《財務數(shù)字化助企業(yè)推轉型—金融業(yè)》




金融數(shù)字化系統(tǒng)系列
數(shù)字化時代下的戰(zhàn)略思維
——新技術、新突破、新思維、新場景——







【場景描述】
2023年2月27日，中共中央、國務院印發(fā)《數(shù)字中國建設整體布局規(guī)劃》指出，要夯實
數(shù)字中國建設基礎。同時全球科技創(chuàng)新已經進入空前活躍期。互聯(lián)網、大數(shù)據(jù)、云計算
三者的深度融合及協(xié)同效應，推動人類社會走入智能時代。數(shù)字經濟作為智能時代的核
心經濟形態(tài)，成為全球及中國創(chuàng)新增長的驅動力與新動能。但在實際工作中仍存在以下
問題：
■ 對數(shù)字化認知理解中存在誤區(qū)和難點
■ 對數(shù)字化未來的應用場景缺少整體系統(tǒng)性了解
■ 對數(shù)字化帶來的變革挑戰(zhàn)，缺少全局把控和應用性的指導

【場景模型】



【課程背景】


隨著國家數(shù)字化轉型戰(zhàn)略的提出，金融科技旨在運用現(xiàn)代科技成果改造或創(chuàng)新金融產品
、經營模式、業(yè)務流程等，推動金融發(fā)展提質增效。在新一輪科技革命和產業(yè)變革的背
景下，金融科技蓬勃發(fā)展，人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算、物聯(lián)網等信息技術與金融業(yè)務
深度融合，為金融發(fā)展提供源源不斷的創(chuàng)新活力。堅持創(chuàng)新驅動發(fā)展，加快金融科技戰(zhàn)
略部署與安全應用，已成為深化金融供給側結構性改革、增強金融服務實體經濟能力、
打好防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)的內在需要和重要選擇，金融科技的核心是利用現(xiàn)代科技
成果優(yōu)化或創(chuàng)新金融產品、經營模式和業(yè)務流程。借助機器學習、數(shù)據(jù)挖掘、智能合約
等技術，金融科技能簡化供需雙方交易環(huán)節(jié)，降低資金融通邊際成本，開辟觸達客戶全
新途徑，推動金融機構在盈利模式、業(yè)務形態(tài)、資產負債、信貸關系、渠道拓展等方面
持續(xù)優(yōu)化，不斷增強核心競爭力，為金融業(yè)轉型升級持續(xù)賦能。通過金融科技不斷縮小
數(shù)字鴻溝，解決普惠金融發(fā)展面臨的成本較高、收益不足、效率和安全難以兼顧等問題
，助力金融機構降低服務門檻和成本，將金融服務融入民生應用場景。運用金融科技手
段實現(xiàn)滴灌式精準扶持，緩解小微企業(yè)融資難融資貴、金融支農力度需要加大等問題，
運用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術建立金融風控模型，有效甄別高風險交易，智能感知異常
交易，實現(xiàn)風險早識別、早預警、早處置，提升金融風險技防能力。運用數(shù)字化監(jiān)管協(xié)
議、智能風控平臺等監(jiān)管科技手段，推動金融監(jiān)管模式由事后監(jiān)管向事前、事中監(jiān)管轉
變，有效解決信息不對稱問題，消除信息壁壘，緩解監(jiān)管時滯，提升金融監(jiān)管效率。

【參與人員】本課程適宜于：金融行業(yè)數(shù)字化轉型需求之財務及金融人員

【課程收益】
■ 構建數(shù)字略思維，了解金融數(shù)字化的背景；
■ 理解科技數(shù)字化將給金融帶來的深刻變化；
■ 洞悉金融科技發(fā)展前沿動態(tài)科技金融的未來；
■ 學習“金融科技”戰(zhàn)略意義以及優(yōu)秀商業(yè)銀行案例。
■ 掌握實現(xiàn)智能財務的技術條件，價值創(chuàng)造的方式和手段。
■ 學習共享財務方法及運營模式；聚焦價值導向管理創(chuàng)造者；
■ 優(yōu)化配置資源，實價值最大化和企業(yè)風險最小化；財務思維驅動因素分析。
【課程時間】1-2天 （6小時）

第一講：金融行業(yè)數(shù)字化轉型
一、金融數(shù)字化：正在發(fā)生的未來
1、全人類都在發(fā)生的革命
1） 正在被顛覆的金融市場
2） 風起云涌的技術變革
3） 金融數(shù)字化是凈化經濟環(huán)境的殺手锏
二、從互聯(lián)網金融到金融數(shù)字化
1、 金融數(shù)字化與科技金融
2、 金融數(shù)字化給傳統(tǒng)金融帶來的巨大壓力
3、 區(qū)塊鏈所指引的價值互聯(lián)網時代已來
4、 區(qū)塊鏈+AI技術徹底顛覆金融市場
三、數(shù)字貨幣之美
1、數(shù)字貨幣將帶來金融業(yè)巨變
2、數(shù)字貨幣的魅力
3、中國央行數(shù)字貨幣呼之欲出
四、金融數(shù)字化倒逼銀行轉型
1、銀行業(yè)為什么需要區(qū)塊鏈+AI+大數(shù)據(jù)
2、銀行面臨的最大沖擊就是金融數(shù)字化
3、“云”上銀行值得期待
5. 第三方支付“戰(zhàn)國時代”
1. 券商涉足互聯(lián)網金融出路何在
2、智能顧問“逼宮”基金經理
3、日本央行力促人工智能金融
六、數(shù)字化在金融領域的應用場景解析
1、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能支付
2、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能營銷
3、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能客服
4、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能風控
5、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能開戶
6、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能投研
7、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能投顧
8、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能交易
9、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能理賠
10、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能保險
11、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能機具
12、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能安保
13、 “AI+區(qū)塊鏈”之智能征信
第二講：金融行業(yè)數(shù)字化轉型
一、智能財務
1、智能財務：財務管理3.0時代
1）傳統(tǒng)財務管理的顛覆與重塑
研討：自揭傷疤：傳統(tǒng)財務的弊端
2）智能財務的基本框架與底層技術
提供企業(yè)經濟效益
財務更好的為業(yè)務服務
利于財務監(jiān)督和防范風險
有助于財務服務于決策需要
提高財務工作的效率
3）智能財務的基本框架與底層技術
解讀：驅動智能發(fā)展的三駕馬車
2、未來財務：智能財務技術應用場景
1）智能財務的應用落地場景
2）數(shù)據(jù)智能時代的財務發(fā)展
3）賦能企業(yè)經營管理效能
解讀：構建下一代財務平臺與生態(tài)
研討：怎樣用數(shù)智思維幫助我們公司提升價值
3、構建路徑：企業(yè)智能財務體系
1）實現(xiàn)三化：在線化、協(xié)同化和智能化
2）財務共享：實現(xiàn)業(yè)務流程優(yōu)化
3）中臺戰(zhàn)略:構建專業(yè)能力中心
4）技術賦能：驅動財務數(shù)字化轉型
二、數(shù)智變革
1、財務數(shù)字化：管理變革與突圍路徑
1）企業(yè)數(shù)字化轉型的特征與挑戰(zhàn)
2）數(shù)字化時代的財務管理變革
3）財務數(shù)字化轉型的框架體系
4）企業(yè)財務管理的數(shù)字化突圍
解讀：數(shù)智變革給財務人員帶來什么，又失去什么？
2、敏捷組織：重塑財務組織管理邊界
1）大中臺小前端的財務組織
2）變革傳統(tǒng)財務組織管理模式
3）打造智能敏捷的財務團隊
4）財務部門職能的數(shù)字化轉型
研討：怎會從敏捷財務組織到敏捷運營組織？
3、轉型法則:數(shù)字化賦能財務會計創(chuàng)新
1）角色轉變:管理到戰(zhàn)略轉型
2）業(yè)財一體：從財務到業(yè)務轉型
3）精細運營;從數(shù)據(jù)到資產轉型
解讀：數(shù)字時代財務會計的創(chuàng)新路徑
三、技術賦能
1、AI：智能時代的財務場景變革
1）傳統(tǒng)會計電算化的特點和不足
2）當前財務領域的AI技術應用
3）AI技術賦能，展望智能財務
4）智能時代的財務管理創(chuàng)新
研討：當財務人員有了chatGPT，財務人員還能干什么？
2、人機協(xié)同：RPA技術賦能財務自動化
1）機器自動化與財務管理變革
2）RPA技術：從1.0到4.0的進化
3）基于RPA技術的財務工作方式
解讀：重新定義財務組織和管理
3、財務大數(shù)據(jù)：數(shù)字智能重塑財務價值
1）大數(shù)據(jù)時代的財務管理變革
2）企業(yè)對智能財務數(shù)據(jù)的需求
3）數(shù)據(jù)挖掘:構建數(shù)據(jù)矩陣體系
4）大數(shù)據(jù)時代財務管理的轉型路徑
講解：數(shù)據(jù)可視化：讓數(shù)據(jù)說話
研討：數(shù)據(jù)可視化與可視化數(shù)據(jù)是不是一個概念
3、財務云：基于云計算的財務信息化
1）云會計：驅動財務管理信息化
2）基于云計算的會計信息化建設
3）基于云計算的企業(yè)流程再造
4）企業(yè)數(shù)據(jù)隱私安全問題
研討：區(qū)塊鏈技術帶給財務什么
四、財務共享
1、財務共享：開啟下一代財務的管理模式
1）財務共享服務中心的特點與定位
2）財務共享服務中心建設的優(yōu)點與原則
3）基于業(yè)財融合的財務共享模式
4）企業(yè)財務共享服務中心的未來
研討：財務共享帶來的機遇與挑戰(zhàn)（組織層面）
2、運營管理：財務共享服務中心的建設路徑
1）定位：從成本到管控的轉變
2）運營：構建財務共享管理體系
3）制度: 完善企業(yè)財務管理制度
4）優(yōu)化：持續(xù)提升運營管理效能
研討：公司的財務共享中心怎樣規(guī)劃
案例：財務共享的智能升級
演練：基于數(shù)據(jù)共享的財務轉型之路
五、業(yè)財融合
1、章業(yè)財融合;實現(xiàn)業(yè)務與財務的一體化
1）業(yè)財融合的概念和本質
2）驅動企業(yè)財務數(shù)字化轉型
3）基于業(yè)財融合的成本管控
研討：企業(yè)財務人員轉型與思考
2、落地法則：數(shù)字化時代的業(yè)財融合
1）戰(zhàn)略升級：數(shù)字化財務思維變革
2）數(shù)據(jù)融合：實現(xiàn)業(yè)財融合的關鍵
3）財務中臺：業(yè)財融合轉型升級的載體
3、基于業(yè)財融合理念的應收賬款管理
1）企業(yè)應收賬款管理中存在的問題
2）強化監(jiān)管：完善內部管控機制
3）事中控制：打造業(yè)財融合新合力
六、數(shù)字化會計賦能企業(yè)競爭力
1、數(shù)字化會計：驅動財務部門智能化升級
1）數(shù)字化會計：從電算化到智能化
2）新技術驅動的會計數(shù)字化
3）數(shù)字化會計的三大重要領域
2、數(shù)據(jù)驅動：財務會計向管理會計轉型
1）財務會計VS管理會計
2）大數(shù)據(jù)重構傳統(tǒng)財務會計
3）從財務會計到管理會計的轉型
3、實踐路徑：智能會計系統(tǒng)的構建法則
1）基于業(yè)財融合的財務共享系統(tǒng)
2）基于商業(yè)智能的管理會計
3）基于業(yè)財一體化的智能會計系統(tǒng)
4、數(shù)字化時代下企業(yè)競爭力的創(chuàng)新模型
5、數(shù)字化時代下企業(yè)財務管理的敏捷管理
6、數(shù)據(jù)化時代下企業(yè)的創(chuàng)新生態(tài)
第三部分：銀行業(yè)數(shù)字化轉型分享解析
（此部分根據(jù)課程時間和客戶具體要求調整或增減）
案例一：
金融行業(yè)數(shù)字化轉型案例：Capital One （美國第一資本金融公司）
案例二：
某行數(shù)字化轉型之移動應用平臺建設思考與實踐
案例三：
某行零售金融3.0數(shù)字化轉型實踐
案例四：
某行數(shù)字化轉型實踐
案例五：
某行從零售一支獨秀到對公、同業(yè)均衡發(fā)展
案例六：
某銀行開講: 信用卡智能金融數(shù)字化轉型實踐

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