網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng) 財(cái)富金融轉(zhuǎn)型發(fā)展與網(wǎng)點(diǎn)管理產(chǎn)能提升培訓(xùn)(強(qiáng)化營(yíng)銷2天)郵政版

財(cái)富金融轉(zhuǎn)型發(fā)展與網(wǎng)點(diǎn)管理產(chǎn)能提升培訓(xùn)
課程背景---------------------------------------------------------------------
隨著十四五規(guī)劃二十大報(bào)告進(jìn)程的推進(jìn)，中國(guó)式現(xiàn)代化下，共同富裕與三次分配的開(kāi)局，凈值化理財(cái)與保險(xiǎn)姓保的落地施行，未來(lái)沒(méi)有哪個(gè)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)會(huì)比銀行激烈。愈演愈烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，各大銀行都意識(shí)到，人才培養(yǎng)與營(yíng)銷業(yè)績(jī)是經(jīng)營(yíng)管理的核心命脈，優(yōu)質(zhì)的個(gè)人金融服務(wù)和先進(jìn)的客戶分層管理分群營(yíng)銷理念，都是未來(lái)行業(yè)發(fā)展不可或缺的關(guān)鍵競(jìng)爭(zhēng)力。業(yè)務(wù)的發(fā)展離不開(kāi)人員的培養(yǎng)，而基礎(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)存運(yùn)營(yíng)管理與隊(duì)伍建設(shè)卻面臨困境——理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍基礎(chǔ)薄弱，實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)不足，為扭轉(zhuǎn)理財(cái)專業(yè)后備人才欠缺的局面，針對(duì)營(yíng)業(yè)經(jīng)理與網(wǎng)點(diǎn)管理崗位特點(diǎn)，通過(guò)課程培訓(xùn)與互動(dòng)案例教學(xué)，幫助學(xué)員夯實(shí)專業(yè)基礎(chǔ)、提升崗位綜合技能，落實(shí)”建生態(tài)、搭場(chǎng)景、看市場(chǎng)、盤客戶、強(qiáng)配置、五大基礎(chǔ)工作，掌握市場(chǎng)與政策的趨勢(shì)，深挖存量客戶的深層需求，外拓目標(biāo)客群的資源整合，導(dǎo)入數(shù)字化管理與CRM大數(shù)據(jù)，全面提升財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)開(kāi)拓與提升目標(biāo)高端客戶能力，達(dá)成全量金融資產(chǎn)AUM與中間收入的雙提升目標(biāo)，推動(dòng)打造一支能夠肩負(fù)起接班任務(wù)的財(cái)富管理隊(duì)伍。
適合對(duì)象---------------------------------------------------------------------
理財(cái)經(jīng)理，大堂經(jīng)理，客戶經(jīng)理、支行行長(zhǎng)、支局長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)所經(jīng)理、業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，零售主管；財(cái)富中心主任，儲(chǔ)備轉(zhuǎn)崗人員等。
課程時(shí)間---------------------------------------------------------------------
2天，6小時(shí)/天（大課培訓(xùn)+分組模壓和模擬通關(guān)演練)
課程特色---------------------------------------------------------------------
系統(tǒng)性學(xué)習(xí)
課程規(guī)劃具有延續(xù)性，可系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)優(yōu)質(zhì)支局干部網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)全流程
課程規(guī)劃區(qū)分階段性，可依學(xué)員程度不斷的進(jìn)階學(xué)習(xí)
網(wǎng)點(diǎn)崗位系統(tǒng)性學(xué)習(xí)，可提升團(tuán)隊(duì)的凝聚力與營(yíng)銷效率
實(shí)踐性學(xué)習(xí)
互動(dòng)式小組教學(xué)，配合實(shí)操演練，課程實(shí)踐性強(qiáng)
實(shí)操性工具配合，高質(zhì)量案例演練，體驗(yàn)性強(qiáng)，接地性高
數(shù)智化客戶關(guān)系管理結(jié)合資產(chǎn)配置，提高團(tuán)隊(duì)產(chǎn)品交叉持有率，產(chǎn)能快速飛躍
課程收益---------------------------------------------------------------------
提高認(rèn)識(shí)：了解財(cái)富管理經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀、宏觀政策，發(fā)展趨勢(shì)等，提高對(duì)網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型提升的認(rèn)識(shí)。
自我成長(zhǎng)：了解數(shù)智化管理與全量資配的重要性與關(guān)聯(lián)性，提高崗位的綜合管理與營(yíng)銷能力。。
團(tuán)隊(duì)管理：了解各崗位員工核心訴求、產(chǎn)品期望、行為特征、思維方式等，融洽彼此相處、提高信任度。
思維轉(zhuǎn)變：改變銀行業(yè)傳統(tǒng)的推銷思維，以產(chǎn)品和任務(wù)為導(dǎo)向，轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻魹閷?dǎo)向的營(yíng)銷思維。
技能提升：掌握萬(wàn)用營(yíng)銷法、場(chǎng)景營(yíng)銷、高效溝通、產(chǎn)品說(shuō)明、交易促成、客戶維護(hù)等必備營(yíng)銷技能。
產(chǎn)能提升：以資產(chǎn)配置產(chǎn)品組合為營(yíng)銷核心，提高客戶產(chǎn)品交叉持有率及與郵局粘度，提升團(tuán)隊(duì)的整體效益，達(dá)成AUM規(guī)模與中收的雙升。
課程方案
二天集中課程+分組模壓通關(guān)演練
看市場(chǎng)
第一天上午
財(cái)富金融趨勢(shì)
與客戶經(jīng)營(yíng)能力
※新金融時(shí)代宏觀分析政策解讀與經(jīng)營(yíng)策略
※數(shù)智化客群管理與金融資產(chǎn)規(guī)模提升路徑
※數(shù)智化分層管理與存量客戶盤活
※客戶生命周期與五大抓手
※金融資產(chǎn)提升與一點(diǎn)一策到一群一策
搭場(chǎng)景
第一天下午
網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)營(yíng)
與團(tuán)隊(duì)技能提升
※客群六宮格與客戶提升經(jīng)營(yíng)計(jì)劃表
※特定客群場(chǎng)景營(yíng)銷活動(dòng)策劃
※分群經(jīng)營(yíng)專題活動(dòng)(潛力大眾、重點(diǎn)雙金、核心財(cái)私)
※團(tuán)隊(duì)技能提升-場(chǎng)景約訪全流程 含工具管理
※團(tuán)隊(duì)技能提升-異議問(wèn)題處理排球法與九宮格 含工具管理
※狀況題現(xiàn)場(chǎng)實(shí)作(結(jié)合今日課程所有環(huán)節(jié),小組討論,給出具體行動(dòng)方案)
盤客戶
第二天上午
高效面談溝通
與客戶需求挖掘
※高效溝通與團(tuán)隊(duì)運(yùn)營(yíng)
※KYC練習(xí)工具－思拼(SPIN) 含演練工具管理
※KYC與特定客群維護(hù)(潛力大眾、重點(diǎn)雙金、核心財(cái)私)
※KYC與KYP的落地對(duì)接
※重點(diǎn)產(chǎn)品模壓與重點(diǎn)客群說(shuō)明法則 含演練工具管理
建生態(tài)
第二天下午
資產(chǎn)配置與全量資產(chǎn)提升
※資產(chǎn)配置基礎(chǔ)知識(shí)解析
※需求導(dǎo)入與資產(chǎn)配置產(chǎn)品組合
※資產(chǎn)配置－奔馳圖 含演練工具管理
※資產(chǎn)配置－財(cái)富金字塔 含演練工具管理
※資產(chǎn)配置－VIP客戶提升與全量金融資產(chǎn)提升 含演練
※優(yōu)質(zhì)案例實(shí)操路演與課程回顧
課程大綱(依課程需求選項(xiàng)配置)--------------------------------------
陽(yáng)光心態(tài)篇
當(dāng)前宏觀分析政策解讀與談資建構(gòu)
國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)與政策熱點(diǎn)解讀
中國(guó)式現(xiàn)代化與新常態(tài)新格局定位
共同富裕與三次分配對(duì)財(cái)富管理的影響
財(cái)富管理十大趨勢(shì)解析
客戶談資構(gòu)建與資產(chǎn)配置趨勢(shì)引導(dǎo)
客戶財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與提升趨勢(shì)
財(cái)富管理六大提升方向
提升凈值理財(cái)權(quán)益能力
提升保險(xiǎn)姓保落地能力
提升全量金融配置能力
提升協(xié)同營(yíng)銷場(chǎng)景能力
提升高端團(tuán)隊(duì)建設(shè)能力
提升智能科技應(yīng)用能力
網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)與財(cái)富金融營(yíng)銷趨勢(shì)
網(wǎng)點(diǎn)團(tuán)隊(duì)運(yùn)營(yíng)的KASH法則
專業(yè)形象的建立與團(tuán)隊(duì)IP打造
財(cái)富中心建制與團(tuán)隊(duì)資源整合
財(cái)富金融資產(chǎn)配置營(yíng)銷六大問(wèn)題
財(cái)富金融資產(chǎn)配置營(yíng)銷五大管理
財(cái)富金融資產(chǎn)配置營(yíng)銷管理全流程
客群管理篇
數(shù)字化分層客群管理與價(jià)值分析
為何要作客戶分群
客群經(jīng)營(yíng)流程與開(kāi)發(fā)步驟
客戶分群的定性與定量分析
分層管理與AUM提升邏輯
潛力客群(萬(wàn)元以下大眾客群)
重點(diǎn)客群(100萬(wàn)以下雙金客群)
核心客群(100萬(wàn)以上財(cái)私客群)
分類營(yíng)銷與高質(zhì)高效邏輯
一局一策到一群一策的落地
從客戶管理系統(tǒng)篩選目標(biāo)客戶
企業(yè)主客群
商戶型客群
高齡層客群
新農(nóng)村客群
代發(fā)客群
其他重點(diǎn)客群
客群分群六宮格與客群經(jīng)營(yíng)計(jì)劃表
存量客戶金融資產(chǎn)提升的移動(dòng)路徑與經(jīng)營(yíng)策劃
蜜月，優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品或服務(wù)開(kāi)拓拉新
提升，客戶金融資產(chǎn)升等升級(jí)
價(jià)值，提升客戶規(guī)模粘性與利潤(rùn)貢獻(xiàn)度
防降，臨界客戶提升與防降
贏回，流失客戶再挽回與再蜜月
團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)目標(biāo)管理
MAN法則
業(yè)績(jī)量公式
業(yè)績(jī)目標(biāo)管理原則與方法：輕重法、平均法、提前法、三段法
業(yè)績(jī)目標(biāo)管理與時(shí)間管理、客群管理之間的關(guān)系
CRM系統(tǒng)數(shù)據(jù)分析與目標(biāo)策劃的對(duì)接
營(yíng)銷活動(dòng)與目標(biāo)管理策劃
網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)存量客戶盤活
存量客戶的分層與分類
陌生存量客戶的激活
臨界客戶的提升與防降
客群的移動(dòng)路徑與規(guī)模提升的策劃
潛力客群(萬(wàn)元以下大眾客群)
重點(diǎn)客群(100萬(wàn)以下雙金客群)
核心客群(100萬(wàn)以上財(cái)私客群)
團(tuán)隊(duì)管理篇
模壓說(shuō)明法則工具管理
營(yíng)銷心理學(xué)
FABE含意說(shuō)明
不同客群真正關(guān)心的重點(diǎn)
重點(diǎn)產(chǎn)品或服務(wù)模壓話術(shù)輸出與演練
理財(cái)/存款類產(chǎn)品的模壓與話術(shù)演練
基金/權(quán)益類產(chǎn)品的模壓與話術(shù)演練
保險(xiǎn)類產(chǎn)品的模壓與話術(shù)演練
品質(zhì)養(yǎng)老客群的模壓與話術(shù)演練
其他場(chǎng)景的模壓與話術(shù)演練
異議問(wèn)題處理的心法與技法工具管理
處理異議問(wèn)題時(shí)的心態(tài)準(zhǔn)備
異議問(wèn)題處理常用句
異議問(wèn)題處理排球法介紹
異議問(wèn)題九宮格介紹
排球法模擬與演練
場(chǎng)景活動(dòng)電話/線上約訪全流程工具管理
電話/線上約訪常見(jiàn)問(wèn)題
理財(cái)經(jīng)理電話分類：約訪電話、營(yíng)銷電話、服務(wù)電話
電話錄音觀摩
電話約訪前的準(zhǔn)備
電話約訪全流程與各步驟說(shuō)明
電話約訪全流程小結(jié)
電話約訪檢核表介紹電話約訪異議問(wèn)題處理
電話約訪成功關(guān)鍵因素總結(jié)
高效溝通與KYC提問(wèn)力
KYC的定義與要點(diǎn)
提問(wèn)力之問(wèn)句的形式與分類
學(xué)會(huì)傾聽(tīng)：有效傾聽(tīng)的原則與傾聽(tīng)的障礙
KYC邏輯樹(shù)與存量盤活
KYC邏輯樹(shù)與流量外拓
SPIN提問(wèn)力與不同客群KYC話術(shù)
品質(zhì)養(yǎng)老客群SPIN話術(shù)提煉
教育金客群SPIN話術(shù)提煉
存款/理財(cái)?shù)狡诳腿篠PIN話術(shù)提煉
基金盈利/虧損客群SPIN話術(shù)提煉
重疾險(xiǎn)/醫(yī)療險(xiǎn)客群SPIN話術(shù)提煉
企業(yè)主/商戶客群SPIN話術(shù)提煉
保險(xiǎn)大單/信托客群SPIN話術(shù)提煉
法商隔離客群SPIN話術(shù)提煉
家族傳承客群SPIN話術(shù)提煉
婚姻保全客群SPIN話術(shù)提煉
SPIN提問(wèn)力與特定客群需求引導(dǎo)核心要素
網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)存量盤活與資產(chǎn)配置工具管理
資產(chǎn)配置基本概念與說(shuō)明
金融資產(chǎn)提升與資產(chǎn)配置
資產(chǎn)配置與分層管理分析
流量導(dǎo)入與存量盤活的引導(dǎo)技巧
資產(chǎn)配置前KYC引導(dǎo)話術(shù)
奔馳圖資產(chǎn)配置工具圖形法 要點(diǎn)說(shuō)明與演練
財(cái)富金字塔資產(chǎn)配置工具圖形法 要點(diǎn)說(shuō)明與演練
場(chǎng)景生態(tài)篇
營(yíng)銷活動(dòng)策劃
營(yíng)銷活動(dòng)的策劃流程
網(wǎng)點(diǎn)目標(biāo)客群的篩選
企業(yè)主客群
商戶型客群高齡層客群新農(nóng)村客群
代發(fā)客群
其他重點(diǎn)客群
核心產(chǎn)品與主題的定位
活動(dòng)會(huì)議前中后的注意事項(xiàng)
一點(diǎn)一策與專題活動(dòng)策劃
企業(yè)主與商戶型活動(dòng)策劃
財(cái)法稅商高端沙龍
GBC三端聯(lián)動(dòng)
圈層營(yíng)銷與資源整合
高齡層活動(dòng)策劃
品質(zhì)養(yǎng)老高端沙龍
健康養(yǎng)生題材活動(dòng)
時(shí)尚熱點(diǎn)活動(dòng)
電商客群活動(dòng)策劃
寄遞客群活動(dòng)策劃
代發(fā)客戶活動(dòng)策劃
其他重點(diǎn)客群活動(dòng)策劃
活動(dòng)策劃流程工具運(yùn)用
組織準(zhǔn)客戶名單
專題活動(dòng)約訪前的準(zhǔn)備
專題活動(dòng)電話約訪話術(shù)稿
場(chǎng)景活動(dòng)促成技巧
狀況題現(xiàn)場(chǎng)實(shí)作(結(jié)合課程所有環(huán)節(jié),小組討論,給出具體行動(dòng)方案)
十三、綜合營(yíng)銷活動(dòng)策劃案例
籌備階段
動(dòng)員階段
培訓(xùn)階段
輔導(dǎo)階段
總結(jié)階段
優(yōu)質(zhì)案例研討(河南郵政駐馬店，武漢郵政)
狀況題現(xiàn)場(chǎng)實(shí)作(結(jié)合課程所有環(huán)節(jié),小組討論,給出具體行動(dòng)方案)

張戊昌老師的其它課程