《數(shù)字化時(shí)代的銀行轉(zhuǎn)型與商業(yè)模式創(chuàng)新》

數(shù)字化時(shí)代的銀行轉(zhuǎn)型與商業(yè)模式創(chuàng)新

主講：黃辰 教授
【課程背景】
金融是“國(guó)之重器”，國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展離不開(kāi)金融和銀行的支持。當(dāng)前，金融與科技深
度融合已經(jīng)演化為全球趨勢(shì)，極大地改變了銀行服務(wù)的市場(chǎng)格局。對(duì)銀行而言，金融數(shù)
字化和金融科技的發(fā)展既關(guān)系供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的深化，也影響國(guó)民經(jīng)濟(jì)，特別是數(shù)字
經(jīng)濟(jì)的發(fā)展進(jìn)程。銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，伴隨人工智能、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算及物聯(lián)
網(wǎng)等技術(shù)的滲透進(jìn)入到投資決策、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)、資產(chǎn)配置等環(huán)節(jié)，銀行的服務(wù)模式和邏輯
邏輯也發(fā)生了深刻變化，對(duì)傳統(tǒng)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展方向提出新的課題和更多挑戰(zhàn)。
本課程針對(duì)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展現(xiàn)狀進(jìn)行全面的闡述，介紹銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的背景
、理論基礎(chǔ)和切實(shí)可行的轉(zhuǎn)型模式。本課程從技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)、行業(yè)新實(shí)踐等不同視角出
發(fā)，重點(diǎn)剖析了銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型必須要完成的主要工作——體系化、標(biāo)準(zhǔn)化、流程化、智
能化、全景化，并結(jié)合銀行在獲客、營(yíng)銷(xiāo)、運(yùn)營(yíng)、風(fēng)控、價(jià)值轉(zhuǎn)化等各個(gè)領(lǐng)域的實(shí)戰(zhàn)案
例，全方位描繪金融科技的賦能圖景，引領(lǐng)銀行從業(yè)人員開(kāi)闊視野、啟迪思路，激發(fā)更
多行業(yè)智慧。


【課程收益】
? 深度認(rèn)知銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的應(yīng)用場(chǎng)景、用戶分析及商業(yè)場(chǎng)景構(gòu)建；
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學(xué)會(huì)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的生態(tài)圈構(gòu)建、全聯(lián)接與數(shù)據(jù)閉環(huán)；理解數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)決策、智能金
融與產(chǎn)業(yè)融合
? 理解銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的數(shù)字化創(chuàng)新發(fā)展方向，以及需要具備的核心能力；
? 認(rèn)識(shí)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的誤區(qū)、機(jī)遇與挑戰(zhàn)；理解數(shù)字金融的關(guān)鍵技術(shù)與典型應(yīng)用
?
認(rèn)識(shí)銀行數(shù)字化科技的創(chuàng)新方向；理解銀行數(shù)字化應(yīng)用場(chǎng)景，實(shí)戰(zhàn)案例及數(shù)字化金融
分布式應(yīng)用

【課程特色】
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【視野廣闊獨(dú)到】：既有前瞻視野，又有豐富工具，更有翔實(shí)案例，為企業(yè)管理者提
供極富借鑒價(jià)值的路線圖和方法論
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【道與術(shù)并存】：既有理論高度，又有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)；既有頂層設(shè)計(jì)思路，又有清晰的實(shí)
施路線和實(shí)用的工具，讓企業(yè)轉(zhuǎn)型有路徑可循、有方法可用
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【行業(yè)背景深厚】從行業(yè)一線中提煉出深刻且有生命力的洞見(jiàn)，引導(dǎo)將先進(jìn)的理念付
諸實(shí)踐，推動(dòng)核心業(yè)務(wù)的全方位進(jìn)化
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【邏輯縝密、化繁為簡(jiǎn)】視角客觀扎實(shí)、高屋建瓴、邏輯清晰、深入淺出、發(fā)人深思


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【技術(shù)及管理經(jīng)驗(yàn)豐富】具有明確的目標(biāo)、創(chuàng)新的方式和清晰的執(zhí)行路徑，避免空談
，實(shí)操性強(qiáng)
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【嚴(yán)謹(jǐn)生動(dòng)、大局觀強(qiáng)】大局與細(xì)節(jié)兼顧，方法與案例互補(bǔ)，理論與實(shí)務(wù)結(jié)合，內(nèi)部
與外部并重

【課程對(duì)象】
? 企業(yè)高層管理者：董事長(zhǎng)、總裁、總經(jīng)理、分管副總等
? 戰(zhàn)略高層、戰(zhàn)略規(guī)劃、頂層設(shè)計(jì)負(fù)責(zé)人（CEO、CTO、CIO、CMO等）
? 各個(gè)條線的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人和中高層管理人員
? 產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與創(chuàng)新人員、服務(wù)方案制定者
? 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)策劃、客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理等
? 創(chuàng)新業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人，創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師及實(shí)踐者

【課程時(shí)間】3-6小時(shí)

一、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型和數(shù)字銀行的發(fā)展背景
1、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的驅(qū)動(dòng)力
? 產(chǎn)業(yè)數(shù)字化主導(dǎo)數(shù)字經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張
? 數(shù)字銀行扮演數(shù)字金融先驅(qū)角色
2、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的挑戰(zhàn)
? 市場(chǎng)供需兩側(cè)為銀行業(yè)提出挑戰(zhàn)
? 金融監(jiān)管為銀行業(yè)提出挑戰(zhàn)
3、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的未來(lái)趨勢(shì)洞察
? 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的三大特征
? 數(shù)字化用戶連接
? 數(shù)字化生態(tài)連接
4、數(shù)字銀行4.0時(shí)代的三大趨勢(shì)
? 趨勢(shì)一：開(kāi)放化
? 趨勢(shì)二：無(wú)形化
? 趨勢(shì)三：智能化

二、科技金融與金融科技驅(qū)動(dòng)下的銀行轉(zhuǎn)型
1、數(shù)字金融和金融科技的發(fā)展脈絡(luò)
? 科技金融、金融科技、互聯(lián)網(wǎng)金融的異同
2、銀行業(yè)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵：場(chǎng)景與生態(tài)圈建設(shè)
3、金融科技在銀行業(yè)務(wù)的價(jià)值體現(xiàn)
4、科技金融的頂層設(shè)計(jì)和發(fā)展目標(biāo)
? 科技賦能頂層設(shè)計(jì)與組織體系
? 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型與金融圈生態(tài)布局的關(guān)系
? 科技金融的發(fā)展目標(biāo)
5、金融科技的升級(jí)需求和解決路徑
? 業(yè)務(wù)系統(tǒng)升級(jí)：核心系統(tǒng)與外圍系統(tǒng)有機(jī)結(jié)合
? 風(fēng)控及管理數(shù)字化升級(jí)：全流程分析和使用數(shù)據(jù)
? 智慧渠道建設(shè)升級(jí)：軟硬件融合、一站式解決方案

三、以數(shù)據(jù)為核心的銀行數(shù)字化支撐體系建設(shè)
1、銀行數(shù)字化體系的建設(shè)規(guī)劃
2、銀行數(shù)字化體系的全局視圖
3、銀行數(shù)字化體系的大數(shù)據(jù)核心
? 數(shù)據(jù)應(yīng)用場(chǎng)景覆蓋
? 銀行數(shù)字化體系的大數(shù)據(jù)核心：分層框架
? 銀行數(shù)字化體系的大數(shù)據(jù)核心：數(shù)據(jù)服務(wù)
? 銀行數(shù)字化體系的大數(shù)據(jù)核心：數(shù)據(jù)產(chǎn)品
? 銀行數(shù)字化體系的大數(shù)據(jù)核心：數(shù)據(jù)能力
4、銀行數(shù)字化體系的大數(shù)據(jù)技術(shù)能力建設(shè)優(yōu)先級(jí)
5、銀行數(shù)字化體系的組織架構(gòu)
案例：
交通銀行的金融科技架構(gòu)

四、面向銀行零售客戶經(jīng)營(yíng)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐
1、銀行零售業(yè)務(wù)核心痛點(diǎn)分析
2、數(shù)字化體系的核心應(yīng)用場(chǎng)景分期
3、銀行零售業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型全視角
? 場(chǎng)景要點(diǎn)：渠道融合
? 場(chǎng)景要點(diǎn)：營(yíng)銷(xiāo)和運(yùn)營(yíng)改善
? 場(chǎng)景要點(diǎn)：一體化管理能力改善
? 場(chǎng)景要點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)管控

五、數(shù)字銀行的商業(yè)模式創(chuàng)新：私域運(yùn)營(yíng)
1、公域流量運(yùn)營(yíng)向私域流量運(yùn)營(yíng)的必要性
? 商業(yè)銀行公域運(yùn)營(yíng)性價(jià)比降低
? 同業(yè)的激烈競(jìng)爭(zhēng)促使銀行服務(wù)轉(zhuǎn)型
? 私域運(yùn)營(yíng)成為商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)的勝負(fù)手
2、商業(yè)銀行私域建設(shè)步驟
? 第一步：梳理私域布局業(yè)務(wù)目標(biāo)
? 第二步：私域建設(shè)模式選用與系統(tǒng)對(duì)接
? 第三步：私域工具搭建及交付
? 第四步：落地場(chǎng)景運(yùn)營(yíng)
3、私域運(yùn)營(yíng)的四個(gè)階段
? 第一階段：引流裂變
? 第二階段：場(chǎng)景留客
? 第三階段：精細(xì)運(yùn)營(yíng)
? 第四階段：風(fēng)險(xiǎn)控制
4、商業(yè)銀行私域運(yùn)營(yíng)方向
? 跨業(yè)務(wù)融合
? 技術(shù)驅(qū)動(dòng)
5、私域運(yùn)營(yíng)優(yōu)秀場(chǎng)景案例
? 構(gòu)建以內(nèi)容為導(dǎo)向的價(jià)值型直播，有效激活私域流量增長(zhǎng)
? 搭建私域運(yùn)營(yíng)體系，助力商業(yè)銀行業(yè)務(wù)升級(jí)

六、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型重點(diǎn)案例分析
1、平安銀行：數(shù)字化生態(tài)下的數(shù)字化轉(zhuǎn)型
2、交通銀行：利用知識(shí)圖譜等AI技術(shù)，提升信貸風(fēng)險(xiǎn)管理水平

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