn)配置
從生命周期角度談資產(chǎn)配置（青年儲蓄/中年積累/退休過度/完全退休之四大周期配置策略）
從客戶需求角度引導到資產(chǎn)配置：挖掘需求與引導技巧
從人生規(guī)劃談資產(chǎn)配置
四、資產(chǎn)配置建議書制作與應(yīng)用
資產(chǎn)配置書呈現(xiàn)要點
資產(chǎn)檢視服務(wù)邀約體驗
資產(chǎn)配置現(xiàn)狀分析及建議
投資組合評估
資產(chǎn)流動性分析
保單檢視
資產(chǎn)配置賬戶調(diào)整建議
投資組合結(jié)構(gòu)優(yōu)化
比例調(diào)整
持倉調(diào)整：基金調(diào)倉
定期檢視與跟進
案例通過：結(jié)合資產(chǎn)配置建議書案例，向客戶講解資產(chǎn)配置理念及進行產(chǎn)品銷售。

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