客戶畫像與產(chǎn)品設(shè)計

客戶畫像與產(chǎn)品設(shè)計
大數(shù)據(jù)時代金融機構(gòu)全員必須掌握的硬核技能
主講老師：郎巧妹
【課程背景】
在傳統(tǒng)概念中，客戶畫像與產(chǎn)品設(shè)計似乎是產(chǎn)品經(jīng)理專屬的技能。但是在大數(shù)據(jù)時代的今天，越來越多的金融機構(gòu)和金融科技企業(yè)需要更多（數(shù)據(jù)敏感—digital smart）的員工理解公司的產(chǎn)品戰(zhàn)略。尤其是在信息碎片化甚至是粉末化的時代，抓住客戶百變的需求、錨定有效的銷售線索，鎖定高價值高忠誠度的客戶變得越發(fā)的重要。
從基層員工技能提升角度，前臺銷售人員需要理解數(shù)據(jù)，掌握更多對于客戶畫像標簽的分類維度，收集并反饋符合業(yè)務(wù)場景的客戶畫像信息，從而有效支持中臺的產(chǎn)品設(shè)計和后臺的標簽數(shù)據(jù)架構(gòu)系統(tǒng)的建設(shè)；
從數(shù)字化轉(zhuǎn)型角度，管理人員也需要理解公司戰(zhàn)略發(fā)展所對應(yīng)的客戶畫像，及時從市場和競品分析中，細分本公司的競爭優(yōu)勢，運用更加先進的數(shù)據(jù)分析技術(shù)，引領(lǐng)公司的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
由于互聯(lián)網(wǎng)金融的爆發(fā)強化了跨業(yè)競爭的激烈程度，在這種新的競爭格局產(chǎn)生時，誰能夠精準定位客戶畫像，找到高價值目標客戶的痛點和爽點，并設(shè)計出符合其需求的產(chǎn)品，誰就能獲得更多的市場回報。
因此，本課程旨在服務(wù)于金融機構(gòu)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，從技術(shù)與業(yè)務(wù)的交叉角度，將實踐和理論結(jié)合，設(shè)計出一套適合金融機構(gòu)全員學(xué)習的硬核大數(shù)據(jù)入門課程：客戶畫像與產(chǎn)品設(shè)計。課程主要針對以下三方面進行系統(tǒng)講解和案例分析：
如何快速掌握客戶畫像的構(gòu)成原理與應(yīng)用方法？
如何構(gòu)建符合現(xiàn)實需要的客戶畫像標簽庫？
如何通過客戶畫像進行產(chǎn)品設(shè)計？哪些角色應(yīng)該參與這個過程？
本課程適合有數(shù)字化轉(zhuǎn)型需求的金融機構(gòu)，如銀行、保險、互聯(lián)網(wǎng)金融、第三方財富管理公司全員參加，幫助業(yè)務(wù)人員理解大數(shù)據(jù)技術(shù)的重要應(yīng)用場景——客戶畫像標簽體系。理論結(jié)合實際，提供大量的實用模板工具和案例介紹。用業(yè)務(wù)人員聽得懂的語言講解，高效系統(tǒng)，案例落地，全程干貨。
【課程收益】
掌握對客戶畫像和產(chǎn)品設(shè)計的基礎(chǔ)認知
掌握4個客戶畫像的應(yīng)用場景
掌握5種客戶畫像的常見使用者和實施規(guī)劃
掌握5個客戶畫像構(gòu)建步驟
掌握4層客戶畫像結(jié)構(gòu)
掌握3種標簽分層體系與應(yīng)用方式
掌握2種客戶全生命周期旅程的產(chǎn)品匹配方法
掌握1套高凈值客戶金融產(chǎn)品設(shè)計的思路
掌握5個高凈值客戶金融產(chǎn)品設(shè)計的應(yīng)用場景
【課程特色】系統(tǒng)性，干貨，沒有廢話；科學(xué)，邏輯清晰；實戰(zhàn)，學(xué)之能用；生動，案例精彩；配套沙盤演練，游戲式學(xué)習
【課程對象】有數(shù)字化轉(zhuǎn)型需求的金融機構(gòu)全體人員（前臺業(yè)務(wù)人員為重點）；
【課程時間】6-8 小時
【課程大綱】
一、入門篇：什么是客戶畫像？
1、畫像本質(zhì)（結(jié)構(gòu)化標簽組合）
第一層：實體
第二層：符號
第三層：概念
第四層：原理
2、畫像模型三要素
第一要素：人
第二要素：物
第三要素：環(huán)境
3、常用的構(gòu)建方法
標簽組合
層級建模
機器學(xué)習
4、畫像的價值與應(yīng)用方向
精準營銷
數(shù)據(jù)應(yīng)用（推薦系統(tǒng)、廣告）
客戶分析
數(shù)據(jù)分析
案例：CRM數(shù)據(jù)平臺：選人中心
5、客戶畫像的使用者
高層
產(chǎn)品設(shè)計部門
開發(fā)部門
市場部門
運營（銷售）部門
6、用戶畫像的實施規(guī)劃
聚焦群體（Who)
真實需求(What)
建立連接，匹配需求(How)
7、一般與專業(yè)畫像構(gòu)建方法
8、標簽檢驗方法
二、進階篇：如何構(gòu)建客戶畫像？
1、畫像構(gòu)建五步
第一步：確定目標
第二步：確定方式
第三步：確定組織
第四步：確定標準
第五步：確定驗證方法
2、畫像架構(gòu)
標簽層
模型層
管理平臺層
數(shù)據(jù)源層
3、定性與定量畫像
定性：業(yè)務(wù)驅(qū)動，一線使用場景和動機明確
定量：數(shù)據(jù)驅(qū)動，精確，深層次動機因素不詳
4、標簽分層體系
5、標簽構(gòu)建的優(yōu)先級
原始數(shù)據(jù)
事實標簽
模型標簽
高級標簽
案例：征信系統(tǒng)客戶標簽庫設(shè)計
三、綜合篇：如何賦能客戶畫像進行產(chǎn)品設(shè)計
1、從完成考核業(yè)績到理解商業(yè)全貌——為什么說客戶畫像是產(chǎn)品設(shè)計的基石？
2、數(shù)據(jù)透視看板
3、客戶畫像實戰(zhàn)
4、從畫像透視設(shè)計產(chǎn)品
5、誰是目標客戶？
構(gòu)建屬于該產(chǎn)品的目標客戶Cookie List
鎖定目標客戶范圍
分析目標客戶，升級畫像維度
搜集目標客戶數(shù)據(jù)全周期數(shù)據(jù)，探索客戶旅程的價值點
案例：某金融產(chǎn)品客戶畫像矩陣分析
案例：匹配目標客戶畫像矩陣對應(yīng)的產(chǎn)品矩陣
6、DIY你的客戶畫像維度
靜態(tài)維度
動態(tài)維度
心理維度
消費/投資維度
案例：私人銀行產(chǎn)品ABCDO五類目標管理
7、全生命周期管理-通過客戶畫像精準營銷
全生命周期（潛在客戶、新客戶、老客戶、流失客戶、回流客戶）
客戶畫像分析（渠道標簽、人口標簽、使用標簽、動機標簽）
客戶畫像可視化（各層標簽結(jié)合，看板展示）
8、全生命周期管理-通過標簽分析進行產(chǎn)品設(shè)計
前臺：理解標簽體系、反饋標簽應(yīng)用效率
中臺：設(shè)計標簽矩陣、生成目標客戶畫像矩陣（User cases)與產(chǎn)品矩陣(Product mix)
后臺：管理標簽數(shù)據(jù)庫體系、標簽架構(gòu)與模型建設(shè)標準化
四、專業(yè)篇： 高價值客戶金融產(chǎn)品設(shè)計
1、銀行金融產(chǎn)品模型
傳統(tǒng)型
服務(wù)導(dǎo)向型
產(chǎn)品導(dǎo)向型
綜合型
2、高價值客戶畫像
簡單維度
案例：常用高客畫像——企業(yè)家、高管、專業(yè)人員、繼承者
復(fù)雜維度
案例：營銷規(guī)則庫——從標簽庫提取營銷線索
3、匹配金融產(chǎn)品與客戶畫像模型
制定標簽分層體系
整合可用數(shù)據(jù)資源
模型挖掘客戶標簽
客戶標簽實際應(yīng)用
客戶標簽評估優(yōu)化
案例：金融產(chǎn)品客戶畫像看板
案例：結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品設(shè)計
案例：貴賓客戶提升產(chǎn)品設(shè)計
呈現(xiàn)方式：小組討論、角色扮演

郎巧妹老師的其它課程