七萬(wàn)億揭秘——零售銀行客群深度分析與經(jīng)營(yíng)（1天）













《揭秘七萬(wàn)億——零售銀行客群深度分析與經(jīng)營(yíng)》

課程背景及學(xué)員收益

隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈，客戶到網(wǎng)點(diǎn)的頻次下降。理財(cái)經(jīng)理可以識(shí)別客戶、深入了解
客戶的時(shí)間越來(lái)越少，機(jī)會(huì)比過(guò)往少。理財(cái)經(jīng)理如何使用更少的時(shí)間，比過(guò)往更了解客
戶，比競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手更了解客戶？不僅考驗(yàn)理財(cái)經(jīng)理對(duì)客戶的了解，對(duì)市場(chǎng)的了解，對(duì)客戶
背景的了解，更考驗(yàn)對(duì)客戶年齡時(shí)代與當(dāng)今時(shí)代的沖突的了解。
因?yàn)闀r(shí)代在改變，客戶在改變，市場(chǎng)也在改變。僅僅是了解，無(wú)法引起客戶的共鳴。所
以，我們要深度kyc，究竟如何幫助我們剖析客戶，做好資產(chǎn)配置，做好財(cái)富管理？
學(xué)員收益：
1.如何做好精細(xì)化客群管理與經(jīng)營(yíng)（含高凈值客戶案例）
2.如何從KYC九宮格的解讀，結(jié)合客戶背景，結(jié)合現(xiàn)今的市場(chǎng)背景分析客戶決策方向？
3通過(guò)銷(xiāo)售心理學(xué)滲透，提升財(cái)富管理面談技能。
4 系統(tǒng)整理資產(chǎn)配置與財(cái)富管理的知識(shí)要點(diǎn)和技能點(diǎn)。
5.資產(chǎn)配置——資管新規(guī)切入面談?dòng)?xùn)練




1.課程的介紹以及大綱

本次課程學(xué)員對(duì)象：理財(cái)/理財(cái)主管 目標(biāo)學(xué)員：40人


|模塊 |簡(jiǎn)介 |解決的問(wèn)題 |解決路徑 |
|破冰 |課程概述 |第一單元：開(kāi)場(chǎng)互動(dòng)，異議破題 |課程全程以真 |
|0.5H | |“客戶只看收益，隔壁銀行比我們高”|實(shí)客戶案例， |
| | |“短期理財(cái)更好啊，做什么保險(xiǎn)“ |話術(shù)干貨直接 |
| | |”死了才有錢(qián)拿？” |解決日常銷(xiāo)售 |
| | |世紀(jì)難題，問(wèn)題究竟出在銷(xiāo)售前、面|面談難題。 |
| | |談中？后期還能不能補(bǔ)救？ |開(kāi)場(chǎng)就解決經(jīng) |
| | | |典客戶異議問(wèn) |
| | | |題。 |
|3H |精準(zhǔn)客群篩選與邀約 |行里主導(dǎo)什么產(chǎn)品，就誰(shuí)來(lái)都講一個(gè)|ARM策略與客群|
| |——KYC與資配客群 |產(chǎn)品。一講就賣(mài)的出去，信心很足。|關(guān)系 |
| | |幾次開(kāi)口賣(mài)不出去，開(kāi)始倍受打擊。| |
| | |第二單元 資產(chǎn)管理，扎實(shí)基礎(chǔ) | |
| | |2,1 | |
| | |資產(chǎn)管理管理在財(cái)富管理中的營(yíng)銷(xiāo)作| |
| | |用 | |
| | |2.1.1 資產(chǎn)管理基本理論 | |
| | |頂尖零售銀行的資產(chǎn)配置理念 | |
| | |——資產(chǎn)配置的概念 | |
| | |——不做資產(chǎn)配置與不同比例配置的結(jié)| |
| | |果 | |
| | |——資產(chǎn)配置的真實(shí)作用 | |
| | |資產(chǎn)配置可以用來(lái)控制本金的損失 | |
| | |資產(chǎn)配置可以有效控制資產(chǎn)的波動(dòng) | |
| | |不同客群的資產(chǎn)配置 | |
| | |——金領(lǐng)白領(lǐng) | |
| | |——全職富太太 | |
| | |——IT新貴 | |
| | |——企事業(yè)單位干部 | |
| | |——私營(yíng)企業(yè)主/自投資者 | |
| | |為客戶正三觀 | |
| | |正確的投資觀 | |
| | |正確的風(fēng)險(xiǎn)觀 | |
| | |正確的收益觀 | |
| | |2.1.2 | |
| | |如何以資產(chǎn)配置的方式完成KYC | |
| | |2.2精細(xì)化客群管理—ARM策略（簡(jiǎn)略 | |
| | |） | |
| | |第三單元 精準(zhǔn)篩選，精準(zhǔn)邀約 | |
| | |3.1客群對(duì)應(yīng)邀約方法 | |
| | |3.2電話邀約原則與注意點(diǎn) | |
| | |演練：客群研討 現(xiàn)場(chǎng)演練 | |
| | |第四單元 PEOPLE | |
| | |客戶深度KYC思路 | |
| | |5.1 KYC地圖 | |
| | |5.2九宮格深度解讀 | |
| | |九宮——60問(wèn) | |
|3H |精準(zhǔn)客群面談—— |第六單元 PRATICE | |
| |深度KYC之4P理論 |中收產(chǎn)品配置套路 | |
| | |7.1 保障長(zhǎng)期復(fù)雜期繳切入與配置 | |
| | |——資配套路（資管新規(guī)解讀） | |
| | |資管新規(guī)推出的大時(shí)代背景 | |
| | |1) 化解系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) | |
| | |2) 金融去杠桿 | |
| | |3) 金融供給側(cè)改革 | |
| | |資管新規(guī)對(duì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的影響 | |
| | |1) 打破剛兌，已過(guò)閉著眼睛賺錢(qián)時(shí) | |
| | |代 | |
| | |2) 資產(chǎn)底層披露要求高，需要火眼 | |
| | |金睛識(shí)別“好資產(chǎn)” | |
| | |3) 不得期限錯(cuò)配，短期產(chǎn)品減少、 | |
| | |中長(zhǎng)期資產(chǎn)明顯增多 | |
| | |4) 假股真?zhèn)?、明股?shí)債，債性資產(chǎn) | |
| | |減少、股性資產(chǎn)增多，產(chǎn)品交易結(jié)構(gòu)| |
| | |更加復(fù)雜 | |
| | |5) 強(qiáng)監(jiān)管、穿透監(jiān)管，牌照、專業(yè) | |
| | |、頭部協(xié)同效應(yīng) | |
| | |6) 對(duì)理財(cái)經(jīng)理專業(yè)的深度和廣度提 | |
| | |出高要求 | |
| | |7) 客戶風(fēng)險(xiǎn)真正開(kāi)始分層，存款保 | |
| | |險(xiǎn)回流、權(quán)益投資抬頭場(chǎng)景客戶財(cái)富| |
| | |管理目標(biāo)快速發(fā)展 | |
| | |未來(lái)財(cái)富從業(yè)人員角色定位 | |
| | |1) 從簡(jiǎn)單產(chǎn)品向綜合復(fù)雜產(chǎn)品轉(zhuǎn)型 | |
| | |2) 從單一產(chǎn)品銷(xiāo)售向產(chǎn)品組合和大 | |
| | |類資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)型 | |
| | |3) 從產(chǎn)品提供者向服務(wù)提供者轉(zhuǎn)型 | |
| | |4) 從產(chǎn)品銷(xiāo)售導(dǎo)向向客戶顧問(wèn)式營(yíng) | |
| | |銷(xiāo)轉(zhuǎn)型 | |
| | |5) 從一次性購(gòu)物向長(zhǎng)生命周期復(fù)購(gòu) | |
| | |轉(zhuǎn)型 | |
| | |資管新規(guī)切入營(yíng)銷(xiāo)訓(xùn)練 | |
| | |練習(xí)：演練資管新規(guī)切入復(fù)雜產(chǎn)品銷(xiāo)| |
| | |售 | |
| | |7.2虧損基金客戶挽留與轉(zhuǎn)配置 | |
| | |7.3存款客戶/固收客戶轉(zhuǎn)配置 | |
| |彩蛋時(shí)刻 |行里突然取消客戶的禮品權(quán)益，該怎| |
| |網(wǎng)點(diǎn)客戶關(guān)系維護(hù)實(shí)戰(zhàn)|么解釋，才能贏得客戶諒解？ | |
| | |被調(diào)網(wǎng)點(diǎn)，怎么跟新任理財(cái)師交接，| |
| | |才能減輕客戶不適？ | |
| | |客戶悲傷之時(shí)，除了一句節(jié)哀順變，| |
| | |還怎么表達(dá)關(guān)心？ | |
| | |老客戶突然很久沒(méi)來(lái)辦業(yè)務(wù)，問(wèn)起原| |
| | |因，客戶很敷衍，怎么處理？ | |
| | |怎么把土豪朋友，愉快邊客戶？ | |
| | |廳堂營(yíng)銷(xiāo)，怎么開(kāi)口聊保險(xiǎn)，才不會(huì)| |
| | |把天聊死？ | |
| | |CRM天天有客戶生日提醒，除了生日 | |
| | |快樂(lè)，還能說(shuō)些啥 | |
| | |新開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)，自然客流少，周邊小區(qū)外| |
| | |拓效果不佳，怎么么辦 | |
| | |每天15通電話，累覺(jué)不愛(ài)，怎么打客| |
| | |戶才愿意聽(tīng)？（真實(shí)理財(cái)師錄音放送| |
| | |） | |
| |課程總結(jié) |暖暖的光 | |


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