01-《高凈值客戶的保障傳承與財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)隔離-大額保單的應(yīng)用》

  培訓(xùn)講師：鄔瑜駿

講師背景：
銀行金融專家、金融學(xué)博士CFA/FRM：鄔瑜駿【專家簡(jiǎn)介】：金融專家、銀行咨詢專家、第一財(cái)經(jīng)特約評(píng)論員入選財(cái)政部國(guó)際化高端會(huì)計(jì)人才培養(yǎng)工程原陸家嘴財(cái)富管理培訓(xùn)中心總裁首席專家新加坡南洋理工大學(xué)金融學(xué)博士哈爾濱工業(yè)大學(xué)（深圳）特聘副研究員原G 詳細(xì)>>

鄔瑜駿
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01-《高凈值客戶的保障傳承與財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)隔離-大額保單的應(yīng)用》詳細(xì)內(nèi)容

01-《高凈值客戶的保障傳承與財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)隔離-大額保單的應(yīng)用》

“鄔博話財(cái)經(jīng)”課程系列：
《高凈值客戶財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)隔離與保障傳承—大額保單的應(yīng)用》
主講：鄔博士6課時(shí)
課程簡(jiǎn)介：
金融機(jī)構(gòu)中70%的高端客戶都是中小企業(yè)主，多數(shù)企業(yè)經(jīng)營(yíng)者的“事業(yè)”都是他們一生中最大的“投資”與“財(cái)富”。這些企業(yè)主的“家庭”與“事業(yè)”密不可分，他們投入的時(shí)間與心血，辛苦所累積的“資產(chǎn)”便是其所經(jīng)營(yíng)的企業(yè)。如果沒(méi)有適當(dāng)?shù)谋ｋU(xiǎn)規(guī)劃進(jìn)行財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)隔離，把企業(yè)的經(jīng)濟(jì)價(jià)值最大化并確保，那就好比躺在一顆定時(shí)炸彈之上，導(dǎo)火線隨時(shí)會(huì)被點(diǎn)燃，最終面臨企業(yè)的清算，甚至是負(fù)債的困境。本課程介紹如何引導(dǎo)企業(yè)主客戶的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)隔離的保險(xiǎn)規(guī)劃需求，幫助中小企業(yè)主鎖定財(cái)富的同時(shí)，為企業(yè)今后的發(fā)展與家族財(cái)富的傳承奠定基礎(chǔ)。
雖然中國(guó)內(nèi)地還未開(kāi)始征收贈(zèng)與稅和遺產(chǎn)稅，但相關(guān)的討論已經(jīng)提上議事日程。如何通過(guò)保險(xiǎn)和信托避稅并做合理化的分配與傳承？私人銀行為客戶制定個(gè)性化的保險(xiǎn)和信托規(guī)劃方案已經(jīng)起步。保險(xiǎn)和信托的優(yōu)點(diǎn)在于可以實(shí)現(xiàn)財(cái)富所有權(quán)的優(yōu)化安排、提前布局。本課程將深入剖析利用大額保單進(jìn)行財(cái)富傳承的模式與案例，幫助學(xué)員提升為私人銀行客戶制定財(cái)富傳承規(guī)劃的能力。
本課程的標(biāo)準(zhǔn)版曾被工商銀行總行、匯豐銀行（中國(guó)）、諾亞財(cái)富、高傅財(cái)富、中美聯(lián)泰大都會(huì)人壽、中宏人壽等金融機(jī)構(gòu)采取用于財(cái)富管理專業(yè)團(tuán)隊(duì)的培訓(xùn)。
課程大綱：
模塊一：高凈值人群風(fēng)險(xiǎn)與需求探索
企業(yè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
家庭婚姻風(fēng)險(xiǎn)
財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)
模塊二：高凈值人群企業(yè)運(yùn)營(yíng)與家庭財(cái)富之間的風(fēng)險(xiǎn)管理
企業(yè)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中普遍存在的問(wèn)題
個(gè)人賬戶收取企業(yè)來(lái)往經(jīng)營(yíng)款
企業(yè)融資由股東個(gè)人或家庭承擔(dān)無(wú)限連帶擔(dān)保責(zé)任
家庭財(cái)富無(wú)條件為企業(yè)“輸血”
涉及企業(yè)運(yùn)營(yíng)與家庭財(cái)富相關(guān)法律解讀
如何將企業(yè)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)與家庭財(cái)富隔離
企業(yè)資本與家庭財(cái)產(chǎn)的隔離
企業(yè)債務(wù)與家庭財(cái)產(chǎn)的隔離
模塊三 高凈值人群債務(wù)與家庭財(cái)富之間的風(fēng)險(xiǎn)管理
我國(guó)的債務(wù)法律關(guān)系
債務(wù)法律關(guān)系框架下高凈值人群面對(duì)的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
高額壽險(xiǎn)的功能與應(yīng)用
家族信托在債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用介紹
模塊四 高凈值人群財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)管理
我國(guó)現(xiàn)行的繼承法律關(guān)系與法律框架
企業(yè)主在財(cái)富傳承面臨的問(wèn)題
隔代傳承
非婚生子女傳承
國(guó)外遺產(chǎn)稅現(xiàn)狀及國(guó)內(nèi)遺產(chǎn)稅展望
繼承法律關(guān)系框架下高凈值人群面對(duì)的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
高凈值客戶財(cái)富傳承工具功能的差異
保險(xiǎn)在財(cái)富傳承中的作用
家族信托在財(cái)富傳承中的作用
模塊五 高凈值人群婚姻風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃
我國(guó)現(xiàn)行的婚姻法律關(guān)系
婚姻法律關(guān)系框架下高凈值人群面對(duì)的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
高凈值客戶婚姻法適用條款解讀及對(duì)策
模塊六 ：高端財(cái)富管理中大額保單的應(yīng)用案例
“低現(xiàn)價(jià)”“無(wú)現(xiàn)價(jià)：保單在婚姻財(cái)富規(guī)劃中的應(yīng)用
保單現(xiàn)價(jià)價(jià)值強(qiáng)制執(zhí)行裁判規(guī)則
保單現(xiàn)金價(jià)值與保險(xiǎn)金分割
保險(xiǎn)合同受益人關(guān)系與實(shí)際不符，理賠金如何給付？
保險(xiǎn)受益人與繼承人保險(xiǎn)金紛爭(zhēng)的法律邏輯與解決路徑探析？
如何利用大額保單進(jìn)行隔代傳承？

 

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