TO商業(yè)銀行1.0——組織變革——數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的組織變革

數(shù)字化背景下的商業(yè)銀行組織變革
【老師背景介紹】
現(xiàn)任普華永道（中國(guó)）管理咨詢（全球四大管理咨詢之一）——金融咨詢服務(wù)部總經(jīng)理，帶領(lǐng)金融行業(yè)咨詢團(tuán)隊(duì)，為商業(yè)銀行、保險(xiǎn)、證券、基金等金融機(jī)構(gòu)提供“戰(zhàn)略規(guī)劃與設(shè)計(jì)、客戶經(jīng)營(yíng)與營(yíng)銷、業(yè)務(wù)定位與差異化模式打造、組織管理體系建設(shè)、IT與數(shù)字化轉(zhuǎn)型”等端到端咨詢服務(wù)
曾任阿里集團(tuán)——新金融事業(yè)部副總經(jīng)理，負(fù)責(zé)拉通集團(tuán)內(nèi)部生態(tài)（包括支付寶、網(wǎng)商銀行、天貓、高德、菜鳥、優(yōu)酷、阿里健康、釘釘?shù)龋?，服?wù)包括國(guó)有行、股份制銀行工行在內(nèi)的近百家金融機(jī)構(gòu)，重點(diǎn)推動(dòng)生態(tài)場(chǎng)景數(shù)字化、組織管理數(shù)字化、業(yè)務(wù)數(shù)字化、客戶經(jīng)營(yíng)與營(yíng)銷數(shù)字化、IT數(shù)字化等領(lǐng)域合作
曾在麥肯錫咨詢，擔(dān)任高級(jí)別咨詢顧問，在戰(zhàn)略、組織、客戶、產(chǎn)品、渠道、IT等方面積累了豐富經(jīng)驗(yàn)
曾在招商銀行總行零售部、資產(chǎn)管理部工作，升任為高級(jí)別產(chǎn)品經(jīng)理
華中科技大學(xué)管理科學(xué)與工程學(xué) 博士
東北財(cái)經(jīng)大學(xué)副教授（兼），研究生導(dǎo)師
中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師
【老師背景與課程匹配度分析】
一、在“商業(yè)銀行組織變革”領(lǐng)域有豐富的項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)
為中信金控提供“戰(zhàn)略規(guī)劃與落地陪伴”咨詢服務(wù)。中信金控作為剛剛成立的國(guó)家級(jí)金控集團(tuán)，結(jié)合國(guó)家戰(zhàn)略，為其設(shè)計(jì)戰(zhàn)略發(fā)展模式，搭建組織管理體系，規(guī)劃旗下包括銀行、信托、基金、證券的組織管理體系、協(xié)同融合模式，并推動(dòng)業(yè)務(wù)中臺(tái)+數(shù)據(jù)中臺(tái)+組織共享平臺(tái)建設(shè)
為招商銀行提供“十四五戰(zhàn)略規(guī)劃”咨詢，全面規(guī)劃設(shè)計(jì)“大財(cái)富管理+數(shù)字化運(yùn)營(yíng)+開放融合組織的3.0發(fā)展模式”，建立清晰的價(jià)值觀體系，推動(dòng)開放融合組織落地，明確數(shù)十項(xiàng)落地關(guān)鍵舉措，推動(dòng)“組織建在平臺(tái)上”，強(qiáng)化平臺(tái)賦能
帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)正在為農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行設(shè)計(jì)客戶經(jīng)營(yíng)經(jīng)營(yíng)管理、客戶營(yíng)銷、組織機(jī)制等體系
先后為郵儲(chǔ)銀行、華夏銀行、光大銀行、恒豐銀行等股份制銀行提供包括“數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃設(shè)計(jì)與落地實(shí)施”“組織變革轉(zhuǎn)型”“管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型”“業(yè)務(wù)與營(yíng)銷數(shù)字化轉(zhuǎn)型”“對(duì)公業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃設(shè)計(jì)與組織機(jī)制建設(shè)””“零售業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃設(shè)計(jì)與組織機(jī)制建設(shè)”等咨詢服務(wù)
城農(nóng)商行方面，先后為中原銀行、河南農(nóng)信、山西農(nóng)信、四川農(nóng)信、四川銀行、重慶銀行、盛京銀行、青島銀行、哈爾銀行、內(nèi)蒙古銀行、威海銀行、唐山銀行、長(zhǎng)沙銀行、杭州聯(lián)合銀行、順德農(nóng)商行、齊魯銀行、徽商銀行、上海銀行、大連銀行、富滇銀行等金融機(jī)構(gòu)提供包括戰(zhàn)略規(guī)劃、組織管理體系建設(shè)（全程參與了麥肯錫為中原銀行設(shè)計(jì)的敏捷組織管理體系）、TO B（對(duì)公）業(yè)務(wù)模式與管理體系、TO C（零售）轉(zhuǎn)型規(guī)劃與管理體系、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型、業(yè)務(wù)中臺(tái)、數(shù)據(jù)中臺(tái)、數(shù)字化轉(zhuǎn)型等咨詢服務(wù)。
宋老師在為商業(yè)銀行提供咨詢服務(wù)時(shí)，深刻了解、見證了商業(yè)銀行組織變革的發(fā)展歷程，對(duì)于組織未來發(fā)展的模式、方向有十分清晰的理解和認(rèn)知
組織的變革，需要洞察行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，知己知彼，才能順勢(shì)而為。宋老師在各業(yè)務(wù)領(lǐng)域均有豐富的項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)，能夠結(jié)合客戶設(shè)計(jì)，提出更為針對(duì)性的組織變革建議
財(cái)富管理方面：為諾亞財(cái)富、中植基金（原恒天財(cái)富）財(cái)富管理公司提供戰(zhàn)略規(guī)劃、落地陪伴、科技賦能、數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)等多項(xiàng)咨詢服務(wù)，助力企業(yè)應(yīng)對(duì)“不確定性”，建立發(fā)展韌性，強(qiáng)化理顧賦能，打造行業(yè)專業(yè)能力，建立“三筆錢”“九宮格”“四步法”的閉環(huán)經(jīng)營(yíng)模式
數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面：為工商銀行提供“企業(yè)架構(gòu)”咨詢服務(wù)。在阿里工作期間，持續(xù)服務(wù)工行總行科技條線；參與建設(shè)銀行“新一代核心系統(tǒng)”規(guī)劃與建設(shè)咨詢；主持山西銀行“移動(dòng)中臺(tái)”建設(shè)，借助打造移動(dòng)中臺(tái)，支持前端渠道與場(chǎng)景能力建設(shè)；推動(dòng)某大中型企業(yè)“業(yè)務(wù)中臺(tái)”能力建設(shè)，構(gòu)建12個(gè)能力中心，支持對(duì)公與零售數(shù)字化發(fā)展；攜手青銀理財(cái)，打造首個(gè)“數(shù)據(jù)中臺(tái)”體系，實(shí)現(xiàn)前端投研一體化建設(shè)，中臺(tái)數(shù)據(jù)能力體系化建設(shè)；主持唐山銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃、核心系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃、核心系統(tǒng)建設(shè)PMO；為青島銀行提供數(shù)字化轉(zhuǎn)型咨詢服務(wù)，涉及重點(diǎn)業(yè)務(wù)突破、科技治理調(diào)整、應(yīng)用系統(tǒng)規(guī)劃、數(shù)據(jù)治理規(guī)劃等；華夏銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型與開放銀行項(xiàng)目，推動(dòng)行方構(gòu)建線上數(shù)字化經(jīng)營(yíng)體系，打造增長(zhǎng)第二曲線
業(yè)務(wù)模式優(yōu)化與創(chuàng)新類：推動(dòng)與新華社的合作，結(jié)合新華財(cái)經(jīng)運(yùn)營(yíng)的兩大政府APP所積累的數(shù)據(jù)，與新華財(cái)經(jīng)、區(qū)域性金融機(jī)構(gòu)共同為地方建設(shè)“綜合金融服務(wù)平臺(tái)”；為中原銀行設(shè)計(jì)“能力輸出體系”，聚焦供應(yīng)鏈金融、客戶體驗(yàn)、敏捷組織、“永續(xù)貸”等場(chǎng)景，形成輸出模式；推動(dòng)打造“區(qū)域性銀行生態(tài)聯(lián)盟”，實(shí)現(xiàn)基于云平臺(tái)的能力共享、共建、共用
零售銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型：為平安保險(xiǎn)集團(tuán)全面設(shè)計(jì)規(guī)劃“零售轉(zhuǎn)型體系”；為中信銀行私行客戶經(jīng)營(yíng)提供咨詢服務(wù)，打造私人銀行數(shù)字化經(jīng)營(yíng)平臺(tái)能力；為光大銀行打造全渠道、全流程、智能化的零售客戶經(jīng)營(yíng)平臺(tái)；為杭州銀行提供客戶體驗(yàn)提升及網(wǎng)點(diǎn)智能化轉(zhuǎn)型咨詢；為近十家金融機(jī)構(gòu)提供“零售轉(zhuǎn)型咨詢”服務(wù)
對(duì)公銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型：為招商銀行打造對(duì)公數(shù)字化營(yíng)銷平臺(tái)促進(jìn)對(duì)公數(shù)字化轉(zhuǎn)型；為國(guó)內(nèi)多家大型股份制商業(yè)銀行構(gòu)建新一代對(duì)公客戶經(jīng)營(yíng)平臺(tái)；為多家區(qū)域性金融機(jī)構(gòu)提供對(duì)公客戶經(jīng)營(yíng)咨詢服務(wù)
管理數(shù)字化：推動(dòng)“釘釘”更好深耕辦公場(chǎng)景，助力釘釘打造智慧辦公、財(cái)務(wù)報(bào)銷、流程審批工具，聚焦園區(qū)、物業(yè)、社區(qū)、便民等場(chǎng)景建設(shè)； 助力多家金融機(jī)構(gòu)打造“手機(jī)APP”場(chǎng)景，包括引入餓了么、打車、觀影等外部生態(tài)，包括行內(nèi)場(chǎng)景嵌入校園（k12）、園區(qū)、社區(qū)外部生態(tài)等
有豐富的組織管理，組織變革培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，課程培訓(xùn)部分案例
建設(shè)銀行“網(wǎng)絡(luò)金融大課堂”特聘講師，主講《商業(yè)銀行數(shù)字化客戶經(jīng)營(yíng)模式與案例》，重點(diǎn)面向總行平臺(tái)運(yùn)營(yíng)中心、網(wǎng)絡(luò)金融部等
面向光大銀行總行零售部、公司部，主講《零售銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型同業(yè)領(lǐng)先實(shí)踐》《公司銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型同業(yè)領(lǐng)先實(shí)踐》等
面向中信銀行總行財(cái)富平臺(tái)部主講《商業(yè)戰(zhàn)略思維與金融行業(yè)戰(zhàn)略設(shè)計(jì)——從零售銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)先實(shí)踐說起》
面向華夏銀行總行戰(zhàn)略部、總行公司金融部，主講《“以客戶為中心”的企業(yè)級(jí)經(jīng)營(yíng)體系建設(shè)與同業(yè)實(shí)踐》《金融行業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃與發(fā)展模式介紹與案例分享》《對(duì)公客戶綜合經(jīng)營(yíng)平臺(tái)與行業(yè)專營(yíng)模式介紹》
面向恒豐銀行總行科技部、戰(zhàn)略部、數(shù)字化轉(zhuǎn)型辦公室、零售部、公司部，主講《行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)與案例分析》《從戰(zhàn)略到落地的“咨詢方法論”》《管理模式創(chuàng)新與同業(yè)實(shí)踐》《員工價(jià)值成長(zhǎng)與能力提升》《領(lǐng)導(dǎo)力提升與組織轉(zhuǎn)型》等課程在區(qū)域性金融機(jī)構(gòu)中，為唐山銀行、內(nèi)蒙古銀行、威海銀行、長(zhǎng)沙銀行、秦皇島銀行、日照銀行、青島銀行、主講了“企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略與戰(zhàn)略思維”“對(duì)公業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型”“零售業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型”等主題課程
為哈爾濱銀行、大連銀行、大連農(nóng)商、盛京銀行、廊坊銀行、西安銀行、山西銀行、晉商銀行、四川銀行、棗莊銀行、廈門銀行、杭州銀行、杭州聯(lián)合銀行、上海銀行、上海農(nóng)商、鄂爾多斯銀行等主講了“阿里集團(tuán)數(shù)字金融服務(wù)模式”“數(shù)字化客戶經(jīng)營(yíng)體系”等內(nèi)容
為青銀理財(cái)、恒天財(cái)富、中植基金，主講財(cái)富管理與資產(chǎn)管理相關(guān)課題
【課程大綱】
數(shù)字化背景下的商業(yè)銀行組織變革歷程
組織變革1.0階段
渠道為王時(shí)代的組織變革特點(diǎn)
規(guī)模致勝下的組織變革優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)
1.0變革的反思：以產(chǎn)品為中心的賣方市場(chǎng)
同業(yè)案例介紹
組織變革2.0階段
線上化推動(dòng)組織變革融合化
渠道融合化推動(dòng)組織變革協(xié)同化
條線協(xié)同化在2.0階段所遇到的瓶頸與難點(diǎn)
同業(yè)案例介紹
組織變革3.0階段
輕文化：價(jià)值觀與企業(yè)文化日益重要
輕管理：層級(jí)制管理模式VS扁平化管理模式
重敏捷：敏捷管理體系成為各家商業(yè)銀行探索的重要模式
重開放：組織不僅要對(duì)內(nèi)開放，也要對(duì)外開放
數(shù)字化背景下的商業(yè)銀行組織變革同業(yè)實(shí)踐
2.1 招商銀行十四五戰(zhàn)略規(guī)劃下的組織變革
招行發(fā)展歷程與戰(zhàn)略規(guī)劃背景介紹
招行十四五戰(zhàn)略規(guī)劃概述
招行的戰(zhàn)略愿景、目標(biāo)以及發(fā)展舉措拆解
“大財(cái)富管理3.0模式”的領(lǐng)先實(shí)踐
數(shù)字化在戰(zhàn)略規(guī)劃與發(fā)展中的價(jià)值與實(shí)踐
組織管理體系領(lǐng)先實(shí)踐
2.2 平安銀行基于零售為王的戰(zhàn)略規(guī)劃下的組織變革
平安銀行零售轉(zhuǎn)型頂層設(shè)計(jì)
平安銀行零售轉(zhuǎn)型的具體策略
平安銀行組織管理體系頂層設(shè)計(jì)
平安銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的組織變革
2.3 渤海銀行的組織變革
渤海銀行戰(zhàn)略定位：愿景、目標(biāo)以及對(duì)愿景的闡釋
渤海銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展模式：業(yè)務(wù)組合戰(zhàn)略/業(yè)務(wù)模式/支撐體系
渤海銀行組織管理體系變革歷程與經(jīng)驗(yàn)總結(jié)
2.4 渤海銀行的組織變革
中原銀行打造數(shù)字化銀行的“一橫四縱一基石”戰(zhàn)略體系
中原銀行數(shù)字化組織變革戰(zhàn)略三步走
項(xiàng)目群精益化管理模式
敏捷組織轉(zhuǎn)型
2.5 他山之石：領(lǐng)先機(jī)構(gòu)組織變革實(shí)踐
伊利集團(tuán)的組織管理體系
康恩貝藥業(yè)組織管理體系
同仁堂大健康的組織管理體系等
2.6阿里巴巴的企業(yè)文化與價(jià)值觀
阿里企業(yè)文化核心：六脈神劍
阿里績(jī)效管理與員工激勵(lì)
阿里集團(tuán)組織變革啟示
阿里集團(tuán)人力共享中心建設(shè)思路
數(shù)字化背景下的商業(yè)銀行組織變革十大能力建設(shè)
3.1 從領(lǐng)導(dǎo)向領(lǐng)導(dǎo)力的變革
第一項(xiàng)修煉：承擔(dān)責(zé)任，我來
第二項(xiàng)修煉：領(lǐng)導(dǎo)和管理的區(qū)別，“我不知道”
第三項(xiàng)修煉：密切聯(lián)系群眾：區(qū)分追隨者/走動(dòng)式管理
第四項(xiàng)修煉：領(lǐng)導(dǎo)者講故事的四種模式
第五項(xiàng)修煉：當(dāng)老師
第六項(xiàng)修煉：決策思考
第七項(xiàng)修煉：系統(tǒng)思考
第八項(xiàng)修煉：從失敗中學(xué)習(xí)
第九項(xiàng)修煉：反思
第十項(xiàng)修煉：認(rèn)識(shí)自己，成為自己
3.2 從敏捷向融合的變革
3.3 從開放向生態(tài)的變革
3.4 從文化向價(jià)值觀的變革
3.5 從KPI向OKR的變革
3.6 從信息化向智能化的變革
3.7 從賦能向中臺(tái)的變革
3.8 從部門銀行向一個(gè)銀行的變革
3.9 從單兵作戰(zhàn)向一體化作戰(zhàn)的變革
3.10 推動(dòng)組織變革的深層基因的變革

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