金融投資思維與金融市場基礎(chǔ)知識

  培訓(xùn)講師：張萌

講師背景：
張萌——銀行財富管理實戰(zhàn)專家10余年銀行營銷實戰(zhàn)經(jīng)驗中南財經(jīng)政法大學(xué)金融學(xué)、廣播電視新聞學(xué)雙學(xué)士中級經(jīng)濟師、AFP金融理財分析師曾任：山東省農(nóng)村信用聯(lián)社某地市級辦事處市場拓展部興業(yè)銀行私人銀行客戶經(jīng)理平安銀行貴賓理財經(jīng)理現(xiàn)任：恒天財富濟寧營 詳細>>

張萌
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金融投資思維與金融市場基礎(chǔ)知識詳細內(nèi)容

金融投資思維與金融市場基礎(chǔ)知識

金融投資思維與金融市場基礎(chǔ)知識
一、課程背景：
金融市場是以金融資產(chǎn)為交易對象、以金融資產(chǎn)的供給方和需求方為交易主體形成的交易機制及其關(guān)系的總和。金融的價值和功能僅僅是滿足資金供求雙方需求嗎？金融的使命和愿景是什么？無法深刻理解金融的本質(zhì)，金融從業(yè)人員將成為機械執(zhí)行命令的銷售機器。 金融市場是由龐雜的數(shù)據(jù)指標(biāo)與瞬息萬變的市場訊息構(gòu)建而成，如何有效識別出會影響金融產(chǎn)品市場表現(xiàn)的指標(biāo)與信息？從哪些角度對各個渠道的金融產(chǎn)品進行剖析與對比？如何辨析與論證金融產(chǎn)品的優(yōu)劣勢？如何在合規(guī)前提下，合理描述金融產(chǎn)品風(fēng)險收益特征，滿足客戶潛在投資需求，構(gòu)建相對理想的投資體驗？真正從實務(wù)角度掌握金融知識才能解決產(chǎn)品銷售中理論與實際脫節(jié)的問題。
二、課程收益
明確金融從業(yè)人員的使命和價值，增強使命感和價值感；
掌握金融市場發(fā)展趨勢，增強市場敏銳度；
掌握金融投資工具特性功能及相關(guān)關(guān)系，增強專業(yè)素養(yǎng)；
掌握金融投資產(chǎn)品風(fēng)險收益特征，提升合規(guī)營銷能力。
三、課程大綱
【課時】
1天，6課時
【課程方式】
案例分享+小組討論+視頻教學(xué)+課堂互動
【課程內(nèi)容】
第一部分 金融市場的本質(zhì)與發(fā)展趨勢
1、金融市場發(fā)展趨勢
從十四五規(guī)劃看資本市場發(fā)展
從資管新規(guī)看資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展
從共同富?？簇敻还芾硇袠I(yè)發(fā)展
后疫情時代看居民資產(chǎn)配置需求
2、金融市場本質(zhì)
金融本質(zhì)-資源優(yōu)化配置
金融屬性-三性原理與不可兼顧三角
安全性-風(fēng)險的來源與分類
收益性-收益的來源與分析
流動性-資產(chǎn)劃分與期限配置
3、金融思維看市場
成長性思維
杠桿思維
復(fù)利思維
分散思維
第二部分 金融產(chǎn)品特性與營銷策略分析
1、大類資產(chǎn)分類
（1）股票分析
基本面分析
技術(shù)面分析
情緒面分析
（2）債券分析
債券價值影響因素
債券配置意義
影響債券市場走勢的數(shù)據(jù)指標(biāo)
（3）凈值化理財產(chǎn)品分析
凈值化理財產(chǎn)品分類
凈值化理財產(chǎn)品底層資產(chǎn)構(gòu)成
凈值化理財產(chǎn)品相關(guān)計算方式
凈值化理財
（4）基金分析
基金分類
基金公司
基金經(jīng)理
基金管理規(guī)模
基金夏普比率、最大回撤、卡瑪比率、市場波動率等指標(biāo)解析
基金投資策略解析:
股票多頭策略
債券策略
股債平衡策略
FOF策略
量化投資策略
基金組合配置策略應(yīng)用：
核心衛(wèi)星策略
動態(tài)再平衡策略
逆向投資策略
（5）信托分析
信托業(yè)發(fā)展趨勢
信托產(chǎn)品對比要點
家族信托優(yōu)勢
（6）另類投資
黃金投資影響因素
黃金投資配置意義
實物黃金銷售要點
2、金融產(chǎn)品營銷策略
（1）銷售合規(guī)性
（2）客戶適配性
（3）投資者適當(dāng)性管理
（4）數(shù)據(jù)保密性

 

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