《銀行個人信息保護的風險控制》（全員1天）

  培訓講師：鄭橋楨

講師背景：
深耕銀行合規(guī)風險管理、法律風險控制：鄭橋楨【專家簡介】：工行、建行、交行、農(nóng)行、中行、郵政郵儲等多家國有行特約風控合規(guī)培訓專家導師招商、民生、光大、興業(yè)、浦發(fā)、廣發(fā)銀行等多家商業(yè)銀行指定風控合規(guī)專家講師南京銀行、寧波銀行等多地城商行總分行培 詳細>>

鄭橋楨
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《銀行個人信息保護的風險控制》（全員1天）詳細內(nèi)容

《銀行個人信息保護的風險控制》（全員1天）

課程名稱：《銀行個人信息保護的風險控制》
主講：鄭橋楨老師6小時
課程背景：
2021年11月1日個人信息保護法開始實施，標志著我國個人信息保護進入新時代。如何適應新形勢，實現(xiàn)個人信息權(quán)益保護與個人信息合理利用之間的平衡，提高在業(yè)務處理中防范、控制和處理風險的能力，顯得迫在眉睫。
課程收益：
1、立足個人信息保護理論與實務，提煉立法重點，分享實務要點；
2、分析個人信息保護實務案例與社會熱點，提供立法解讀與合規(guī)指南。
課程對象：商業(yè)銀行、農(nóng)合機構(gòu)管理人員、業(yè)務人員
授課方式：講師講授、案例分享、小組討論、講師點評
課程大綱：
一、個人信息與個人金融信息
（一）什么是個人信息？
1、個人信息
2、個人信息vs個人可識別信息
3、個人信息vs隱私
4、個人信息vs個人敏感信息
（二）什么是個人金融信息？
案例1、展板出錯案
（三）問題探討
1、隱名=匿名化？
2、微信好友關(guān)系，算個人信息嗎？案例2
3、手機MAC地址，算個人信息嗎？
4、銀行卡卡號，算個人敏感信息嗎？
5、客戶電話號碼，告知原單位財務，行嗎？案例3
6、客戶電話號碼，告訴銀行同事，行嗎？
二、個人信息保護現(xiàn)狀
（一）立法保護
1、法律法規(guī)
2、國家標準
3、行業(yè)規(guī)范
（二）執(zhí)法保護
1、監(jiān)管處罰
2、訴訟判賠
3、刑事追責
案例4、賬戶流水泄露案
三、客戶的權(quán)利
（一）知情權(quán)和決定權(quán)
（二）查閱復制可攜帶權(quán)
（三）更正權(quán)
（四）刪除權(quán)
（五）死者個人信息保護
（六）問題探討
1、招聘結(jié)束，落榜人信息需刪除嗎?案例5
2、繼承人查詢歷年賬戶流水，行嗎？
3、借款人對征信有異議，需處理嗎？案例6
4、疫情期間收集身份信息，需獲得同意嗎？
5、新冠患者個人信息可以網(wǎng)上公開嗎？案例7
四、銀行的義務
（一）一般安全義務
（二）專職負責人的設置
（三）影響評估與安全檢查（四）泄露信息通知義務
案例8、2021銀保監(jiān)處罰第一案
五、個人信息保護工作要點
（一）“告知-同意”為核心的處理規(guī)則
1、具體條款
2、規(guī)定要點
（1）同意的例外
（2）同意的特殊情形
（3）同意的撤回
（4）單獨同意的情形
（5）第三方數(shù)據(jù)的共享
3、影響解讀
（1）銀行擬錄用簽約，要求員工提供重要個人信息，行嗎？案例9
（2）銀行收集擬匯款客戶的信息，需要獲得同意嗎？案例10
（3）銀行收集擬貸款客戶的身份信息、手機號、涉訴情況等，需客戶同意嗎？
（4）銀行委托第三方催收，行嗎？案例11
（5）銀行公告催收，行嗎？
（6）客戶遺失項鏈被撿走，銀行擔責？案例12
（7）客戶匯款出錯，銀行告知收款人信息，行嗎？案例13
（二）嚴格約束個人數(shù)據(jù)亂收集
1、具體條款
2、規(guī)定要點
（1）收集個人信息的渠道
（2）APP信息收集
（3）雙清單制度
3、影響解讀
（1）手機銀行APP隱私政策在哪？
（2）隱私政策文字又小又密，行嗎？
（3）刷臉才能登錄手機銀行，行嗎？
（4）自助機具開卡，必須錄入學歷和收入，行嗎？案例14
（5）轉(zhuǎn)載從公開渠道獲取的他人個人信息，行嗎？案例15
（三）規(guī)范敏感個人信息的處理
1、具體條款
2、規(guī)定要點
（1）敏感個人信息范圍
（2）金融賬戶信息范圍
（3）人臉識別技術(shù)濫用
3、影響解讀
（1）營業(yè)網(wǎng)點安裝電子監(jiān)控，需設置顯著的提示標識嗎？
（2）使用客戶留存信息批量辦理ETC，行嗎？案例16
（3）使用員工留存照片批量辦理刷臉入行，行嗎？案例17
（4）理財雙錄，屬于收集人臉識別信息？
（5）小學生在客戶禮品簽收本留下名字、電話、家庭地址，行嗎？
（6）銀行卡卡號屬于敏感個人信息嗎？
（四）個推、營銷場景賦予用戶充分自主權(quán)
1、具體條款
2、規(guī)定要點
（1）個性化推薦
（2）信息推送
（3）數(shù)據(jù)化決策
案例18、大數(shù)據(jù)殺熟案
3、影響解讀
（1）短信推送理財廣告，行嗎？
（2）智慧網(wǎng)點VIP客戶識別，行嗎？
（3）企業(yè)債務危機，下調(diào)員工持卡額度，行嗎？
（4）小區(qū)換物業(yè)，代扣物管費終止？案例19
（5）利用第三方提供的客戶信息，做二次營銷，行嗎？（五）個人信息侵害舉證責任倒置1、具體條款
2、規(guī)定要點
3、影響解讀
（1）訴訟時效已過銀行敗訴，須修改征信記錄？案例20
（2）客戶欠款，錄入銀行內(nèi)部的客戶不良信用記錄系統(tǒng)，行嗎？案例21
（4）銀行卡被盜刷，銀行賠錢？案例22
（5）客戶身份證遺失，被開戶用于詐騙，銀行賠錢？案例23
（6）微信支付寶被盜刷，誰之過？案例24

 

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課程名稱：《銀行數(shù)據(jù)合規(guī)與信息保護》主講：鄭橋楨老師1.5課時課程背景：過去的這一年很不尋常，疫情帶來巨大的挑戰(zhàn)，今天在所有的不確定當中，有一件事是確定無疑的，那就是數(shù)字化的趨勢勢不可擋。疫情大大推動了數(shù)字化的進程。未來的銀行，誰能真正理解數(shù)據(jù)、用好數(shù)據(jù)、保護好數(shù)據(jù)的安全和隱私，誰就能贏得市場。當下我們探討數(shù)據(jù)合規(guī)，顯得意義重大。課程收益：了解監(jiān)管機構(gòu)對銀行

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課程名稱：《銀行業(yè)金融消費者權(quán)益保護》主講：鄭橋楨老師6課時課程背景：近年來，金融產(chǎn)品與服務已經(jīng)滲透到百姓生活的方方面面，在提升金融服務效率，滿足金融需求的同時，也存在提供金融產(chǎn)品與服務的行為不規(guī)范，金融消費糾紛頻發(fā)。當前，社會各界對保護金融消費者合法權(quán)益，促進普惠金融有效發(fā)展的要求和呼聲越來越高，加強金融消費者權(quán)益保護工作，規(guī)范銀行經(jīng)營行為，是需要思考的話

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課程名稱：《民法典下銀行業(yè)務法律風險控制》主講：鄭橋楨老師9課時課程背景：“一典立、九法廢”——2021年1月1日民法典開始實施，與此同時婚姻法、繼承法、民法通則、收養(yǎng)法、擔保法、合同法、物權(quán)法、侵權(quán)責任法、民法總則廢止。如何適應新形勢，提高在業(yè)務處理中防范、控制和處理法律風險的能力，顯得迫在眉睫。課程收益：1、幫助培訓對象分析業(yè)務熱點問題所涉及的法律風險，

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